🔥 ЦБ отменил «старые» критерии сомнительных операций: что это значит для бизнеса

25 ноября Банк России отменил сразу два ключевых письма:

▪ письмо № 172-Т от 04.09.2013;

▪ инфописьмо № ИН-01-12/23 от 13.04.2021.

Это не «послабление», а перезагрузка системы 🧮

Что меняется для бизнеса:

▪ банки будут пересобирать скоринг клиентов и моделей риска - где-то ужесточат фильтры, где-то станут мягче;

▪ возможна перекалибровка статуса: вчера вы были «зелёным» клиентом, завтра станете жёлтым (и наоборот) 🟢🟡;

▪ вырастет роль нормального KYC-профиля: бенефициары, структура группы, логика операций по 115-ФЗ.

Что делать уже сейчас ✅

▪ не держаться за один банк «из привычки»;

▪ чистить схемы и документооборот, чтобы в новую систему комплаенса зайти без токсичных операций;

▪ заранее подготовить пакет: структура бизнеса, ключевые контрагенты, типовые сделки.