Уголовное дело по одной транзакции в США и как мы запускаем сервис денежных переводов в условиях полных ограничений

В Соединенных Штатах возбуждено необычное уголовное дело в отношении гражданина США, использовавшего IP-адрес в США для организации онлайн-платежей виртуальной валюты, в страну, на которую распространяются санкции (ссылка на сайт со странами из санкционного списка). Про какую именно санкционную страну говорится, в документе не сказано. Также не указана какая именно платформа осуществила операции. Однако, в документе указано, что платформа рекламировала свои услуги, как предназначенные для обхода санкций США, в том числе, посредством неотслеживаемых транзакций в виртуальной валюте. Дело остается закрытым, так как расследование еще продолжается, субъекты скрыты для идентификации.

Судьей Зия М. Фаруки из Вашингтона, округ Колумбия, дано пояснение, почему он одобрил уголовный иск Министерства юстиции в отношении американского гражданина, а также почему привлекается криптобиржа.

Хочу отметить, что это первое уголовное преследование в связи с предполагаемым использованием криптовалюты для уклонения от экономических санкций США.

В документе указано что обвиняемый зарегистрировал различные доменные имена для платежной платформы. Идентификаторы ответчика и IP-адрес проживания в США также были связаны с учетной записью онлайн-финансового учреждения в США («USFI»), привязанной к платежной платформе. Этот счет USFI получил и отправил тысячи долларов для клиентов платежной платформы. Обвиняемый также открыл счет в обменнике виртуальной валюты в США, у которого он покупал и продавал биткойны.

Аккаунт в обменнике был зарегистрирован с использованием учетной записи электронной почты, связанной с обвиняемым, и финансировался фиатной валютой из существующего финансового учреждения США. Обвиняемый использовал учетную запись в обменнике для отправки многих тысяч долларов на два счета, на иностранной бирже виртуальных валют. Доступ к учетным записям биржи был осуществлен с IP-адресов, которые вскоре были направлены в страну из санкционного списка. После отправки средств (иногда в течение нескольких минут) обвиняемый использовал эти биржевые счета для передачи биткойнов на сумму более 10 миллионов долларов между Соединенными Штатами и санкционированными странами. В документе со стороны обвинения указывается, что обвиняемый вступил в сговор с целью нарушения Закона о международных чрезвычайных экономических полномочиях (IEEPA) и обмана Соединенных Штатов в нарушение 18 U. S.C. § 371 (18 U. S.C. 371)

Судья пояснил, что при принятии решения о виновности руководствовался выпущенном в октябре OFAC (The Office of Foreign Assets Control — Управление по контролю за иностранными активами), в котором указано, что положения о санкциях применяются в равной степени к транзакциям, с использованием виртуальных валют, а также к транзакциям, с использованием доллара США или других традиционных фиатных валют.

В документе также указано, что обвиняемый не скрывал свои действия, и действал открыто, ввиду чего следователи смогли проследить переводы и идентифицировать их. Открытые действия обвиняемого позволили американским организациям собрать информацию «знай своего клиента» (в России данная система работает в пилотном режиме у 40 банков и активно продвигается Центральным банком России) и идентифицировать его.

Судья также предположил, что две биржи, участвовавшие в переводах, нарушили санкции, возможно, невольно. Суд установил, что иностранная валюта подпадает под действие правил США, когда она сознательно «реэкспортировала финансовые услуги, включая виртуальную валюту, которая была произведена в США или поступила от лица США» запрещенному получателю.

Данное дело представляет собой новую страницу по обеспечению соблюдения транзакции криптовалют в США.

Можете писать свои мнения по данному делу )))

Важный момент:

16 мая мы запустили перерегистрацию в сервис денежных переводов через Blockchain и модель p2p, чтобы набрать первых пользователей и протестировать бета-версию. Об этом я писал в этой статье (ссылка).

Сейчас мы довольно часто сталкиваемся со скепсисом и недоверием. Попытки запустить рекламу в телеграм неоднократно блокировались. Мы были к этому готовы, зная на какой рынок заходим. Наша цель — сделать переводы для людей, оказавшихся без возможности отправлять деньги на родину или переводить их за границу, доступными и простыми. Даже для тех, кто никогда не работал с криптой.

После вышеописанного случая в США, стало очевидно, что это должно быть безопасно, в правовм поле. Мы должны уведомить пользователя, что случаи отмывания, даже без так называемого злого умысла, могут быть рассмотрены как серьезное нарушение, и в отношении виновного (если будет доказано) может быть применен закон той страны, в которой совершается транзакция. Мы должны это учитывать и обезопасить пользователя до начала сделки.

В следующей части я расскажу, как будет работать наше приложение, с учетом законодательства, а также о мерах юридической безопасности для себя и наших пользователей.

Наш леднинг TransferDone

Наш телеграмме-канал тут

#TransferDone #IT-lawyer #Transferdone #ITlawyer #Крипта #Денежные_переводы #itlawyer #transferdone