Обучение инвестициям в 2024 году: фонды, крипта, недвижимость. Составили ТОП-20 курсов для начинающих инвесторов, авторский рейтинг
Инвестирование – это вовсе не про «вложить и забыть».
Кажется, это целая наука, требующая знаний и навыков анализа. Для успешного инвестирования нужно: знать основы финансовых рынков, уметь оценивать риски и действовать по стратегии. Но все не так страшно!
Освоить инвестирование может каждый, если обучаться у эксперта. Мы подготовили для вас список проверенных курсов, на которых вы научитесь инвестировать с минимальными рисками.
Содержание:
Зачем инвестировать на фондовой бирже
Фондовая биржа – это рынок ценных бумаг. Здесь торгуются: акции, облигации, валюта и производные инструменты. Основные биржи в России – Московская и СПб. Они регулируются ЦБ РФ и абсолютно легальны.
Начинающие инвесторы приходят на фондовую биржу, чтобы накопить на квартиру или машину, защитить сбережения от инфляции, получить пассивный доход. Конечные цели могут быть разными, но фондовая биржа – это удачная площадка для формирования капитала.
Плюсы инвестирования в ценные бумаги:
- высокий доход. Фондовый рынок дает возможности для приумножения капитала;
- вложения компенсируют инфляцию. При наличии долгосрочной цели добиться ее будет легче благодаря инвестированию в акции, нежели обращению исключительно к вкладам
- разнообразие инструментов защищает от просадки капитала. Убытки в одном направлении можно компенсировать прибылью в другом;
- инвестирование как хобби. Ведение портфеля – это увлекательное занятие. Инвестиции не отнимают много времени и сил, если правильно подберете для себя стратегию.
Минусы инвестирования в акции:
- инвестиции на фондовом рынке без минимальных знаний – пустая трата денег. Сначала обучение, потом инвестирование;
- рыночные колебания могут быть резкими, а прибыль – нерегулярной;
- риск потерять деньги в акциях значительно выше, чем на банковском вкладе.
С какой суммы стоит начинать инвестировать в ценные бумаги?
Начать можно с 1 000 рублей. Этого достаточно для того, чтобы освоить базу и понять механизмы торговли на бирже.
Для более ощутимой прибыли рассмотрите стартовый капитал посерьезнее. Размер максимальных вложений определяется исключительно финансовыми возможностями.
Зачем инвестировать в криптовалюту
Инвесторы приходят на рынок криптовалют за высокой доходностью.
По данным исследования Finexpertiza, в 2023 году Биткоин за 12 месяцев вырос на 170 %. Вложения в монету оказались в 3 раза прибыльнее, чем в американские акции.
Плюсы инвестирования в криптовалюту:
- огромный потенциал прибыли. Есть альткоины, которые показывают рост в сотни процентов всего за пару дней. Например: WSH, CATX, ZUZU
- круглосуточная торговля. Сделки на криптовалютном рынке совершаются 24/7
- низкий порог входа. Можно инвестировать по 1 000 рублей, покупать перспективные монеты и зарабатывать за счет огромного икса;
- децентрализация и независимость. Государство не может остановить или отменить криптовалютные транзакции, что позволяет инвесторам иметь полный контроль над своими активами.
Минусы инвестиций в криптовалюту:
- высокая волатильность. Сегодня монета показывает рост +70 %, а завтра – убыток -90 %;
- отсутствие гарантий. В отличие от банковских вкладов, инвестиции в криптовалюты не застрахованы;
- регуляторные риски. Законодательство в отношении криптовалют не сформировано, что в будущем может повлиять на легальность и стоимость токенов.
Какую сумму можно инвестировать в криптовалюту?
Стартовать лучше с минимальным бюджетом – от 1 000 рублей. По мере знакомства с криптовалютным рынком, комиссиями блокчейна повышайте инвестиции до комфортной суммы.
Старайтесь распределять средства между разными активами и не вкладывайте все деньги только в криптовалюту.
Зачем инвестировать в недвижимость
Недвижимость – это земельные участки, дома, квартиры, коммерческие помещения. Рынок недвижимости в России регулируется Гражданским кодексом РФ и другими законодательными актами.
Инвесторы приобретают недвижимость, чтобы зарабатывать на арендаторах.
По данным ФЛИП, в среднем собственники получают 265 000 рублей в год от сдачи квартиры в аренду.
Плюсы инвестиций в недвижимость:
- стабильность. Недвижимость считается одним из самых надежных активов;
- защита от инфляции. В среднем цены на недвижимость растут вместе с инфляцией, сохраняя реальную стоимость вложений;
- дополнительный доход. За счет сдачи недвижимости в аренду собственник получает средства, не требующие затрат его ресурсов.
Минусы вложений в недвижимость:
- высокий порог входа. Даже для покупки гаража или кладовки потребуется от 300 000 рублей. За квартиру без ремонта попросят не менее 2-3 миллионов рублей;
- низкая ликвидность. Быстро продать недвижимость по рыночной стоимости не получится;
- расходы на содержание. Владение недвижимостью предполагает затраты на ремонт, налоги икоммунальные платежи;
- зависимость от локального рынка. На стоимость недвижимости влияет экономическая ситуация в конкретном регионе.
С какой суммы стоит начинать инвестировать в недвижимость?
Минимальная сумма для инвестиций в недвижимость значительно выше, чем на фондовом и криптовалютном рынке. В крупных городах России для покупки квартиры-студии с бетонными стенами потребуется от 2-3 миллионов рублей.
В качестве альтернативы можно рассмотреть покупку доли объекта недвижимости или возможность инвестирования через ПИФы, где порог входа ниже.
Варианты обучения для инвесторов
Выбор способа обучения зависит от ваших ресурсов: времени и денег. Сравним самообразование по книгам, курсам от брокеров и частных трейдеров, а также по программам от университетов.
Самостоятельное обучение по книгам и публикациям
Самообразование – метод получения новых знаний и навыков с минимальными затратами и гибким графиком. Огромное количество книг, статей и блогов доступны бесплатно. Вы сможете обучаться в своем темпе и в любое удобное время.
Стоит отметить, что самообразование не подойдет новичкам для полноценного обучения инвестированию. Без структурированной программы непонятно, что изучать в первую очередь. Информацию приходится искать в источниках, достоверность и качество которых начинающий инвестор не проверит. Также при таком способе обучения не будет обратной связи и официального подтверждения квалификации.
Курсы обучения от бирж и брокеров
Брокерские компании и биржи предлагают образовательные программы для своих инвесторов. Чаще всего это уроки по основам инвестирования с обучением торговли на платформе.
Преимущества онлайн-обучения:
- бесплатные основы. Брокеры раздают уроки за регистрацию на портале их компании;
- практический подход. Онлайн-курсы сосредоточены на практических знаниях, необходимых для торговли на бирже;
- обучение на реальных примерах. Для разработки программ привлекают практикующих трейдеров и финансовых экспертов;
- гибкий формат. Вы можете присоединиться к вебинарам либо изучать текстовые и видеоуроки.
Как и при самообразовании, метод не предполагает официального подтверждения квалификации.
Онлайн-курсы от практикующих инвесторов и трейдеров
Эксперты создают курсы с упором на знания, которые пригодятся на практике. Ученики инвесторов получают персональное наставничество и проработку реальных кейсов по заработку.
Онлайн-курсы от трейдеров с опытом охватывают:
- базовые понятия фондового рынка;
- основы технического и фундаментального анализа;
- различные классы активов (акции, облигации, криптовалюты, фонды);
- правила формирования инвестиционного портфеля;
- торговые стратегии на реальных графиках;
- психологию инвестирования и управление рисками.
Цены на онлайн-курсы варьируются от 2 000 рублей до бесконечности. Разбор темы на углубленном уровне от эксперта стоит не менее 10 000 рублей.
Онлайн-курсы от университета
Отличный старт для тех, кто хочет научиться грамотно распоряжаться финансами и начать инвестировать. На учебных материалах от образовательных платформ, таких как Stepik, Puzzle Brain, «Нетология» ученики получают уверенную базу, которую потом применяют на практике.
По окончании курса выдается сертификат. К сожалению, такие дипломы о прохождении обучения не влияют на квалификацию. Зато полученных знаний точно хватит, чтобы пройти тесты для открытия брокерского счета.
Как выбрать обучение инвестициям
Вместо простого ранжирования по цене или популярности, лучше сосредоточте внимание на выборе обучения по критериям, перечисленным ниже.
Стоимость
Инвестирование в образование – важно! Но оно не должно бить по карману. Если понравился курс с высокой ценой, узнайте про рассрочку.
Бесплатный контент для ознакомления
Не бойтесь попробовать что-то бесплатно перед тем, как купить полный курс. Просмотрите бесплатные уроки, вебинары или тесты, чтобы понять, насколько вам подходит стиль преподавателя и структура обучения.
Реальный результат обучения
Оценка собственных результатов и ответы на вопросы от специалиста – признак качественного обучения. Выбирайте курсы с системой обратной связи: тестами, проверкой заданий, ответами на вопросы.
Документ об окончании обучения
Сертификат о прохождении курса позволяет оценить уровень ваших знаний. Такой диплом упростит трудоустройство при отсутствии экономического образования.
Помощь с трудоустройством
Если курсы помогают с поиском работы в сфере инвестиций – это отличный бонус к обучению. Таким образом, вы получаете гарантии, что примените полученные знания на практике.
Пропустите этот пункт, если не планируете работать в экономической сфере, а хотите инвестировать для себя.
Экспертиза спикера
Курсы с экспертами – это не просто заполнение пробелов в знаниях, а шанс услышать истории успехов и неудач, перенять реальный опыт специалистов.
Репутация
Отзывы дают представление о качестве обучения и помогают сделать окончательный выбор.
ТОП-10 лучших курсов по инвестированию
- Бесплатное обучение по инвестированию от Дмитрия Толстякова – на вебинарах автор рассказывает, как создать растущий пассивный доход с 0 до 100 000 рублей, и делится кейсами заработка по принципу «бери и делай».
- Бесплатное обучение инвестициям от автора телеграм-канала «Инвестиции и жизнь» – вы узнаете, как получать дополнительный доход от 10 000 рублей к зарплате каждый месяц.
- Мини-курс по обучению инвестированию от «Школы безопасных инвестиций» – отвечает на вопросы, как достичь финансовой свободы и создать капитал на годы вперед, не рассчитывая на пенсию от государства.
- Бесплатное обучение инвестированию на платформе Stepik – в курс входят 9 уроков и 10 тестов. Во время обучения вы узнаете, как выйти на пассивный доход и получить первые деньги уже через месяц.
- Курс «Инвест-зарплата» на платформе Puzzle Brain – знакомит с реальными кейсами заработка на инвестициях.
- Флагманский онлайн-курс по инвестированию в фондовый рынок от FIN-RA – на обучении вы научитесь создавать регулярный пассивный доход от 30 000 рублей в месяц и отправлять деньги на работу вместо себя.
- Уроки по инвестированию в криптовалюту от Руслана Насреддинова – за 4 недели автор научит вас зарабатывать на своем крипто-портфеле.
- Курс «Личные финансы: инвестиции и трейдинг» от образовательной платформы Skillbox – вы научитесь грамотно инвестировать на фондовом рынке и сформируете стабильный источник пассивной прибыли.
- Обучение основам трейдинга и инвестициям от онлайн-университета «Нетология» – вы будете практиковаться на демо-счете под наставничеством профессиональных трейдеров.
- Онлайн-обучение инвестициям в акции от Федора Сидорова – 42 академических часа и 16 заданий по созданию портфеля инвестиций.
Рейтинг лучших онлайн-курсов по инвестированию в 2024 году
1. Бесплатное обучение по инвестированию от Дмитрия Толстякова
Курс Дмитрия Толстякова рассказывает, как зарабатывать на инвестициях, даже если у вас всего 1 000 рублей на старте. Программа разработана специально для новичков – вы сможете получить 3 бесплатных урока по основам инвестирования за регистрацию.
Путешествия, квартира, качественное образование для ваших детей – все это может стать реальностью благодаря инвестициям.
2. Бесплатное обучение инвестициям от автора телеграм-канала «Инвестиции и жизнь»
Курс состоит из небольших видеоуроков. Это бесплатное мини-обучение для знакомства с инвестициям.
На занятиях вы узнаете:
- простые, но эффективные способы выхода на пассивный доход;
- 6 инструментов, которые принесут прибыль уже через месяц;
- советы и лайфхаки по инвестированию, которые помогут грамотно распорядиться средствами и увеличить капитал.
По окончании обучения вы сможете заработать первые деньги на инвестициях с минимальным риском.
3. Мини-курс по обучению инвестициям от «Школы безопасных инвестиций»
Это обучение, которое помогает новичкам начать путь к финансовой независимости. В течение нескольких дней участники получают 3 вводных видеоурока и 3 вебинара, в которых разбираются основы инвестиций в фондовый рынок, криптовалюты и недвижимость. Программа нацелена на людей без опыта в инвестировании, помогает создать план для получения пассивного дохода и разобраться с ключевыми финансовыми инструментами.
4. Бесплатное обучение инвестированию на платформе Stepik
Шаг за шагом вы освоите инвестиционные инструменты и построите будущее для себя и близких. Это обучение станет началом на пути к финансовой стабильности и уверенности в завтрашнем дне.
На курсе вы узнаете:
- как работают инвестиции и освоите инструменты создания пассивного дохода: фондовый рынок, недвижимость, криптовалюту;
- секреты успешного инвестирования: изучите реальные кейсы и получите прибыль уже через месяц;
- научитесь создавать финансовую подушку и планировать расходы, чтобы всегда иметь средства на отпуск, образование детей или покупку новой машины.
5. Курс «Инвест-зарплата» на платформе Puzzle Brain
Курс «Инвест-зарплата» посвящен дополнительному источнику дохода, который приносит деньги, даже когда вы не работаете. Обучение состоит из 7 бесплатных уроков. Темы охватывают различные стратегии инвестирования: от фондового рынка и недвижимости до криптовалюты и займов. Как превратить 90 тысяч в 20 миллионов рублей – пример одного из кейсов на курсе «Инвест-зарплата».
Курс представляет собой детализированную программу, направленную на обучение основам и стратегическим аспектам инвестирования в акции и облигации. Он состоит из двух основных модулей: «Акции» и «Облигации», каждый из которых длится три недели и охватывает все ключевые моменты, необходимые для успешного инвестирования.
Студентам предложено комплексное 6-недельное обучение, которое сочетает теоретические знания с практическими навыками (практика покупки акций и облигаций через брокерский терминал, практика отбора ценных бумаг в инвестиционный портфель и др.), обеспечивая всем необходимым для успешного инвестирования.
7. Онлайн-курс по инвестированию в криптовалюту от Руслана Насреддинова
Курс представляет собой подробное обучение основам и стратегиям работы с криптовалютами. Программа рассчитана на четыре недели и охватывает все ключевые аспекты инвестирования в криптовалюту. Это всестороннее обучение, сочетающее теоретические знания и практические навыки, необходимые для успешного инвестирования в данной сфере и эффективного управления криптоактивами.
8. Курс «Личные финансы: инвестиции и трейдинг» от образовательной платформы Skillbox
Курс по инвестированию от Skillbox – это вариант для тех, кто хочет научиться управлять своими финансами, даже если доход ограничен.
Обучение происходит в онлайн-формате. Материал изучается по видеоурокам. Для отработки навыков Skillbox предлагает интерактивную платформу. Обучающимся предоставлены поддержка кураторов и доступ в закрытое комьюнити.
За 5 месяцев вы освоите:
- работу на фондовом рынке;
- методы безопасного инвестирования на Московской бирже;
- создание собственной стратегии по инвестированию.
Под руководством инвестора Юлии Афанасьевой, управляющей личным счетом более чем в 1 миллион долларов, вы получите практические навыки и научитесь избегать финансовых потерь.
9. Обучением основам трейдинга и инвестициям от онлайн-университета «Нетология»
За 6 месяцев вы освоите фондовый рынок, научитесь выбирать брокеров и совершать сделки. Во время обучения ученики делают конспекты видеолекций и пробуют применять знания на воркшопах. Команда специалистов в финансовой сфере дает обратную связь по каждому занятию.
Курс отличается обилием практических заданий, включая создание риск-портфеля. В конце обучения инвестиционный консультант даст комментарии по итоговому проекту, чтобы вы не допустили типичных ошибок.
10. Онлайн-обучение инвестициям в акции от Федора Сидорова
Бесплатный трехдневный онлайн-тренинг по инвестированию и созданию капитала. Тренинг ведет основатель «Школы практического инвестирования».
На тренинге вы разберетесь в основах инвестирования. Научитесь ставить финансовые цели, выбирать подходящие инструменты для успешного результата в данной деятельности, а также управлять портфелем акций.
Тренинг состоит из 3 вебинаров, где вы сможете задать вопросы и получить практические советы. В конце обучения проводится розыгрыш подарков на сумму более 50 000 рублей.
11. Онлайн-конференция «Твердые инвестиции» от Милы Колоколовой
Автор делится секретами успешного инвестирования с юридической точки зрения. Вы узнаете: как минимизировать риски, выбрать инструменты для инвестирования и разработать антикризисную стратегию. Курс поможет разобраться в брокерских счетах и избежать типичных ошибок при заключении договоров с брокерами.
12. Мастер-класс по коммерческой недвижимости с торгов от Вадима Куклина
Автор обучает заработку на недвижимости без вложений от 300 000 рублей с одной сделки. На курсе рассматриваются преимущества коммерческой недвижимости по сравнению с жилой, анализируются текущие тренды рынка, рассматриваются перспективы развития этого сегмента в России.
Ученики Вадима Куклина осваивают стратегии заработка на коммерческой недвижимости: от перепродажи до создания пассивного дохода. Автор делится практическими знаниями о приобретении объектов на торгах, согласованных Арбитражным судом РФ.
13. Секреты инвестирования в недвижимость от Николая Мрочковского
Курс длится 3 месяца. За это время вы узнаете об эффективном использовании инвестиционного капитала, научитесь анализировать рынок недвижимости, получите доступ к инструментам для инвестиций, а также узнаете о стратегиях Николая Мрочковского, зарекомендовавших себя на практике.
14. Онлайн-обучение по программе «Школа инвестора» от Николай Солабуто
Курс «Школа инвестора» Николая Солабуто предлагает онлайн-обучение в формате видеоуроков. На занятиях разбираются инвестиционные стратегии: от традиционных банковских депозитов до инвестиций в фондовые активы.
Обучение состоит из теоретической части, практических занятий и проверки домашней работы куратором. Первый урок предоставляется бесплатно, чтобы ученики оценили качество обучения перед приобретением полного курса.
15. Обучение инвестициям для начинающих от «Международной школы профессий»
Программа направлена на изучение инструментов инвестирования: недвижимости, акций и драгметаллов. Курс состоит из 5 блоков. Сначала изучаются стратегии и управление рисками, а потом разбираются виды активов.
Курс подразумевает живое общение онлайн. Это значит, что ученики получают знания из видеоуроков, общаются с автором на вебинарах. Практические задания проверяет наставник и дает обратную связь. Выпускники получают сертификат об успешном прохождении курса.
16. Годовая программа «Капитал, финансы, инвестиции» от «Школы практического инвестирования»
Участников знакомят с теорией криптовалютного рынка, рассказывают о стратегиях инвестирования и анализе финансовых данных. Учащиеся осваивают практические навыки работы с данным видом средствна долгосрочном и краткосрочном рынках под наблюдением наставника. Программа состоит из видеоуроков, домашних заданий с проверкой, групповых онлайн-сессий и консультации с коучем.
17. «Инвестирование. Школа пассивного дохода» от LanaInvest
Курс с углубленным изучением инвестирования начинается с классификации и видов финансирования и заканчивается финансовым анализом, диверсификацией и налогообложением. Обучение проводится в формате видеоуроков, практических занятий с обратной связью от кураторов.
18. Курс для будущих специалистов в сфере инвестиций от онлайн-университета SF Education
В ходе обучения участники познакомятся с принципами работы фондового рынка, научатся оценивать различные финансовые инструменты и анализировать рыночные тенденции.
Обучение построено таким образом, чтобы дать практические навыки и теоретические знания, необходимые для уверенного старта на фондовой бирже. Особое внимание уделяется управлению инвестиционными рисками.
Курс проходит в формате онлайн-вебинаров с практикой на реальных кейсах и возможностью задать вопросы преподавателю в чате. После прохождения обучения карьерный центр SF Education оказывает помощь выпускникам в поисках работы.
19. Бесплатный мини-курс «А как инвестировать» от редакции «Т–Ж»
Курс от издания «Т–Ж» – это электронный учебник, разработанный при участии инвесторов. Обучение проводится по модулям с проверочными тестами после каждого раздела и итоговым экзаменом из 15 вопросов.
Курс доступен на сайте и в приложении. Он предназначен для тех, кто стремится к долгосрочному инвестированию (5–10 лет) с целью получения дохода от дивидендов и роста стоимости акций. Во время прохождения образовательной программы даются основы инвестирования по выбору брокера, открытию ИИС, покупке ценных бумаг и формированию инвестиционного портфеля.
20. «Первые шаги на бирже» от «ВТБ Брокер»
Курс состоит из отдельных уроков, каждый из которых посвящен одной теме. Например, принципам инвестирования, выбору брокера, инвестиционным активам, ИИС или портфельным стратегиям.
Обучающимся предлагается не только теоретическая информация, но и возможность выполнения практических заданий для закрепления материала. Дополнительно вы можете освоить другие курсы от брокера, чтобы углубиться в темы дивидендной стратегии, поиска инвестиционных идей или инвестирования в золото.
👍🏻