Nadezhda
Пока подала ходатайство в полицию и мвд чтобы написали в цб о моем статусе свидетеля, дала показания в полиции. В целом это последняя попытка досудебно решить проблему. Иск у меня уже готов, подам как только получу отказ от цб. Но даже если меня исключат из базы, то все равно подам в суд на взыскание морального и материального ущерба, уже на Тбанк. Ну и конечно все счета закрою, с этими уродами я больше иметь дел не планирую, даже отзову свое согласие на использование моих персональных данных, чтобы не смеши мне звонить писать и вообще хранить мои данные.
Да, увы нашлись данные, оказывается мошенники обманули какого то бедолагу и вместо того чтобы заплатит мне от своего лица за сделку по продаже криптовалюты, мошенники использовали этого человека. Дальше классика жанра - он пришел в полицию они сделали запрос в банк, кому перевод был и у них появились мои данные. А Т Банк без суда и следствия накатал на меня донос в ЦБ. Вот только я свидетель, а теперь и потерпевшая, так как эти мошенники мне жизнь подпортили этим переводом. Но хуже всех конечно ТБанк и ЦБ - им вообще плевать что я свидетель, что я ни у кого ничего не крала и плачу налоги, а сделка абсолютно законная. Я полгода пробираюсь через бюрократические дебри и ищу в каком же регионе страны я фигурирую в делах МВД, это какой то сюр. Ну ничего, уже готов иск в суд, жалобы в прокуратуру на халатность. Все эти боты которые рассылали одинаковые отказы еще получат иски и штрафы на крупные суммы.
Обязательно буду держать в курсе событий, я вам рекомендую сначала на сайте МВД запросить информацию включали ли они вас данную базу, как только получите их ответ можно будет подать заявление в прокуратуру, приложить все справки и ответы Банков, МВД и ЦБ. Обязательно сохраняйте все письменно, делайте скришоты из чатов поддержки, пишите им на эл почту, а не звоните, так будет больше подтверждений ложной информации. Вы можете не брать консультации юристов а просто описать всю ситуацию от себя, без лишних эмоций и главное четко описать что именно вы просите. Вот как писала я:
"Прошу:
1. Провести прокурорскую проверку законности включения моих реквизитов в базу Банка России;
2. Установить, какой орган МВД передал информацию о "противоправных действиях" и на каком основании;
3. Дать правовую оценку формулировкам, использованным ЦБ в адрес меня как гражданина, не уведомленного о каком-либо расследовании;
4. Обязать ____Банк и/или Банк России устранить последствия неправомерной блокировки и восстановить доступ к моим счетам и ДБО;
5. Провести проверку действий ____Банка по факту отсутствия надлежащей проверки и уведомлений в срок;
6. Принять меры прокурорского реагирования и уведомить меня о результатах проверки в установленный срок."
Так как прокуратура является регулирующим органом, то она может сделать официальные запросы в МВД и подтвердить или опровергнуть историю про попадание в базу от МВД. А самое главное прокуратура может дать предписание ЦБ чтобы они исключили вас из данной базы.
Мое заявление Генпрокуратура приняла, и уже перенаправила в локальные ведомства: "Ваше обращение направлено в прокуратуру Республики Татарстан, Центральный банк Российской Федерации, а также в Министерство внутренних дел Российской Федерации для рассмотрения и информирования Вас о результатах. "
Так что если будет принято решение в мою пользу, то и ваше дело думаю решится положительно. Главное не сдаваться и не идти у них на поводу, настаивать на своей правоте.
Сегодня получила интересное письмо от ТБанка, там уже не фигурирует выдуманное МВД, а впервые приоткрылась дверь к информации, которая была в реальности:
"Рекомендации по исключению клиента из базы данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, далее по тексту – «База данных»,
составляются Банком согласно внутренним критериям. В случае выявления негативной информацию о счете, Банк вправе рекомендовать не исключать клиента из Базы данных ЦБ."
!!!!!Они сами влияют на сохранение записи в базе данных ЦБ
📌 Что это означает:
ЦБ РФ полагается на рекомендации банка.
Если ТБанк внутренне решает не снимать блокировку, то ЦБ отказывает в исключении, опираясь на ту информацию, которую предоставляет банк.
Поэтому все мои предыдущие запросы могли сопровождаться отрицательной рекомендацией от ТБанка — даже несмотря на то, что МВД не подтверждало обвинений, а по 115-ФЗ проверка завершена.
Формально ТБанк пишет, что «не решает», но де-факто влияет.
Это типичный способ увести ответственность: «мы не принимаем решение, мы просто не рекомендуем, а решение принимает ЦБ».
На практике — ЦБ действует на основании представленных банком данных.
Очень сочувствую вашей ситуации столкнулась с абсолютно аналогичной, вот слов в слово те же причины что и у вас. И круговое отфутболивание от Банка России, ТБанка и МВД. Описала свой кейс https://vc.ru/id5172956/2140502-blokirovka-scheta-v-tbank-po-161-fz
Апдейт по моей ситуации: после более полугода жалоб и пушинга ЦБ мои данные исключили из базы. Я выяснила через МВД, что было дело о мошенничестве, где я проходила как свидетель, на мою карту перевели деньги которые украли. Я дала показания и объяснила что никак не связана с этим, я всего лишь использовала криптобиржу чтобы переводить деньги в РФ из-за границы. В итоге все подтвердили мой статус свидетеля МВД и полиция, но ЦБ игнорировал даже ходатайство от МВД. Я уже готовила иск в суд, но тут неожиданно получила смс с информацией что меня разблокировали.
При чем не помогли ни Банк инициатор (ТБанк в моем случае), ни МВД, ни какие красивые и и мотивированные письма в ЦБ. Помогла что я дошла до ген прокуратуры, сначала они футболили меня в местные прокураты (моего региона и того где было дело), это были первые 2 или три мои обращения и тогда я просто пожаловалась в прокуратуру г Москвы что ни одна из прокуратур мне не помогает и просто футболит в нижестоящие органы, я составила жалобу чтобы они проверили законность включения мои данных и почему меня игнорируют. И вот обращение поступившее из Савеловской межрайонной прокуратуры Северного административного округа г. Москвы ЦБ принял во внимание, они наконец разлепили глаза и прочитали документы из МВД, что я никак не участвовала в мошенничестве и наконец исключили мои данные.
Так что если вы знаете что не виноваты, доказывайте и пуште все инстанции - МВД, Прокуратуру, ЦБ, Банк. Собирайте доказательства, что все операции законны, откуда деньги, справки об уплате налогов и тд. А главное идите напролом, никто вам ничего не сделает если вы на госуслугах составите обращение в прокуратуру, они обязаны его рассмотреть, если вас не устраивают ответы, делайте новое обращение, кроме вас самих вас никто защищать не будет.