Покупка недвижимости в Испании нерезидентом: 5 проверок до оплаты

Перед оплатой недвижимости в Испании покупатель обязан убедиться в её юридической чистоте.

Официальный портал Administracion.gob.es поясняет: необходимо проверить характеристики объекта, данные о собственнике и наличие обременений — например, ипотеки или ареста.

Такая проверка проводится через выписку из Земельного реестра, которая называется «nota simple».

Для нерезидента, покупающего жильё в Испании, обязателен идентификационный номер иностранца — NIE.

Как указывает Министерство иностранных дел Испании, этот номер присваивается иностранцам, имеющим экономические, профессиональные или социальные интересы в стране.

Покупка недвижимости подпадает под это определение, поэтому без NIE невозможно завершить сделку и выполнить связанные с ней налоговые формальности.

При подаче заявления нужно указать причину запроса — например, приобретение объекта или открытие банковского счёта.

Официальные требования подчёркивают: заявление должно содержать обоснование экономических, профессиональных или социальных причин.

Это означает, что номер не выдаётся без веского основания.

Нерезиденты вправе открыть счёт в испанском банке. Banco de España в своих разъяснениях указывает: для этого необходимо предоставить документы, удостоверяющие личность, и подтвердить статус нерезидента.

Если вы гражданин страны, не входящей в ЕС, потребуется предъявить карту иностранца (Tarjeta de Identidad de Extranjero) или иной документ, подтверждающий личность.

Банк также обязан проверить, что вы действительно не являетесь резидентом, поэтому вам нужно будет предоставить соответствующие справки.

Важно: банк может запросить дополнительные документы, связанные с происхождением средств, которые вы планируете внести на счёт.

Это стандартная процедура, направленная на соблюдение законодательства о противодействии отмыванию денег.

Испанские банки обязаны соблюдать правила предотвращения отмывания денег.

В соответствии с ними банк вправе запросить документы, подтверждающие законное происхождение средств, которые вы собираетесь перевести на свой счёт. Banco de España прямо предупреждает: если вы не предоставите такие документы сразу, банк может запросить их позже, и в случае отсутствия объяснений он имеет право заблокировать доступ к вашим средствам.

Если вы планируете переводить деньги из-за границы для покупки недвижимости, учитывайте, что международные переводы находятся под контролем. Banco de España в нормативных документах, в частности в Orden EHA/2619/2006, устанавливает обязательства по предотвращению отмывания капиталов для финансовых организаций, занимающихся обменом валюты или управлением трансграничными переводами.

Это означает, что банк может запросить дополнительную информацию о цели перевода, его отправителе и получателе, а также о происхождении средств.

Остались вопросы? Ответы в нашем боте @kuda_kak_bot (https://t.me/kuda_kak_bot)