Досудебное ультимативное требование к АО «Т-Банк». Пособничество в мошенничестве со стороны должника, незаконная блокировка ДБО по 161-ФЗ и содействие ложному доносу

Приветствую, «Приёмная»! Обращаюсь напрямую к высшему руководству, комплаенс-контролю и департаменту безопасности АО «Т-Банк». Данная публикация является официальным досудебным требованием перед подачей заявлений в Генеральную Прокуратуру РФ, Центральный Банк РФ и Управление «К» МВД РФ. Линейная поддержка банка расписывается в своей беспомощности, поэтому дело переходит в плоскость уголовно-правового разбирательства.Суть беспрецедентного правонарушения:АО «Т-Банк» стал прямым инструментом и соучастником в руках недобросовестного гражданина, совершившего уголовное преступление.Некоторое время назад мы с данным гражданином (далее — Должник) совместно выполняли строительно-подрядные работы (шабашку). В ходе совместной деятельности Должник взял у меня в долг денежные средства в размере около 15 000 рублей, которые впоследствии добровольно возвращать отказывался.В ходе личной встречи в городе я в устной форме потребовал вернуть удерживаемые средства. Должник добровольно, осознанно, лично, со своего собственного смартфона зашел в мобическое приложение Т-Банка, ввел данные и совершил перевод на мои реквизиты в счет полного погашения указанного долга. Сделка была полностью закрыта в рамках гражданско-правовых отношений (ст. 807 ГК РФ). Мы спокойно разошлись.Однако сразу после этого Должник, преследуя корыстный умысел, направленный на хищение моих средств и аннулирование своего законного долга, совершил заведомо ложный донос в службу безопасности Т-Банка. Он заявил, что перевод якобы совершен «без его согласия» или под давлением, совершив тем самым классический лже-чарджбэк.ЮРИДИЧЕСКАЯ КВАЛИФИКАЦИЯ И ОТВЕТСТВЕННОСТЬ АО «Т-БАНК»:

Содействие в совершении преступления по ст. 159 УК РФ (Мошенничество) и ст. 306 УК РФ (Заведомо ложный донос).АО «Т-Банк», не проверив факт совершения операции (вход по биометрии/паролю Должника, отсутствие сторонних устройств), поверил на слово мошеннику и мгновенно удовлетворил его ложную жалобу. Своими действиями банк помог недобросовестному клиенту совершить хищение денежных средств и легализовать ложный донос.
Незаконное ограничение прав потребителя (ст. 845 ГК РФ и ст. 16 ЗОПП).Банк в одностороннем порядке заблокировал мне доступ к дистанционному банковскому обслуживанию (ДБО), ограничив распоряжение моими личными законными средствами на основании 161-ФЗ, основываясь исключительно на голословном заявлении третьего лица без решения суда или постановления следователя.
Злоупотребление регламентами ЦБ РФ и базой ФинЦЕРТ.Без проведения надлежащего внутреннего расследования Т-Банк передал мои паспортные данные в Банк России с пометкой «дроппер/мошенник». Это повлекло за собой автоматический «паралич» моих счетов во всех банках Российской Федерации, включая ограничения со стороны Центробанка, разрушение моей деловой репутации и нанесение мне колоссального материального и морального вреда (ст. 151, 1099 ГК РФ). Факт возврата долга — это чистые гражданско-правовые отношения физлиц, здесь нет признаков фрода. Банк нарушил презумпцию невиновности и ст. 10 ГК РФ (Злоупотребление правом).

УЛЬТИМАТИВНЫЕ ТРЕБОВАНИЯ К АО «Т-БАНК»:На основании вышеизложенных грубых нарушений законодательства РФ, руководствуясь ст. 11 ФЗ № 152, ст. 16 ЗОПП, ст. 10, 395, 845, 856 ГК РФ, а также Положением Банка России № 759-П, КАТЕГОРИЧЕСКИ ТРЕБУЮ:

ИЗЪЯТЬ данное дело из ведения некомпетентной автоматизированной чат-поддержки первой линии и незамедлительно передать в Головной департамент комплаенс-контроля и собственной безопасности АО «Т-Банк» для проведения углубленной ручной проверки.
ПРОВЕСТИ внутреннее техническое расследование и поднять цифровые логи сессии отправителя (Должника). Требую зафиксировать, что вход в приложение осуществлен с его постоянного верифицированного устройства, через его личную биометрию (Face ID / Touch ID) или постоянный PIN-код, без изменения привычного IP-адреса и без признаков несанкционированного доступа третьих лиц.
ПРИЗНАТЬ действия отправителя (Должника) злоупотреблением правом и лже-чарджбэком, направленным на неосновательное обогащение и мошеннический возврат средств.
ИНИЦИИРОВАТЬ в течение 3 рабочих дней процедуру мотивированной реабилитации клиента и направить в Банк России (Центробанк РФ) экстренное электронное заявление об исключении моих персональных данных из базы подозрительных счетов ФинЦЕРТ в связи с отсутствием признаков фрода.
ВОССТАНОВИТЬ в полном объеме мое дистанционное банковское обслуживание (ДБО) в АО «Т-Банк». В случае если Должник готов урегулировать этот спор в досудебном порядке, я выражаю свое согласие на проведение банком обратного добровольного перевода средств со своего баланса для закрытия инцидента.

В случае уклонения АО «Т-Банк» от исполнения законных требований, материалы будут незамедлительно переданы в Генеральную Прокуратуру РФ и Центральный Банк РФ по факту содействия мошенническим действиям вашего клиента. Дополнительно в судебном порядке с АО «Т-Банк» будут взысканы все материальные убытки, вызванные каскадной блокировкой моих счетов в других банках России, проценты по ст. 395 ГК РФ, компенсация морального вреда по ст. 151 ГК РФ и законный штраф в размере 50% по ЗОПП.Официальный представитель SMM-команды Т-Банка на VC.ru, требую вашего ответа здесь в комментариях. Мои полные ФИО, паспортные данные и номер телефона будут незамедлительно предоставлены вам в личные сообщения по первому запросу для запуска внутренней проверки безопасности.