🧼🧴 Что такое AML и AML-сервисы — и как это поможет сохранить вашу крипту

«Эй, есть грязная крипта? Нет? А если я найду?» — звучит как шутка из прошлого, но за этим скрывается вполне реальный и важный вопрос: откуда пришли монеты на наш кошелек и насколько они чистые?

Разберем, что такое AML (Anti-Money Laundering), как работают проверки, чем они полезны и, главное, как обезопасить свои кошельки и аккаунты на СЕХ-биржах от блокировок

AML — это система по борьбе с отмыванием денег (Anti-Money Laundering). Она включает в себя набор инструментов и процедур, направленных на то, чтобы:

Система AML основывается на двух базовых принципах:

1 KYC (Know Your Customer) — «знай своего клиента». Биржи и обменные платформы обязаны проверять личность своих пользователей. Обычно это паспорт, селфи и адрес прописки

2 KYT (Know Your Transaction) — «знай свою транзакцию». Предусматривает анализ происхождения средств, поступающих на кошельки

AML-сервисы анализируют:

Адрес, который получил метку от AML-сервиса, такую как «stolen», «scam», «darknet», «mixer» и другие «черные» метки

Как вообще адреса попадают в эти «черные» списки?

1. Пользователь сообщает о краже средств в полицию или аналитическую компанию

2. Специалисты отслеживают путь движения криптовалюты

3. Адреса, участвующие в подозрительных транзакциях, получают метки и вносятся в базу

Такое действительно возможно:

Узнали себя? Тогда самое время проверить свои кошельки на предмет грязных связей

Шаги, как снизить риски:

1 Проверяйте кошельки перед приемом монет. Используйте любые AML-сервисы, которым вы доверяете, или доверяют в интернете. Мы доверимся ChainsCheck — он предоставляет три бесплатных проверки в день, чего вполне достаточно рядовому криптану

2 Всегда проверяйте контрагентов. Создайте отдельный входящий кошелек. Получили монеты → проверили адрес → если все в порядке — перевели средства на основной кошелек или биржу

3 Не проводите сделки с сомнительными обменниками. Нет отзывов, сайта, статей в медиа, но зато низкие курсы? — здесь лучше пройти мимо

Рассмотрим тот же ChainsCheck:

Он анализирует адреса в сетях BTC, ETH, BSC, TRX и показывает:

Получили адрес? Сразу проверьте его через AML-сервис. Это займет всего минуту, а может избавить вас от долгих недель объяснений и разбирательств с биржей

Вы можете быть абсолютно добросовестным пользователем, но один подозрительный адрес — и вы уже в центре неприятной ситуации. Лучше проверить заранее, чем потом доказывать, что вы ни при чем

Все это про цифровую гигиену: простое действие, которое может спасти вас от больших проблем

Если было полезно — делитесь с теми, кто принимает крипту, а также оставляйте комменатрии и реакции под статьей

Разборы, кейсы и другие советы по крипте → RunToRam