Как я заработал на задержании Павла Дурова и причем тут рынок предсказаний Polymarket

Если вы думаете, что я сдал Павла Дурова французским властям и получил за это деньги, то это не так. Если вы подумали, что я просто сделал ставку у букмекера на то, что Павла выпустят, то вы будете правы лишь отчасти.

Эти и другие голосования можно увидеть на Polymarket, показатель TVL которого с апреля 2024 года вырос с $4 млн. до $137 млн.

Привет! На связи Николай Бордуненко, я Lead Blockchain Analyst в MetaLamp. В этой статье я расскажу, что такое рынок предсказаний, как он работает и почему это не просто беттинг, а важный социологический и инвестиционный инструмент.

Еще я веду свой небольшой уютный телеграм-канал, где пишу о блокчейне, Web3 и децентрализованных финансах и активно отвечаю на вопросы к постам 💎

Представьте, если бы диванные политологи делали свои прогнозы публично, на блокчейне, рискуя своими собственными деньгами? А нам и представлять не надо – для этого есть Polymarket.

Рынки предсказаний — это платформы, где люди могут покупать и продавать “контракты” на исходы будущих событий. Проще говоря, это биржа, но вместо акций компаний торгуются вероятности наступления определенных событий: от результатов выборов в США до угадывания пола ребенка Джастина и Хейли Бибер.

Здесь каждый может купить или продать токенизированные голоса “за” или “против” исхода разных событий. Цены “акций” на тот или иной исход отражают коллективные ожидания участников относительно вероятности тех или иных исходов. Можно также встретить голосования, где возможно несколько исходов. Например, какие слова во время интервью произнесет Дональд Трамп. Это работает на базе технологии CTF (Conditional Token Framework). Подробнее о том, как это устроено, читайте в нашей технической статье.

Когда наступает дедлайн для события, голоса победителей автоматически обмениваются по максимальной стоимости за акцию — это $1 за штуку.

Если вы купили акции “да” какого-то события и вероятность его наступления на момент покупки была 30%, то цена за одну акцию в данный момент была около 30 центов (менее вероятный исход > меньше людей готовы рисковать > рыночная цена такого варианта ниже).

Соответственно, цена “нет” была на уровне 70 центов (большая вероятность данного исхода > ниже риск потерять деньги на ставке > шанс получить выигрыш, хоть и небольшой, выше).

Если голоса победителей обмениваются по максимальной стоимости, то голоса проигравших обесцениваются.

В моем случае, где я голосовал за то, что Павла Дурова освободят, для меня произошел оптимистичный сценарий. Я купил 3 акции на 1 доллар, где средняя цена покупки составила 39 центов. Когда событие наступило, мои акции были автоматически обменяны по курсу 1 доллар за штуку. Прошу обратить внимание, что я указал среднюю цену покупки, так как покупал по рыночной цене. Каждая акция имела разную стоимость.

Платформа децентрализована и работает на блокчейне Polygon.

Достоверность исхода событий гарантируется децентрализованным оракулом UMA. Проверяющие исход событий подчиняются строгим правилам и имеют финансовый стимул давать только верные ответы. Если проверяющие лгут — они теряют свой депозит. Прочитайте наш детальный обзор UMA с примерами кода их смарт-контрактов.

Делая ставку у обычного букмекера, вы либо выиграете, либо потеряете деньги только в момент наступления события, без возможности выйти из сделки заранее, даже с убытком.

Но Polymarket обладает уникальной особенностью: вы можете закрыть свою позицию до наступления события, что делает из него полноценную биржу торговли контрактами! Рассмотрим, как это работает на еще одном примере.

Реальный пример торговли голосами

14 августа я поставил $1 на то, что стоимость Bitcoin до 16 августа не будет выше $60 000. Были куплены “акции” за вариант “Нет” на сумму $1 по цене $0.81 (можно покупать не только целые акции, но и десятые доли, как и с криптовалютами).

15 августа я решил снизить риски и выйти из этого события досрочно. На тот момент, подавляющее большинство пользователей было со мной солидарно, а значит, мой вариант “нет“ был очень востребован на рынке и стоил уже дороже. Чем я воспользовался, продав свои доли уже за $0.88, выйдя в небольшой плюс.

Такого ваш букмекер вам сделать точно не позволит.

Кстати, если вам стало интересно, на чем зарабатывает сам Polymarket, то доход он получает с комиссий за торговые операции пользователей. Если заработок букмекера это ваш проигрыш, то Polymarket берет лишь небольшую комиссию за операции.

Как рынок предсказаний, Polymarket становится прекрасным социологическим инструментом. Во многих опросах люди являются ангажированными и могут исказить результаты соцопросов под давлением своих взглядов. Если спросить на улице “Как думаете, кто победит в выборах?” — есть несколько очевидных исходов:

1. Человек не обладает достаточными данными, чтобы сделать точный прогноз и сделает его неосознанно.

2. Человек “болеет” за своего кандидата, и вне зависимости от его шансов на победу отдаст ответ в пользу своего кандидата, чтобы в опубликованном опросе его кандидат смотрелся привлекательнее.

3. Осведомленный и неангажированный прогнозист, который даст самый релевантный ответ.

Рынок предсказаний, скорее всего позволит исключить первый и второй варианты:

Все это делает прогнозы на Polymarket если не самыми точными, то как минимум более честными. А еще, теоретически, со временем точность прогнозов только растет: плохие прогнозисты просто теряют деньги и больше не дают неверные прогнозы.

Ценность для общества

Как прогнозы могут помочь обществу? Давайте рассмотрим на примере. Представим, что 1 ноября ожидается заседание ЦБ РФ, где будет обсуждаться повышение ключевой ставки. Существует три исхода:

Допустим, что на данный момент 85% пользователей на Polymarket проголосовали своим “рублём” (в случае с Polymarket — USDC), что ставку повысят. То есть, теперь мы знаем ожидание общества по этому вопросу.

Как это может помочь в принятии решений?

1. Для бизнеса и инвесторов

Финансовые решения: Повышение ставок означает удорожание кредитов. Компании могут решить взять кредит до повышения ставок или пересмотреть свои инвестиционные планы и адаптировать финансовое планирование.

Инвестиционные стратегии: Инвесторы могут скорректировать свои портфели, например, перейти в менее рисковые активы или вложиться в валюту.

2. Для обычных людей

Планирование расходов: Если вы планировали взять ипотеку или кредит на крупную покупку, информация о возможном повышении ставки может подтолкнуть вас сделать это раньше.

Сбережения: Повышение ставки может привести к росту процентов по вкладам. Это может быть хорошим моментом для открытия депозитов.

3. Для правительства и регуляторов

Обратная связь: Видя ожидания рынка, Центробанк может учесть это в своих решениях, понимая, как его действия воспримет общество и рынок.

Законность и этичность рынка предсказаний

Пока мы не встречали прецедентов с запретом именно Polymarket. Тем не менее, есть перечень стран, где беттинг строго запрещен и в таких юрисдикциях Polymarket могут отнести именно к беттингу.

Помимо финансовых и политических событий, на платформе появляются события, где можно сделать ставку на исход военных конфликтов или на более личные события, такие как пол ребёнка той или иной известной пары. Не исключено, что в будущем Polymarket удивит нас и более скандальными заголовками.

Polymarket – многогранный инструмент, который будет полезен абсолютно разным категориям людей: от лудоманов до аналитиков в правительственных структурах. Я уверен, что для блокчейн-рынков предсказаний это только начало, и в ближайшее время они раскроют свой потенциал и станут для нас привычным и надежным инструментом, почти как прогноз погоды. Это подтверждается крупными игроками рынка, такими как dYdX, которые анонсировали запуск своего рынка предсказаний, и Drift protocol, которые уже запустили свой аналог Polymarket.

В телеграм-канале Металампы мы публикуем больше актуальных новостей из мира Web3, а также обзоры и анонсы интересных материалов💡