Что лучше: вывод крипты через биржу или обменник?
На словах P2P звучит легко и понятно, если ты уже давно в теме и не раз так менял крипту. Поэтому для таких статья будет не интересной. Но что делать человеку, который вчера впервые получил перевод в USDT и теперь думает: «А куда с этим идти?» Статья будет полезна копирайтерам, дизайнерам, маркетологам, пиарщикам и прочим.
Бывалые скажут — «Иди на биржу, там поменяешь». Теоретически можно. Но чтобы торговать и выводить деньги, придётся пройти полную верификацию: паспорт, фото, иногда даже селфи с бумажкой. Не все к этому готовы. Кто-то не хочет светить документы, а кто-то просто не понимает, зачем это нужно ради одной сделки.
Вот тут и появляются P2P-сервисы. Они дают возможность обменять крипту на рубли напрямую, без сложных процедур и с минимальными барьерами. Но именно здесь кроется больше всего ошибок: новичку кажется, что всё элементарно, а на деле можно нарваться на мошенников или попасть под блокировку банка.
Дальше разберём, какие законные варианты вывода криптовалюты сегодня существуют в России, как работает P2P-механизм, на что обращать внимание при сделках и какие ошибки чаще всего приводят к проблемам с деньгами или блокировками счетов.
Что такое P2P
P2P — это способ передачи денег, в котором люди обмениваются деньгами напрямую, но под контролем площадки. Например, при таком обмене биржа может выступать посредником или посредником может быть обменник.
Как работает P2P
Биржу мы сейчас не будем рассматривать, я описал выше почему.
P2P в обменниках работает так:
вы с криптокошелька кидаете крипту на счет обменника → обменник конвертирует → через несколько минут вы получаете рубли на карту банка.
Звучит просто, но тут есть два риска.
Первый — обман на P2P-сделках, про это написано → тут
Второй — счет в банке заблокируют.
Блокировка счета в банке после P2P перевода
Даже если сам обмен прошёл успешно, у банков могут возникнуть вопросы. С точки зрения комплаенса регулярные поступления от десятков незнакомых людей выглядят подозрительно. В лучшем случае попросят пояснить источник средств, в худшем — заблокируют счёт до выяснения.
Закон о противодействии легализации (115-ФЗ) обязывает банки проверять такие транзакции, и P2P-операции часто попадают под фильтр. Если человек систематически покупает и продаёт крипту с наценкой, это ещё и формально может считаться предпринимательской деятельностью без регистрации. А это уже тянет на срок. Подробнее о том, как можно сесть за P2P → здесь
Отсюда главный вывод: безопасность P2P полностью зависит от внимательности пользователя. То есть:
- Нельзя соглашаться на сделки вне площадки, отпускать монеты по скрину перевода или работать с картами третьих лиц.
- В назначении платежа не стоит писать «крипта», «биткоин» или что-то похожее — это прямой путь к блокировке.
- Для самого банкинга лучше иметь отдельный счёт, который не пересекается с повседневными расходами.
- Обязательно отчитываться в налоговую о поступлениях на карту.
Какой P2P-обменник выбрать?
Прочитал сотню статей на эту тему и все спрашивают, каким обменником реально можно пользоваться без боязни быть заблоченным, оштрафованным, посаженным, расстрелянным, растерзанным… Ответ: никаким, если ты любишь писать в назначении «за биткоины» 😂
Шучу…
Я перепробовал несколько вариков, но остановился на avanchange.
Чтобы не быть голословным, вот выводы за последнее время:
Если хотите так же, то вот ссылка → тык