Почему мелкие депозиты с разных адресов вызывают вопросы у compliance

В общем получил от cryptodeco com письмо: ""запрос на source of funds, предоставьте документы по происхождению средств"". Сумма общая примерно 14к юсдт, но разбита на 7-8 депозитов по 1-2к каждый с разных адресов за 10 дней. Ничего криминального, просто выводил с нескольких DeFi-пулов после harvest и свапа, потом бриджил через layer2 и вносил на CEX.

Разобрал цепочку:

- 3 депозита с Arbitrum (USDC -> USDT swap на Uniswap v3, gas ~0.001 ETH, vesting нет)
- 2 с Base (yield farm на Aerodrome, harvest APY 18-22%, unstake без lock)
- 1 с Optimism (bridge Wormhole, fee 0.0005 ETH)
- 2 мелких с mainnet ETH (просто transfer после lending на Aave, APY был 5.8%)

Все транзакции чистые, on-chain traceable, никаких mixer/tornado, никаких CEX-to-CEX wash. Но система cryptodeco уведомила именно из-за множественности источников, их AML-скрипт видит ""fragmented inflows"" как потенциальный риск, особенно когда адреса не linked к одному KYC.

Ответил в тикет за 20 минут:

- скрины wallet connect + Etherscan/Arbitrum scan tx hashes
- export CSV из MetaMask + Rabby (все адреса)
- пояснил: "DeFi yield farming + bridge, no fiat on-ramp, средства от liquidity provision и rewards"
- приложил PDF с chain analysis от их же инструмента (они сами предоставляют шаблон)

Через 28 часов - апрувнули, лимиты восстановлены, даже без повторной верификации L2, что удивило. Газ на вывод не тратил, потому что все внутри платформы.

Что вынес:

- множественные мелкие депозиты из L2/mainnet это шляпа, красный флаг для compliance даже если сумма маленькая, запомните
- лучше бриджить все в один batch или использовать один entry-point wallet
- на cryptodeco процесс прозрачный, спокойно дают шаблон для ответа, не требовали нотариуса/банковских выписок если on-chain clear
- APY от фарминга 15-25% реально, но когда выводишь готовься к запросу если >5 источников
- vesting/cliff в DeFi не было, но если бы был locked token, конечно же пришлось бы объяснять анлок шудл отдельно

Если у кого-то будет подобная проблема, запомните как отче наш: harvest -> swap -> bridge в один адрес, потом один депозит на CEX. Так меньше флагов, меньше тикетов, патформа реагирует нормально, не блокируют без причины, но AML стал жестче после 2025 регуляций - это факт.