Полезная шкала «риск → доходность» с основными классами активов

Ниже — короткая шпаргалка по каждому уровню, которую можно использовать как основу для подбора стратегии. Это пост заслуживает вашего избранного👍

💸 Money Market (Денежный рынок)

Минимальный риск, минимальная доходность. Подходит только для парковки кеша и краткосрочных задач. Очень популярный инструмент на нашем рынке. Думаю все знают фонды типа LQDT.

🇺🇸 U.S. Treasuries (Гособлигации США)

Очень низкий риск. Доходность чуть выше денежного рынка. Аналог российских ОФЗ по смыслу.

🛡 TIPS (Инфляционно-защищённые облигации)

Облигации с защитой от инфляции. Низкий риск, но и доход ограничен. У нас есть на рынке часть ОФЗ таких.

🏛 Municipal (Муниципальные облигации)

Умеренно низкий риск. В США дают налоговые льготы; в РФ аналог — региональные облигации.

🏢 Corporate (Корпоративные облигации)

Средний риск. Доходность выше госдолга, но зависит от качества эмитента.

📈 High Yield (Высокодоходные облигации / «мусорные»)

Выше доход — выше вероятность дефолтов. Для инвесторов, которые готовы сознательно брать риск. На нашем рынке они называются ВДО, с рейтингом ниже B.

🌍 Global (Глобальные облигации)

Диверсификация по странам. Риск зависит от состава, но обычно средний.

🏠 Real Estate (Недвижимость)

Средний риск и средняя доходность. Подразумеваются REITы или аренда. Чувствительно к ставкам.

💵 Dividend Stocks (Дивидендные акции)

Более стабильные компании, умеренный риск. Доходность через дивиденды + рост. Для РФ: Сбер, Лукойл, Газпромнефть, Новатэк.

📊 Large Cap Value (Крупные компании стоимости)

Стабильный сектор, ниже волатильность, умеренная доходность. Если смотреть на РФ, то в этой части Сбер, Лукойл, Роснефть.

🚀 Large Cap Growth (Крупные компании роста)

Более высокая волатильность, ориентир на рост, но без гарантий. В РФ с натяжкой сюда можно отнести: Озон, Яндекс, ВК.

📈 Mid Cap (Компании средней капитализации)

Больше потенциала роста, но и больше риска по сравнению с крупными.

📉 Small Cap (Малые компании)

Высокий риск, высокая ожидаемая доходность. Волатильность значительная.

🌐 International (Международные акции)

Риск выше из-за валюты, геополитики и разных рынков. Даёт диверсификацию.

🚀 Emerging (Развивающиеся рынки)

Высокая доходность на длинном горизонте, но и высокая нестабильность. Россия как раз из этой области. Осталось дождаться, когда начнем рост.

🔥 Venture (Венчурные инвестиции)

Максимальный риск и потенциально взрывной рост. Подходит только тем, кто готов потерять значительную часть капитала.

🧩 Итоговая логика картинки

• Слева внизу — самые безопасные, но малоэффективные инструменты.

• Справа вверху — максимально рискованные, но потенциально самые доходные.

• Всё остальное — ступени между ними.

Это готовая карта, по которой любой может строить стратегию: сначала определить свой риск-профиль, задачу, а затем выбрать соответствующую «зону» инструментов. Все что ниже недвижимости - это пассивный доход. Все что выше, активы нацелены на рост.

Подписывайтесь на Telegram Кубышка | Евгений Марченко.