Торговая платформа или биржа: где лучше торговать
Для работы на рынке криптовалют торговая платформа лучше, чем биржа, утверждают многие трейдеры. Правда на бирже в любом случае придется зарегистрироваться, но таких возможностей, как торговая платформа она не предоставляет. В этой статье попробуем объяснить, почему это так.
Разница между биржей и торговой платформой
Чтобы понять разницу, лучше начать с определений.
Биржа — это организованная площадка для сделок с финансовыми инструментами и одновременно предприятие, которое обеспечивает и регулирует эти самые сделки между участниками торгов. Простыми словами это рынок, где встречаются продавцы и покупатели для торговли валютой, ценными бумагами, товарами и сырьем, криптовалютой и т.п... Современная биржа — это как правило онлайн площадка.
Торговая платформа (второе название — торговый терминал) — это довольно сложное специальное программное обеспечение, с помощью которого трейдер имеет онлайн доступ к рынку. Платформа обеспечивает соединение с сервером биржи и позволяет передавать заявки на покупку или продажу активов. Торговая платформа может быть в виде десктопной версии, которая устанавливается на стационарные компьютеры и ноутбуки, в виде мобильной версии без привязки к рабочему месту и в виде веб-версии, достоинство которой — это возможность работать без установки софта на любых устройствах.Таким образом, биржа предоставляет доступ к рынку, ликвидность и исполняет ордера. Все начинается с регистрации на этой площадке, без этого путь в трейдинг закрыт. В то же время торговая платформа — своего рода посредник, который подключается к бирже и предоставляет расширенные возможности для анализа рынка и управления сделками. Удобства торговли на некоторых платформах настолько очевидны, что однажды зарегистрировавшись, трейдеры не заходят на биржу длительное время — просто в этом нет необходимости.
Даниил рассказывает, что уже не представляет, как торговать непосредственно на бирже. «Иначе как самобичеванием назвать этот процесс не могу, — говорит успешный трейдер. — В трейдинг мы приходим, чтобы обрести свободу. Так вот терминал LEXX, на котором я торгую, максимально освобождает мое время и упрощает работу».
«С тех пор, как стал пользоваться платформой, я забыл про бессонные ночи и про то, что такое ставить на всю громкость будильник», — вспоминает первые шаги в трейдинге другой трейдер Алексей.
Биржи: виды и особенности работы
Бирж много. Есть централизованные биржи (CEX), которые отличает среди прочего высокая ликвидность, скорость исполнения ордеров и поддержка фиатных валют. При этом для полноценного доступа там требуется верификация и возможны ограничения со стороны регулятора. На децентрализованных биржах (DEX) проще — верифицироваться не надо, средства пользователей хранятся в их кошельках,но поддержки фиатных валют там нет. Кроме того, торговля на них несет дополнительные риски, связанные с медленным исполнением ордеров и низкой ликвидностью.
Среди централизованных бирж самые популярные — BINANCE, OKX и BYBIT. У каждой из них свои плюсы и минусы, но все они ориентированы на среднестатистического пользователя. Биржи ограничены стандартными индикаторами и графиками, у них много околотрейдинговых продуктов и, как правило, они предлагают лишь базовые возможности для алготрейдинга. Основная цель биржи не пользователь, а обеспечение процесса купли-продажи криптовалюты и как можно большего объема и количества сделок. Они зарабатывают на процентах с каждой сделки, комиссиях за ввод и вывод средств, на маржинальном кредитовании и ликвидации, листингах, стейкинге и других операциях. По сути сам пользователь им интересен во вторую очередь, а в первую — деньги пользователя, им интересно его участие в процессе торговли вне зависимости от того прибыльное оно или убыточное.
«Конечно, биржам интересно, чтобы все пользователи зарабатывали деньги и оставались на биржах, но это невозможно. Все равно деньги от одного пользователя перетекают к другому. Если кто-то проиграл, то значит кто-то выиграл, — объясняет разработчик алгоритмических программ для платформы LEXX Антон. — Биржа не выигрывает на том, что кто-то осуществил удачную сделку, она берет только свои комиссии. Следовательно, их целью является как можно больше сделок, как можно больше объемов торгов, и поэтому все встроенные боты в биржу нацелены на обеспечение как можно большего объема торгов».
Преимущества торговых платформ
В отличие от бирж торговые платформы заинтересованы в успехе каждого пользователя. Если платформа обеспечивает трейдеру стабильный заработок, то он с высокой долей вероятности будет раз от раза продлевать подписку на нее. А это один из основных доходов такого бизнеса. Поэтому разработчики торговых платформ сконцентрированы на развитии инструментов, которые позволяют защитить депозит пользователя и обеспечить трейдеру комфортную безубыточную работу на финансовом рынке.
- Среди очевидных плюсов торговых платформ — работа на нескольких биржах одновременно. Если вы торгуете на нескольких биржах, то при наличии платформы управлять всеми ордерами можно в одном месте. Переключаться между разными биржами нет необходимости, и это существенно экономит время трейдера.
- Как правило, разработчики торговых платформ исходят из того, чтобы трейдер тратил минимальное количество времени и действий на пути к результату. Поэтому предусматривают высокую скорость и удобство выставления ордеров и обработки сделок. К примеру, учитывают возможность устанавливать сложные типы ордеров, которые биржи не поддерживают, а также расширенные возможности ручной работы с ордерами непосредственно с графика.
- Платформы почти всегда адаптируются под конкретного пользователя. Они интуитивно понятны и начинающему, и опытному трейдеру.
«Я начал осваивать азы трейдинга на платформе LEXX, и хотя потом тестировал и другие терминалы, в итоге остался с LEXX, как самым удобным и функциональным, — рассказывает трейдер Игорь. — Что мне особенно нравится, так это визуальный контроль за всем, что происходит. Все под рукой — открытые позиции, запущенные боты, ордера: все двигается и настраивается как хочешь. Мне важно это ощущение контроля, чтобы как в кабине пилота куча “приборок” перед тобой».
- В отличие от биржи со стандартизированными индикаторами и графиками, платформы предоставляют более широкий спектр инструментов для анализа рынка. Это гибкие алерты и уведомления, продвинутые индикаторы и кастомные скрипты и пр.
- Торговые платформы не так зависимы от геолокации как биржи. Последние иногда блокируются локальными провайдерами и торговать невозможно, например при переезде в другую страну.
- Топовые торговые платформы предоставляют возможности полуавтоматической или автоматической торговли, где трейдер может стать автором собственного алгоритма торговли. Это существенно сокращает время нахождения пользователя у монитора компьютера, чтобы посвятить его отдыху, хобби и близким.
«Наша миссия заключается в том, чтобы создать пользователю удобное рабочее пространство — экосистему, в которой он может настроить интерфейс терминала под себя и удобно управлять ордерами, а также строить собственные торговые стратегии для работы. То есть, трейдер задает индивидуальные параметры, где, в каком случае и при каких условиях надо купить актив, при каких условиях его продать и, если что-то пошло не по плану, то в каком случае выйти из сделки по стоп-лоссу. Все это по сути пользователь платформы может алгоритмизировать», — говорит CTO Lexx Trading Platform Иван Гудзь.
- С точки зрения финансовой безопасности платформы, как правило, не имеют доступа к средствам пользователя. Ее функционал — обеспечить пользователю создание ордеров на бирже с помощью удобного для него интерфейса, плюс автоматизация процессов торговли.
- Для тех, кто только заходит на финансовый рынок платформы предоставляют возможности тестового периода или бесплатной работы.
По признанию многих пользователей торговые платформы это необходимый для успешного трейдинга инструмент, который сфокусирован непосредственно на торговле и предоставляет более широкие возможности по сравнению с биржей, в частности, возможности для реализации собственных торговых стратегий.
«Для меня работа с ботами на платформе — настоящее спасение. Они берут на себя рутину, освобождая время для действительно важных торговых решений. При этом все продумано до мелочей: защита от случайных нажатий, понятный интерфейс, мгновенная реакция системы — работать одно удовольствие, — делиться пользователь платформы Lexx Trading Platform Евгений — Платформа кардинально меняет подход к трейдингу. В последней версии появилось огромное количество мощных автоматизированных систем, позволяющих работать не только по стратегиям платформы, но и воплощать любые собственные идеи».
Что выбрать
Выбор между биржей и торговой платформой зависит от целей конкретного трейдера. Если достаточно базового функционала для купли-продажи активов, то биржа может стать оптимальным вариантом. Однако, если вы хотите больше инструментов, удобного управления ордерами и автоматизации торговли, то торговая платформа станет незаменимым инструментом. Биржи ориентированы на объем торгов, тогда как платформы стремятся предоставить пользователю максимально комфортные условия и расширенные возможности для успешной работы на рынке. В конечном итоге, профессиональные трейдеры, которые ценят время и эффективность, выбирают именно торговые платформы.
Автор Ирина Флягина, Lexx press team.