Всевидящая налоговая: что знает про ваш бизнес

В статье обсудим причины, по которым онлайн-бизнес вызывает интерес у налоговой.

Онлайн-бизнес — вид предпринимательства, когда товары или услуги продаются через интернет. Владельцы бизнеса могут работать из любой точки мира, используя компьютеры или мобильные устройства.

Заказчики находят нужные им товары или услуги в интернете, делают заказы и получают покупки, не выходя из дома. Онлайн-бизнесы могут быть очень разными: от интернет-магазинов до платформ для обучения или предоставления услуг.

Например, вы можете открыть интернет-магазин, где будете продавать одежду, или создать личный блог, где будете делиться своими мыслями, опытом, знаниями в определенной сфере, давать онлайн-консультации или зарабатывать на рекламе.

Также можно разработать онлайн-курсы, где будете обучать людей в рамках своей экспертизы, или организовать службу доставки еды. Все эти направления будут считаться онлайн-бизнесом.

Согласно тенденциям можно выделить следующие направления:

1. Электронная коммерция: продажа товаров через интернет как на глобальных платформах, так на локальных сайтах. Например, электроника, одежда, мебель, handmade-изделия, фермерские продукты питания, украшения или аксессуары.

2. Онлайн образование: создание курсов, вебинаров и платформ для дистанционного обучения.

3. Услуги фриланса: предоставление профессиональных услуг (дизайн, психология, копирайтинг, маркетинг, коучинг и тд).

4. Аффилированный маркетинг: заработок на комиссиях, когда вы рекламируете чужие товары или услуги и получаете процент с продаж.

5. Подписочные сервисы: бизнес, основанный на ежемесячной плате за доступ к контенту или услугам (например, подписка на стриминговые сервисы).

6. Дропшиппинг: модель, согласно которой вы продаете товары, которые физически не хранятся у вас на складе, а отгружаются прямо от поставщика.

7. Разработка мобильных приложений: создание приложений для смартфонов, которые помогают решать различные задачи и приносят доход через рекламу или платные функции.

8. Услуги по SEO и интернет-маркетингу: помощь компаниям в продвижении их сайтов и улучшении видимости в поисковых системах.

9. Игровая индустрия: разработка и продажа видеоигр или создание стримов и контента вокруг игр.

10. Цифровые продукты: продажа электронных книг, музыкальных альбомов, фотографий и других типов контента.

Онлайн-бизнес стал массовым явлением. Каждый год набирает обороты, отдельные представители зарабатывают большие суммы денег. Например, за успешный онлайн-курс предприниматель может заработать несколько миллионов рублей без особых затрат.

Многие начинающие онлайн-бизнесмены работают «в черную» или «в серую», то есть продавая свои товары или услуги через соцсети, принимают деньги от клиентов на личные карты или электронные кошельки без регистрации бизнеса. Для налоговой - это “теневой бизнес” и уклонение от уплаты налогов, что создает риск недополучения средств в бюджет.

Налоговая служба видит всю жизнедеятельность бизнеса, как на открытой карте. Попытки занизить доходы, оформить компанию на родственников, резкие скачки в оборотах, частые открытия и закрытия организаций или любые цифровые следы не останутся незамеченными для контролирующего органа.

Налоговая может получить данные благодаря мониторингу отчетов из банков и платёжных систем, автоматизированному анализу всех входящих и исходящих переводов.

Например, если на личную карту регулярно поступают деньги с пометками «за курс» или «за консультацию», это привлекает внимание. Банки обязаны сообщать о подозрительных транзакциях в налоговую. Маркетплейсы и электронные кошельки тоже передают сведения в налоговые органы.

Кроме того, налоговая может проверить публичные данные в социальных сетях и на сайтах. Если рекламируете свои товары, услуги или курсы в Нельзяграм, Telegram, ВКонтакте или на собственном сайте, налоговая может связать эту информацию с вашими доходами.

При анализе крупных или регулярных поступлений на счет могут запросить пояснения. Сравнить ваши расходы и доходы. Если тратите много, а налоги не платите, это вызовет подозрения.

Налоговая - профессиональная IT-компания, у которой все процессы максимально автоматизированы, настроен оперативный обмен данными с другими контролирующими органами, поэтому проверить вашу деятельность не составит и труда.

С помощью современных сервисов собирает и анализирует огромные объемы данных: поступления из банков, данных о движении средств по счетам, сделках, операциях с контрагентами и отчетах от других госорганов, включая таможню, Росреестр и ЗАГСы.

Сквозной обмен данными, интеграция с ЕГАИС, онлайн-кассами и банками позволяет налоговой максимально быстро выявлять несоответствия и незаконные схемы. Все это делает систему проверок точной, оперативной и неизбежной.

Но поймите, у налоговой не стоит цель загубить ваш бизнес, она может быть отличным помощником и союзником в вашем деле. Создает все условия для своевременного информирования налогоплательщиков.

В доказательство тому промо страница «Налоги 2025», которая поможет узнать об основных изменениях налогового законодательства, вступивших в силу в 2025 году.

1. Штрафы за незаконное предпринимательство - от 10% в зависимости конкретной ситуации и тяжести проступка.

2. Доначисление налогов - придется заплатить налоги за установленные налоговой предпринимательские доходы + пени за просрочку.

3. Уголовная ответственность - если доходы большие (например, миллионы), могут обвинить в уклонении от налогов и завести уголовное дело.

Пример из практики.

Ольга создала онлайн-курс по изучению английского языка. Клиентам отправляла свои видео-уроки через мессенджеры и на электронную почту после получения оплаты обычным переводом на личную банковскую карту. За год ей удалось заработать около 500 тыс. руб.

Налоговая обратила внимание на частные поступления денежных средств на одну и туже сумму из разных регионов страны и запросила пояснения. Получается, Ольга вела неофициальную предпринимательскую деятельность. В результате была вынуждена уплатить штраф и доначисленные налоги.

Когда начинаете зарабатывать деньги за предоставление своих услуг или продажу информационных продуктов - это становится предпринимательской деятельностью.

Даже если вы не оформились официально и получаете не так много, как хотелось бы, налоговая считает это бизнесом. Поэтому для успешного и долгосрочного ведения такого рода бизнеса важно работать в рамках закона.

Вы хотели бы заниматься бизнесом онлайн, не выходя из дома и из любой точки мира? Или предпочитаете стандартную 5-ти дневку в офисе?