Как объяснить банку происхождение средств из криптовалюты: инструкция 2025

В 2025 году вопрос вывода криптовалюты стал сложнее. Банки всё чаще требуют не просто “скрин с биржи”, а целый пакет документов. И если раньше кто-то мог закрыть глаза на детали, то сейчас это часть повседневной рутины. Почему банки спрашивают про крипту?

Финансовый мониторинг усилился, и у банков появились новые обязанности:

– проверять, откуда поступили деньги;

– исключать связи с отмыванием и мошенничеством;

– контролировать уплату налогов.Кейс из практики: один клиент попытался вывести $20k, и банк заморозил транзакцию. Деньги разблокировали только после того, как он предоставил выписки с Binance и скриншоты P2P-сделок. Инсайд: в некоторых странах банки уже напрямую подключают API к биржам, чтобы видеть движение криптовалют. Но в СНГ пока всё держится на бумагах и скринах.Что подготовить заранее?

– Выписки с биржи: история ввода, вывода и сделок.

– Документы по P2P: скриншоты переводов, данные контрагентов.

– Налоговые документы: декларации, квитанции.

– Простое описание стратегии: трейдинг, стейкинг, майнинг.Банки любят простые объяснения. Если вы скажете “фармил ликвидность на EigenLayer”, менеджер в лучшем случае ничего не поймёт. Лучше сказать: “покупал и продавал криптовалюту на бирже”.Как общаться с банком?

– Спокойно и уверенно.

– Не врать: проверки выявят несостыковки.

– Подготовить документы заранее.Частые вопросы банка:

– Откуда деньги? — Доход от торговли криптовалютой на бирже.

– Есть подтверждения? — Вот выписки и движение по кошельку.

– Платили налоги? — Да, декларация прилагается.Инсайд: теперь банки просят показать не только вывод, но и ввод средств (например, покупку USDT за рубли).Как снизить риски блокировки?

– Делать вывод частями ($2–5k).

– Пользоваться официальными биржами, а не “серыми” обменниками.

– Держать налоги под контролем.

– Выбирать банки, которые лояльнее относятся к криптовалюте.В 2025 году объяснить банку происхождение средств из криптовалюты — это норма. Готовьте пакет документов заранее, фиксируйте сделки и налоги, и процесс пройдёт без лишнего стресса.Решить проблему с документами и прозрачной историей транзакций проще, если использовать удобную платформу для P2P. Наша платформа сохраняет историю сделок, формирует выписки и помогает заранее подготовить доказательства происхождения средств. Это экономит время и снижает риск блокировок при работе с банками.