Что будет дальше в суде по взысканию с банков суммы валютного перевода (SWIFT-перевода)?

История примерно у всех одинаковая. Вы переводили денежные средства в долларах или евро через банк, в нашем примере это АО «Альфа-банк», и вашу сумму транзакции заблокировали и в итоге, этих денег вы уже не видите больше года.

Многие попытались получить лицензию OFAC, чтобы разблокировать платеж, но… Они либо получили отказ, либо еще номера не получили, либо просто ждут когда OFAC даст какой-то ответ.

Согласно документам, представленным АО «Альфа-банк», были заблокированы переводы клиентов АО «Альфа-банк» примерно на общую сумму 582 миллиона долларов США.

Очевидно, что клиенты не довольны тем, что они доверили деньги банку, а в итоге уже больше года их не видно.

Пошли судебные процессы о взыскании с АО «Альфа-банк» сумму перевода, например:

Но как видно все суды отказывают клиентам АО «Альфа-банк» в требовании взыскать сумму перевода.

Хотя есть ряд интересных фактов:

АО «Альфа-банк» знало о проблемности переводов о чем, наверное, нужно было предупредить клиента прежде чем брать их деньги и отправлять через зарубежные банки. Это подтверждается следующим:

(1) позицией АО «Альфа-банк»;

(2) документами представленными АО «Альфа-банк»;

(3) нормативной базой, которой установлено, что АО «Альфа-Банк» подлежит запретам в соответствии с Директивой 3 в соответствии с Указом 140241

(4) судебной практикой, например:

⁃ Определением Восьмого кассационного суда общей юрисдикции от 17.01.2023 г. № 88-832/2023 по Клопуновой Н.А. к АО «Альфа-банк». В рамках настоящего судебного акта установлено, что платежное поручение заблокировали еще 25.02.2022 г. и 28.02.2022 г.;

⁃ Решением Мещанского районного суда г. Москвы от 05.12.2022 г. по делу № 02-11019/2022. В рамках настоящего судебного акта установлено, что платежное поручение заблокировали еще 15.03.2022 г.;

⁃ Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 07.06.2023 г. № Ф05-4384/2023 по делу № А40-184664/2022. В рамках настоящего судебного акта установлено, что платежное поручение заблокировали еще 16.03.2022 г.;

⁃ Решением Мещанского районного суда г. Москвы от 12.10.2022 г. по делу № 02-10256/2022. В рамках настоящего судебного акта установлено, что платежное поручение заблокировали еще 25.03.2022 г.;

⁃ Постановлением Арбитражного суда Московского округа от 17.07.2023 г. № Ф05-15105/2023 по делу № А40-154386/2022. В рамках настоящего судебного акта установлено, что платежное поручение заблокировали еще 29.03.2022 г., 31.03.2022 г.,

И после вышесказанного, позиция АО «Альфа-банк» в суде сводится к тому, что банк не виноват, поскольку это действия иностранных государств, а если «одним словом», то форс-мажор. Если следовать по этой логике, то АО «Альфа-банк» не должно нести ответственности.

Ладно, вернемся к делу которое я сопровождаю уже больше года. Несмотря на достаточно негативную и отрицательную практику судов, сегодня (12.09.2023 г.) удалось в суде кассационной инстанции отменить судебные акты, которые были в пользу АО «Альфа-банк».

Этот судебный акт суда кассационной инстанции первый в России, который занял позицию клиента, при этом суд не только отменил судебные акты не угодные нам, но и направил дела на новое рассмотрения (простым языком спустил дело в суд первой инстанции для его рассмотрения).

Следовательно, это победа в битве, а победа в войне ждёт нас дальше.

Что будет дальше сложно сказать, поскольку практика по этой категории дел только формируется в России, но бороться за справедливость нужно, учитывая то, что суд кассационной инстанции уже встал на сторону клиента.

Если Вам интересно отслеживать судьбу этой истории, то вы можете подписаться на мой телеграмм канал 👉🏻 https://t.me/Advocat_Zalevskii

Ранее писал статью, как в досудебном порядке вернуть денежные средства.