«Твердо и чётко». Первые купоны. Инвест-неделя 005

Здравствуйте, уважаемые коллеги!

Ровно 27 лет назад, 17 августа 1998 года, правительство и Центробанк объявили о техническом дефолте в стране, что привело к резкому обесцениванию российской валюты. Именно тогда Б.Н. Ельцин произнес своё знаменитое: «Твердо и чётко».

Теперь, перейдем к подведению итогов пятой недели инвестирования по моему публичному портфелю (10.08.25 – 16.08.25) и небольшому обзору событий за прошедшую неделю.

Итак, на этой неделе брокерский счет был пополнен на скромную сумму 4 000 рублей (дисциплина наше «всё»).

Были сделаны следующие покупки:

1. Облигации федерального займа (защитный сектор):1.1. Облигация ОФЗ-ПК 29007 (SU29007RMFS0) - 1 шт. Дата погашения 03.03.2027. Купон переменный, купонная доходность 21,4%. Продолжаю пополнять портфель надежными (но пусть и не самыми доходными) инструментами.

2. Облигация РЖД БО 001P-32R (RU000A108Z85) – 1 шт. Рейтинг: АКРА - AAA(RU), Эксперт – ruAAA. Без оферт и амортизации. Купон плавающий, ежемесячный. Формула купона: RUONIA + 1.25%; ставка купона 20,99%, текущая купонная доходность 21%. Дата погашения – 20.08.2029.

3. Облигация ВОКСИС-04 (RU000A10C8K3) - 1 шт. Рейтинг эмитента: Эксперт РА BBB+. Без оферт и амортизации. Купон ежемесячный фиксированный, ставка купона – 20%. Дата погашения – 26.10.2026.

4. БПИФ «Тинькофф Индекс Мосбиржи»» (TMOS) (RU000A101X76) – 3 шт. Пассивный индексный фонд, который следует за индексом MCFTR — Индексом Мосбиржи полной доходности «брутто». Не считаю себя умнее других, поэтому, приобретаю в том числе и «индекс рынка в целом».

Первый купон. На этой неделе поступил первый, хотя и небольшой, доход в виде купонов по облигации АФК Система БО 001Р-31 в размере 55,68 рублей - что ж, начало положено.

С начала всего периода инвестирования в портфель было вложено 52 тыс. рублей, "бумажный" прирост составил +1 668,68 рублей (+3,2%). Итого стоимость портфеля составляет 53 668,68 рублей. Интересно, что сервис по учету инвестиций прогнозирует пассивный доход по портфелю в размере 7 814,92 рублей в год, что составляет 15,18% годовых.

На текущий момент Портфель проигрывает MCFTR (индекс Мосбиржи полной доходности) на 2 782,98 ₽ (5,19%).

За прошедшую неделю Индекс МосБиржи (IMOEX) рос в ожидании геополитических новостей и в пятницу, на фоне завышенных ожиданий, уверенно поднялся выше психологического уровня 3,000 пунктов.

Но результаты встречи Президента РФ Владимира Путина с Президентом США Дональдом Трампом на Аляске оказались неоднозначными и, похоже, не оправдали завышенных ожиданий. По итогам основных торгов пятницы индекс МосБиржи закрылся на отметке 3012,28 пунктов, прибавив за неделю 3 %.

После встречи лидеров, на торгах выходного дня началось снижение. Индекс МосБиржи по итогам субботних торгов снизился на 2,03% — до 2950,89 пункта.

Как рост «бумажной» стоимости портфеля, так и его соотношение с MCFTR, связано, в целом, с рыночной конъюнктурой. «Проигрыш» портфеля Индексу могу объяснить тем, что в составе портфеля, в основном, облигации (91%). На долю акций в портфеле приходится всего 6,8% (обычные и префы Сбербанка, Х5).

В состав Индекса Мосбиржи входят акции (первая «пятёрка»): Лукойл (вес 13,46%), Газпром (вес 12,87%) Сбербанк обычные (вес 12,45%), Татнефть обычные (вес 6,3%), Т-Техно (вес 5,53%). Именно акции внесли значимый вклад в рост Индекса, а портфеле акций-то почти нет. Вот и получается серьезное отставание.

В дальнейшем для диверсификации планирую рассмотреть возможность приобретения в портфель фондов на индекс Мосбиржи и увеличение доли дивидендных акций.

В августе ожидаются новые поступления:

Такой была прошедшая неделя. Всем успехов в инвестировании!

Делитесь своим опытом, мнениями, комментариями.

Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой телеграм-канал

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и руководством к действию.