Особенности брокера «Фридом Финанс»

ИК «Фридом Финанс» — относительно молодой брокер (работает с 2008 года), который специализируется на международном рынке. Среди всех российских брокеров быстро растёт и кажется агрессивным в плане культуры и этики ведения бизнеса, однако, работает в рамках законов РФ.

У клиентов в России есть счета Freedom Finance в 3 юрисдикциях:

1. Россия

2. Белиз

3. Кипр

От юрисдикции зависит и доступ к перечню инструментов. Самый широкий выбор инструментов — в оффшорах Кипр и Белиз. В этих юрисдикциях клиенту нет необходимости получать статус квалифицированного инвестора: доступ ко всем инструментам открывается сразу.

Россия

При открытии счета в России клиент получает доступ к ценным бумагам на Московской и Санкт-Петербургской биржах. При получении статуса квалифицированного инвестора — открывается доступ практически ко всем акциям на биржах NYSE и Nasdaq.

Особенности при работе на России:

1. Большая разница курса при покупке и продаже валюты. Менять по биржевому курсу можно только клиентам Фридом Финанс Банка.

2. При покупке долларовых инструментов «в плечо» идёт двойная комиссия: проценты снимаются и за рубли, и за доллары. Чтобы такого не было, сначала надо купить доллары в рублевое плечо и только потом — сам долларовый инструмент. Важно: сейчас продажа «в плечо» недоступна.

3. Частые проблемы с работой торгового приложения (Tradernet).

Важно отметить, что брокер Тинькофф указанных проблем не имеет. Однако, при получении статуса квалифицированного инвестора — перечень инструментов в Тинькофф существенно меньше, чем во Фридом Финанс.

Белиз

На данный момент счета открываются от 50 000$. Однако некоторые менеджеры могут предлагать другие условия, озвучивая меньшую или большую сумму для первоначального пополнения.

Особенности при работе на Белизе:

1. Доступ к торговому приложению Tradernet — бесплатный. Доступ к более стабильному web-терминалу https://duntr.dastrader.mobi платный (10$ в месяц), доступ к более стабильному приложению iDASTrader платный (25$ в месяц).

2. Доступ к торговле опционами платный. Подключается отдельно и для web- терминала, и для приложения. Level 1 (без стакана) — 15$ в месяц. Level 2 (со стаканом) — 50$.

3. Было «весело» узнать, когда подключили web-терминал и доступ к опционам Level 2, который там просто отсутсвует. Пришлось подключать мобильное приложение iDASTrader — там Level 2 есть.

4. Особенность работы с опционами: нет возможности продавать голые путы и непокрытые колы. Потребуется купить «страховочные» путы ниже и колы выше.

При работе с iDASTrader и web-терминалом кажется, что попал в прошлое, но все работает стабильно.

Не учитывая геополитические риски, работа с опционами в Interactive Brokers кажется как глоток свежего воздуха после Freedom Finance.

Кипр

На данный момент открытие счетов на Кипре для российских клиентов временно недоступно.

Особенности работы с менеджерами Фридом Финанс

Менеджер для многих клиентов — это краеугольный камень при работе с брокером.

Можно работать с брокером и не обращаясь к своему менеджеру. Однако, многие административные вопросы решают в ручном режиме через менеджера.

Мотивация менеджеров или на чем они зарабатывают:

1. На привлечении капитала от клиентов (от 0,5%, прогрессивная шкала, при выполнении плана — бонусы).

2. На брокерской комиссии, уплаченной клиентами (от 20%).

3. На продаже инвестиционных продуктов, которые предлагает брокер.

Кажется, часто клиенты путают понятия "финансового консультанта" и "менеджера брокера". У них абсолютные разные цели и задачи. Менеджер — зарабатывает деньги брокеру и себе. Финансовый консультант — клиенту и себе. Учитывайте это, когда получаете очередную "рекомендацию" от своего менеджера.

Встречал несколько отзывов, которые сообщали о сложности при смене личного менеджера, однако, официальный представитель Фридом Финанса сообщает что для смены достаточно написать на info@ffin.ru, также можно обратиться к директору департамента клиентской поддержки Ивану Ганоченко ganochenko@ffin.ru.

Возможные плюсы брокера (составлено со слов представителей ФФ):

1. Среди всех российских брокеров Freedom Finance на данный момент является интересным вариантом для выхода на американский рынок. Конечно, это не гарантирует защиты от возможных санкций. Уникальность заключается в том, что брокер имеет свою инфраструктуру и обеспечивает прямой доступ к биржам США.

2. Бесплатная аналитику по американскому рынку акций на русском языке.

3. Можно оформить банковскую карту, эмитированную в Казахстане, привязанную к вашему брокерскому счёту. Это сейчас очень актуально для оплаты зарубежных приложений и за границей.

Мнения

Мнение профессионального управляющего активами в США Вячеслава Голика о компании Фридом Финанс: «Я слежу за MD&A Freedom и считаю эффективность на клиента, размеры комиссий, объем рынка и качество и эффективность менеджмента. Я слежу за стратегией компании и в частности за руководителем, а точнее как он управляет и что декларирует в social media (очень слабо). Я имел возможность общаться с аналитиками Фридома и читать их отчеты. Аналитики должны писать из головы, а не “сдирать” с английского чужие мнения. Я сравниваю это с Тинькофф, с американскими аналогами. Я достаточно глубоко погружен в то, что делает и Тинькофф и Фридом, и десяток брокеров в США. Я думаю, что Фридом будет расти в основном за счет покупок (экспансии) страховых компаний, запад восток, финтехов, и в гораздо меньшей степени за счет высокого качества продуктов, сервиса. Если очень коротко.»

Что в этой статье не было рассмотрено:

1. Вопросы переноса акций внутри юрисдикций ФФ или между Фридом Финанс и российскими/зарубежными брокерами.

2. Вопросы реального владения акциями. Особенно часто данный момент обсуждается на юрисдикции Белиз.

Специально для таких вопросов был создан чат в Telegram "https://t.me/freedom_financers" присоединяйтесь, несколько официальных представителей Фридома уже там.

Если вам есть чем поделиться, пожалуйста, напишите в комментариях.