Дмитрий Зернов

Если в ходе проверки за «свежий» период (например, за 2022 год) инспектор найдет что-то серьезное и докажет, что вы делали это намеренно, то он может «отмотать» историю и дальше.
Поэтому штраф спустя 4 года — это реальность. Не потому, что проверили старый период, а потому что проверка нового периода затянулась или вскрыла старые грехи.
В общем: 3 года — это ваш условный «период покоя». Но если сильно шалить, его могут и продлить.

Ресурсы ФНС не безграничны. Им не интересно гоняться за каждым переводом в 1000 рублей. Система в первую очередь выявляет и ранжирует системных и «жирных» нарушителей — тех, у кого обороты исчисляются сотнями тысяч в месяц, а официальных доходов ноль. Начинают всегда с них, потому что это экономически целесообразно. По статистике ФНС за 2024 год, было проведено всего 153 выездные проверки физлиц, но доначисления по ним превысили 1,2 млрд рублей. Это в среднем по 7,8 млн на человека! Они ищут не мелочь, а крупную рыбу.

Да, вы правы!
- Во-первых, система еще «учится». Массовые рассылки «писем счастья» — это репутационный удар и шквал работы для инспекторов (которые и так не сильно справляются). Проще и выгоднее отрабатывать самые «жирные» кейсы. Пока что алгоритм копит данные и выявляет самых системных нарушителей.
- Во-вторых, психология. Когда за неуплату 5000 налога вам прилетит штраф на 2000 — вы пожмете плечами. А когда за три года «серой» работы на 200к в месяц вам выставят счет на полтора миллиона — это уже совсем другой разговор. Налоговая не спешит, потому что время работает на неё.

Никаких тайных знаний. Просто связываю три публичных факта:
- Банки обязаны стучать в Росфинмониторинг по 115-ФЗ.
- ФНС и Росфинмониторинг обмениваются информацией.
- С 2025 года ФНС получает прямой доступ к счетам цифрового рубля.
Сложите 1+2+3. Вектор на 100% прозрачность очевиден. Консультация тут не нужна, достаточно следить за новостями в Налоговом кодексе РФ.

Да, вы правы! Внесу коррективы, спасибо за внимательность!

Да, по общему правилу, налоговая может проверить период, не превышающий трех календарных лет, предшествующих году, в котором вынесено решение о проведении проверки. То есть, в 2025 году могут проверить 2024, 2023 и 2022 годы.

Верно, алгоритмы не вчера придумали. Но раньше это был «Запорожец», а сейчас — «Тесла» на автопилоте. Ключевое изменение последних лет — это не сами алгоритмы, а качество и полнота данных, на которых они работают, и уровень их интеграции с банковскими системами. Если раньше это были разрозненные островки информации, то сейчас — единый океан данных. «Теперь» — это условное обозначение момента, когда количество этих данных перешло в качество.

А вот это удар ниже пояса, но справедливый! Звучит и правда так, будто я предлагаю: «Нет денег на налоги? Не беда, заложите квартиру!»

Моя мысль была в другом. Кредит под залог — это не панацея, а инструмент для конкретной ситуации. Когда у вас есть работающая бизнес-модель, но нет «белой» истории, и вам нужны деньги на рост (закупку оборудования, найм людей). Вы берете деньги под залог, выводите бизнес в «белую», и через год рефинансируете этот кредит на обычный, уже без залога. Это бридж-финансирование, мостик через пропасть. Использовать его, чтобы закрыть кассовый разрыв или заплатить штрафы — путь в никуда. Поправлю формулировку, чтобы не выглядеть как ростовщик из 90-х.

Ох, мой косяк. Цифра «75к» была из чернового расчета для заголовка, который я потом поменял, а цифру выкинуть забыл. В самой статье расчет был на 466к. Признаю, кликбейт чистой воды, хоть и неумышленный. Больше так не буду. (Наверное).

Вы правы, это абсурд, в ночи писал. Убираю юрлиц и ИП из контекста «дружеских» переводов.