Итоги инвестирования за август 2025: покупки, состав активов, дальнейшие планы

Закончился август, а вместе с ним еще один месяц на пути к цели. Пора подвести его итоги, посмотреть какие публикации вышли на канале и что интересного произошло за месяц. Цель - получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло 2 года 8 месяцев.

В августе покупал акции Роснефти, Транснефти, Банка Санкт-Петербург, Северстали, Самолета, Мать и дитя, ИКС5, Яндекса, а также облигации Глоракс 1Р2, Евротранс 2, Сегежа 3Р6R, Уральская сталь 1Р05 и ОФЗ 26241. Продал облигации Интерлизинг 1Р07 и Брусника 2Р2.

1. Индекс Мосбиржи в августе вырос с 2732 до 2899 пунктов (+6,1%). Годовая официальная инфляция снижается, 12 сентября состоится заседание ЦБ. Акции выросли на ожиданиях улучшения геополитической ситуации.

2. Индекс гособлигаций RGBITR вырос с 716 до 721 пунктов. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность без учета налога до 14,1% (-0,3% за месяц); короткие до 15,4% (+0,6% за месяц).

3. Без учета пополнения в августе портфель вырос на 4,9%. Завершился дивидендный сезон, получил дивиденды Сбербанка, Транснефти, Роснефти и Ростелекома. Процент выполнения цели по выплатам дивидендов и купонов составил 20% (меньше чем в июле).

4. В августе выросли акции Новатэк (+22%), Ростелекома (+16,4%), Россети Ленэнерго-ап (+13,1%), МД Медикал групп (+10,4%), Роснефть (+10%), Фосагро (+8,9%), Лукойл (+8,6%), Северсталь (+6,4%), Россети ЦП (+6,2%), Сбербанк (+1,6%). Некоторые снизились: Банка Санкт-Петербург (-7%), Аренадата (-7%). Динамика стоимости портфеля с 2023 года позитивная - см. график ниже.

5. Доля акций выросла с 52 до 54,2%, облигаций снизилась с 44 до 43%. Снизилась доля LQDT+₽ до 2,7%, доля золота 0,1%. Цель на 2025 год: 55% акций, 43% облигаций и 2% золота. Актуальный состав акционной части можно посмотреть ниже (актуально на 20.08.2025).

Облигационная часть выглядит так (актуально на 24.08.2025).

6. Доходность XIRR (Extended Internal Rate of Return), которая учитывает вложения и доходность с начала 2023 года по август 2025, выросла с 19,4 до 21,8%. Такая доходность получается с учетом налогового вычета на пополнение ИИС.

Собрал самые интересные публикации за август.

1. Обзоры облигаций на размещениях Сегежа 3Р6R, РЖД 1Р-45R, Монополия 1Р07, ЛСР 1Р11, Уральская сталь 1Р05, Новые технологии 1Р8, Балтийский лизинг БО-П19.

2. Новые подборки:- накопительные счета;- процентные ставки по вкладам;- облигации с погашением от 2 до 4 лет.

3. Отчеты за 1 полугодие:- Яндекс;- Фосагро- Банк Санкт-Петербург;- Татнефть.

4. Выбираем брокера с самой низкой комиссией: ВТБ и Сбер-инвестиции.

5. Новый состав индекса Мосбиржи с 19 сентября.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал чтобы ничего не пропустить. В нем показываю свой путь к доходу с дивидендов и купонов, делаю обзоры на ценные бумаги.