Инвестиции в недвижимость в условиях кризиса: как снизить риски и сохранить капитал
Экономика переживает непростые времена. Инфляция, колебания курса, снижение доходности традиционных инструментов — всё это заставляет инвесторов искать новые способы защитить и приумножить капитал. Банковские вклады уже не выполняют свою роль: ставки по ним падают и не покрывают реальную инфляцию.
В этой ситуации всё больше людей обращают внимание на недвижимость, а именно — на новостройки. Это традиционный и проверенный временем инструмент. Во все кризисы именно вложения в недвижимость помогали инвесторам «переждать бурю» и сохранить свои деньги. Но рынок меняется, и подход к выбору объекта требует особого внимания.
На что обращать внимание при покупке новостройки
Инвестиции в недвижимость — это не игра на удачу. Чтобы вложение оказалось действительно надёжным и выгодным, нужно тщательно анализировать объект.
Вот ключевые факторы, на которые стоит обратить внимание:
- Застройщик. Репутация компании, юридическое лицо, отсутствие судебных споров и наличие всей разрешительной документации — первое, что необходимо проверить.
- Земельный участок. Его правовой статус и целевое назначение должны быть прозрачными и понятными. Это основа будущего проекта.
- Финансирование. Проекты, реализуемые по ФЗ-214 с использованием эскроу-счетов и проектного финансирования, сегодня являются наиболее безопасными для инвесторов. В этом случае деньги находятся в банке и переходят застройщику только после ввода объекта в эксплуатацию.
- Локация. Близость к морю, транспортная доступность, инфраструктура района. Всё это напрямую влияет на ликвидность объекта.
- Архитектура и благоустройство. Важно, чтобы проект был современным, удобным для жизни и отдыха.
- Эксклюзивность. Чем больше у объекта отличительных черт по сравнению с конкурентами, тем выше его ценность на рынке.
Эти критерии помогают снизить риски и выбрать действительно надёжный проект. Но в условиях нестабильности этого недостаточно.
Новый фактор: гибкость стратегии инвестора
Сегодня при выборе объекта нужно учитывать ещё один важный момент: он должен позволять менять стратегию в случае непредвиденных обстоятельств.
В классическом подходе инвестор заранее выбирает цель — перепродажа, сдача в аренду или покупка для личного использования. Но кризис учит нас другому: стратегия должна быть гибкой. Объект должен оставлять пространство для манёвра.
Если рынок временно «остыл», вы должны иметь возможность сдать объект в аренду. Если изменились личные планы — использовать его для себя. Если, наоборот, спрос резко вырос — реализовать перепродажу. И всё это без потери доходности.
На рынке крайне мало проектов, которые позволяют инвестору так свободно менять стратегию. Именно поэтому я всегда рекомендую работать через эксперта, который сможет отобрать для вас такие варианты. Подробнее об этом я писал в статье «Зачем нужен агент по недвижимости», она есть в этом блоге.
Пример на практике: Гранд Отель Агой Resort & SPA 5*
Чтобы показать, как это работает в реальной жизни, приведу конкретный пример. На российском побережье сейчас реализуется уникальный проект — Гранд Отель Агой Resort & SPA 5* под управлением международного бренда Domina.
Строительство ведётся по ФЗ-214 с проектным финансированием Сбербанка, деньги инвесторов находятся на эскроу-счетах. Ввод комплекса запланирован на конец 2029 года, открытие для гостей — в 2030-м. Это гарантирует, что объект будет завершён, а вложения защищены.
Чем он интересен именно в кризис? Возможностью менять стратегию.
Сценарий 1. Перепродажа
- Если всё идёт по плану, инвестор зарабатывает до 60% за 2–3 года и до 80% к моменту запуска отеля.
- Если спрос временно снизился и перепродажа затруднена, у владельца остаётся возможность перевести объект в аренду или использовать для себя. При этом актив уже вырос в цене, и инвестор ничего не теряет.
Сценарий 2. Сдача в аренду
- При покупке гостиничного номера доходность от аренды составляет до 18% годовых (в зависимости от стадии строительства).
- Если появится необходимость выйти из проекта, объект можно продать с приростом в стоимости.
- Даже в неблагоприятном сценарии у инвестора остаётся сверхликвидный актив для собственного отдыха, а после стабилизации экономики он снова сможет вернуться к первоначальной стратегии.
Сценарий 3. Личное использование
- Этот вариант объединяет в себе все предыдущие. Купив резиденцию или номер для себя, инвестор получает комфорт для отдыха и возможность в будущем изменить решение: продать или сдавать через управляющую компанию.
Итог: нужна экспертиза и правильный выбор
Инвестиции в недвижимость — это не только способ сохранить деньги в кризис, но и возможность приумножить капитал. Главное — выбрать объект, который отвечает всем критериям надёжности и позволяет менять стратегию в зависимости от обстоятельств.
Таких проектов немного. Именно поэтому так важно обращаться к специалисту, который имеет необходимый опыт и созидательный взгляд на рынок.
А если у вас остаются сомнения в том, стоит ли покупать недвижимость на этапе строительства, рекомендую прочитать мою статью «Покупка на этапе строительства» — там я подробно разбираю эту тему.
В итоге, какой бы путь вы ни выбрали — перепродажа, аренда или личное использование — правильно подобранный объект недвижимости позволит сохранить капитал и остаться в выигрыше даже в условиях нестабильной экономики.