Суд запретил онлайн-банку «Точка» отключать клиента от дистанционного обслуживания из-за подозрений в отмывании денег Статьи редакции
Отключение такого обслуживания равно блокировке счетов, настаивает истец, а в «Точке» говорят, что это лишь дополнительная услуга.
- ООО «Самторг» открыло в онлайн-банке «Точка» счёт и корпоративную карту в 2016 году. Летом 2018 года банк заподозрил компанию в сомнительных операциях, запросил документы, а после их предоставления отключил дистанционное банковское обслуживание (ДБО), пишет «Коммерсантъ».
- «Самторг» подала иск, обвинив «Точку» в блокировке счёта, поскольку у банка нет физических отделений. В банке настаивали, что ДБО — дополнительная услуга. По договору банк может заблокировать ДБО в случае проведения сомнительных операций. Кроме того, компания могла обслуживаться через отделения банка «Открытие» («Точка» работает на его лицензии), отмечали в «Точке».
- Арбитражный суд Уральского округа встал на сторону «Самторга». Суд посчитал, что дистанционное обслуживание является существенным условием договора и обязал «Точку» разблокировать счёт. Также банк не имел права брать на себя полномочия ФНС или Росфинмониторинга, отметили в суде. Будет ли «Точка» подавать жалобу в Верховный суд, в банке не ответили.
- Опрошенные изданием эксперты указывают, что сегодня отключение ДБО у сомнительных клиентов происходит массово. Обычно при подозрении на отмывание денег банк может отказать компании в проведении операций и обслуживании. Информация об отказе направляется в Росфинмониторинг, клиенты включаются в «чёрный список», но могут пожаловаться на банк. При отключении ДБО таких последствий для банка не возникает, говорят эксперты.
0
показов
8.3K
открытий
Отлично! Задолбали уже банки со 115-фз, отключают ДБО, карты блокируют. Прям вот все ИП только и делают, что легализуют средства преступным путём и терроризм финансируют. Такой бред. А вот то что у полковников дома миллиарды нала находят, которые из банков вывели, так это норма.
Комментарий недоступен
Ага, все ип честнейшие люди. А когда в кафе и барах по пятницам терминалы "ломаются", это всё случайно
Вечный принцип:
"оцеживают комара, а верблюда поглащают".
Или по русски:
"- а что вы под фонарём то ищете?
- так здесь светлее...".
Прикол в том, когда я работал в банке, был связан с отделом комплаенса, так они пинают вообще кого попало лиж бы показать, что они работают, прикрывая реальных обнальщиков
Жаль, у нас не прецедентное право
С нашей системой судов прецедентное право - не самое лучшее решение) Оно хорошо работает, только если каждый суд компетентен и его решениям можно доверять
По сути прецедентное, ибо судьи при тебе сидят смотрят практику на судакте )))
Так это сам банк отключает, а не его обязывают? Я думал, у всех банков одна система на это.
Предыдущую инкарнация Точки - Банк24.Ру - лишили лицензии "за то, что банк плохо выполнял функцию комплаенс-контроля по отношению к компаниям, которые обслуживал, позволял им обналичивать существенные суммы".
Вот они теперь и трясутся от страха.
Комментарий недоступен
Let me explain. Чтобы заработать 100 000 руб, нужно попахать и попотеть, но никому не хочется. Что делают банки? Выбираешь ООО с хорошим оборотом (около 100 лямов, это не так много, особенно если ты работаешь по принципу купил-продал, да че там, у самого обычного ресторана на счету как правило за месяц проходит лямов 30.) Блокируешь этой ООО счет, закрываешь его, просишь перевести деньги в другой банк с комиссией 3%. Готово, 3 ляма у тебя в банке. Не нужно ни инвестировать, ни рисковать, ни думать. Все довольно просто. А причин для блокировки: перевод средств любому ИП.
Тинькова бы еще за такие вещи наказать.
Типичный пример двуглавоорловой России, где один клюв на прямых линиях толкает речи про важность бизнеса и необходимости его развития, а другой клюв выдаёт нормы, в соответствии с которыми этот столь важный бизнес можно гнобить по поводу и без.
Здравствуйте! Спасибо за ваш заказ. Осталась самая малость, чтобы доставить вам разделочную доску, которую вы заказали. Вы заплатили сомнительным образом и сомнительными деньгами. Мы аннулировали ваш платеж. Пожалуйста посетите наш магазин и заплатите еще раз. Приносим извинения за доставленные неудобства.
но простите, у вас же нет физического магазина! ;)
Я обслуживаюсь в Альфа-Банке, ИП. Заблокировали счёт, предоставил все документы. Ушло на это 7 дней. Разблокировали. Прошло 2 недели и счёт снова заблокировали, за этот период была одна периодичная операция. Сейчас каждый месяц ждать блокировок что-ли?)
Точка, ты это давай, заканчивай! Хорошо же общались!
Не разделяю гонево на тиньк, это лучший коммерческий банк, который, к сожалению может в любую секунду получить пиздофф и лишиться лицензии, как и банк Точка, работающая под открыткой, которая может дать тех же пиздофф. Эти банки жалеть блять надо.
Комментарий недоступен
У меня друг на Точке сидит ровно, нарадоваться не может. УСН 6. Они за него отчетность делают, мёд присылают. Я рассматривал её как вариант открытия счета для себя, но они под Открытием а Открытие для меня это мошенники(сталкивался, открыли на меня карту без моего согласия, а с другой стали списывать плату за обслуживание той карты, а я её даже не получал, лежала где то в вологде). Так что прости Точка, не судьба.
Хорошая новость. Ибо зачастили банки везде махать 115-м
Тинька, интересно, так смогут поставить на место?
Лед тронулся, господа присяжные заседатели?
О да!!! А то это самоуправство одолело.
Сообщение Банку Точка : вы точно не имеете право решать за чужой бизнес!!!!! Правильно что их ....