Какой процент платить инвестору: всё, что нужно знать предпринимателю перед привлечением частных инвестиций

Когда предприниматель начинает думать об инвестициях, один из первых вопросов звучит так: какой процент платить инвестору?

Но на него невозможно ответить в лоб. Потому что:

Инвесторы — это не один и тот же тип людей. Одним интересен быстрый рост и риск, другим — стабильность и умеренная доходность.

Чтобы ответить на вопрос, какой процент платить инвестору, нужно сначала понять:

1. Какой инвестиционный продукт вы предлагаете

2. Какой тип инвестора вы хотите привлечь

В этой статье разложим всё по полочкам.

Меня зовут Егор Рощупкин, я основал компанию «Шебо» – №1 по привлечению частных инвестиций для реализации амбициозных целей предпринимателей.

Инвестиционный продукт — это конкретное предложение, которое предприниматель делает инвестору.

В нём должно быть чётко понятно:

– сколько денег вы привлекаете

– на каких условиях

– на какой срок

– как и когда деньги будут возвращены

– сколько заработает инвестор– какие есть риски

Без этого инвестору нечего оценивать.

Инвестор смотрит на бизнес как на инструмент: он вкладывает — бизнес работает — инвестор получает прибыль. Всё.

– Чаще всего

— это бизнес-ангелы или частные инвесторы, которые ищут высокую доходность

– Готовы вкладываться на ранней стадии, даже если нет стабильной прибыли

– Интересует возможность заработать в 2–5 раз больше от вложенного

Что им важно:

– Потенциал масштабирования

– Новизна идеи или рынка

– Команда

– Возможность «выйти» с прибылью через 2–4 года

Какие проценты они ожидают:

– 60%–100% годовых и выше (но понимают, что могут потерять)

Какой инвестиционный продукт подойдёт:

– Доля в бизнесе

– Конвертируемый займ

– Участие в выручке или прибыли с повышенной ставкой возврата

– Это частные инвесторы, которые ищут соотношение “доходность/риск”

– Смотрят на уже работающий бизнес

– Готовы вложить, если бизнес показывает стабильный оборот и имеет потенциал роста

Что им важно:

– Понятная бизнес-модель

– Доходность выше банковской, но без взрывных рисков

– Контроль, прозрачность

Какие проценты они ожидают:

– 30%–60% годовых

Какой инвестиционный продукт подойдёт:

– Займ под процент

– Участие в прибыли (например, 10% от чистой прибыли в течение 2 лет)

– Смешанная модель (займ + % от роста или бонус при достижении KPI)

– Это люди с большими накоплениями, которые не хотят потерять деньги

– Они не гонятся за высокой доходностью

– Им важны стабильность, прозрачность, гарантии возврата

Что им важно:

– Надёжный бизнес

– Понятные активы

– Формальный договор, юридические гарантии

– Контроль за расходованием средств

Какие проценты они ожидают:

– 12%–20% годовых

Какой инвестиционный продукт подойдёт:

– Классический договор займа

– Целевой займ под конкретную закупку, производство или оборудование

– Привязка возврата к выручке с ограничением рисков

Чтобы понять, какой процент платить инвестору, в первую очередь нужно честно ответить себе:

– Есть стабильная прибыль или только выходите в плюс?

– Можете платить проценты регулярно или только из будущей прибыли?

– На оборотку?

– На расширение производственной мощности?

– На запуск нового продукта?

– Есть залоги, активы?

– Готовы отдать часть прибыли?

– Готовы делиться выручкой?

Если у вас стабильный производственный бизнес, вы хотите закупить оборудование и можете ежемесячно возвращать займ — вам подойдёт консервативный инвестор с процентом 15–18% годовых.

Если у вас растущий онлайн-бизнес, и вы готовы делиться прибылью, но пока не готовы к возврату тела займа — ищите умеренного инвестора с гибким графиком возврата или долей в прибыли.

Если вы запускаете масштабную модель с потенциалом 10-кратного роста — целитесь в агрессивных инвесторов, которые хотят x3 от вложений.

Вопрос “какой процент платить инвестору” не имеет универсального ответа.

Потому что всё зависит от того:

– Кто ваш инвестор

– Что за бизнес

– Какой продукт вы предлагаете

– Какие риски

– Какой доход вы реально можете обеспечить

Инвестору нужен не красивый процент, а чёткое понимание, как он его получит.

Поэтому ваша задача — не угадать цифру, а собрать реалистичное, прозрачное и выгодное предложение, которое соответствует уровню вашего бизнеса и ожиданиям инвестора.

Если это будет сделано — вы всегда договоритесь.

Забирайте 17 инструментов, которые уже помогли нашим клиентам привлечь более 1,7 млрд. рублей частных инвестиций.

И подписывайся на мой блог в ТГ, где рассказываю, как строю компанию «Шебо» – №1 по привлечению инвестиций.