Как проверить предпринимателя: 6 шагов для инвесторов?

Многие инвесторы предпочитают самостоятельно проверять предпринимателей перед вложением средств. Если вы готовы идти по этому пути, мы собрали для вас несколько полезных советов. Но помните: даже профессиональные сервисы иногда сталкиваются с просрочками и дефолтами, а самостоятельная проверка может оказаться непростой и рискованной задачей.

Начните с ИНН предпринимателя. Используйте сайт https://bankrot.fedresurs.ru/, чтобы проверить, не попадал ли он или его компания под процедуру банкротства. Если раньше были подобные случаи — это тревожный сигнал. Если вы рассматриваете ООО, лучше проверять всех учредителей, включая их супругов.

Следующий шаг — проверить наличие судебных и арбитражных дел по ИНН на https://kad.arbitr.ru/. Важно изучить как текущие, так и завершенные дела, поскольку их наличие может указывать на потенциальные проблемы. Все, что вызывает сомнения, стоит обсудить с предпринимателем.

Companium (https://companium.ru) — это отличный бесплатный сервис, который предлагает массу полезных данных по ИНН предпринимателя, компании и учредителей. Вы сможете узнать:

Запросите налоговые отчеты предпринимателя за последний отчетный период. Если прибыль в декларации не совпадает с его реальными словами, выясните причину. Это может быть следствием налоговой оптимизации, но важно понимать, насколько она законна, чтобы избежать налоговых рисков.

Попросите выписки с его расчетных счетов за прошлый и текущий год. Обратите внимание на:

Если вы решили всерьез заняться инвестированием, можно приобрести доступы к базам данных, например, на nbki.ru и bki-okb.ru. Эти сервисы помогут узнать кредитную историю предпринимателя и оценить его текущую долговую нагрузку. Однако помните: вы никогда не сможете узнать о его реальных долгах, оформленных по распискам или другим частным соглашениям. Если предприниматель привлекает средства у вас, вполне возможно, что он привлекал их и в других местах, и оценить этот уровень долга крайне сложно.

Самостоятельная оценка бизнеса — это сложное и трудоемкое занятие, но если набить руку, это вполне возможно. На что стоит обратить внимание:

✅ В первую очередь — выполните первые три пункта из нашей инструкции.

✅ Кредитная нагрузка (основной долг) не должна превышать ежемесячного оборота компании (в крайнем случае квартального, но больше — уже критично).

✅ Отклонения в ритмичности платежей более чем на 30% в месяц — это повод насторожиться.

✅ Старайтесь обезопасить инвестиции залогом. В идеале — это автомобили или недвижимость. Оценку нужно проводить с экспертами, а залоговую сделку оформлять только через нотариуса.

✅ Внимательно изучайте любой договор инвестирования, предложенный предпринимателем, вместе с юристом. Это поможет сократить ваши риски и усилить юридическую защиту.

Расскажите, как вы проводите анализ предпринимателей, в комментариях, а также подписывайтесь на наш канал, где мы обсуждаем привлечение инвестиций и делимся полезными советами: https://t.me/solodovnikov_pro.