{"id":10642,"title":"\u0411\u0438\u0437\u043d\u0435\u0441 \u043c\u043e\u0436\u043d\u043e \u0437\u0430\u0449\u0438\u0442\u0438\u0442\u044c \u043e\u0442 \u043a\u0438\u0431\u0435\u0440\u0430\u0442\u0430\u043a \u0438 \u0432\u0438\u0440\u0443\u0441\u043e\u0432 \u043d\u0430 \u0443\u0440\u043e\u0432\u043d\u0435 \u043f\u0440\u043e\u0446\u0435\u0441\u0441\u043e\u0440\u0430","url":"\/redirect?component=advertising&id=10642&url=https:\/\/vc.ru\/promo\/305439-reshenie-dlya-biznesa-zashchitit-rabochie-kompyutery-i-tratit-menshe-na-tehpodderzhku&placeBit=1&hash=92cac90aee476dcf6c798d57554c147c48c9992484e9b9517cc9679e918eca49","isPaidAndBannersEnabled":false}
Маркетинг
Go Mobile

Какие тренды мобильного банкинга актуальны в 2021 году: главное из отчета Go Banking

7 декабря digital-агентство Go Mobile выпустило ежегодный отчет о мобильном банкинге в России. Эксперты оценили 35 банков и выявили основные тренды, в рамках которых развивались их мобильные приложения.

С релиза нашего прошлого отчета прошел год. За это время одни тренды поменялись, а другие — сохранили свои позиции.

Если не хотите читать статью, переходите на лендинг — там можно скачать бесплатную версию отчета или купить платную.

На некоторые тренды повлияли изменения в российской банковской сфере. За прошедший год:

  • почти все банки подключились к Системе быстрых платежей (СБП);
  • на рынок вышло больше небанковских игроков из числа экосистем (например, Яндекс купил банк «Акрополь», а OZON — Оней-банк);
  • выросла популярность цифровых карт.

Аналитика трендов банковского сегмента — важная часть отчета Go Banking.

Тренд №1. Внедрение новых технологий

В мобильном банкинге все чаще используются технологии искусственного интеллекта для ускорения и оптимизации процессов. Мы выяснили, что 21 из 35 банков в России применяют ИИ. В большинстве случаев банки используют его для обучения чат-ботов и виртуальных помощников.

Также ИИ может принимать решения о выдаче кредита. Если раньше это делали сотрудники в течение нескольких недель, то теперь кредиты согласовывает искусственный интеллект всего за несколько минут.

Еще банки внедряют модели облачных вычислений. Они позволяют обрабатывать большие массивы данных, например, о клиентских потребностях. Благодаря этому банковские приложения могут максимально персонализировать предложения для своих пользователей.

Сейчас в России облачные технологии используют для различных целей:

  • для резервного копирования и аварийного восстановления систем;
  • как тестовую среду для разработки и запуска IT-продуктов;
  • для организации хранения данных и их аналитики.

Тренд №2. Супераппы и экосистемы

Крупные банки создают супераппы, а игроки из числа экосистем открывают свои банковские сервисы. Дополнительные ресурсы увеличивают частоту взаимодействия клиента с приложением — «подсаживают» его на многофункциональную экосистему и так увеличивают LTV пользователей.

Сейчас только Сбер и Тинькофф запустили свои супераппы, но другие банки тоже развиваются в этом направлении. Например, ВТБ совместно с «Магнит» запустили платежный сервис Magnit Pay, который станет первым этапом формирования единого суперприложения розничной сети. Оно объединит возможности заказа товаров онлайн, платежные и кредитные сервисы, лайфстайл и прочие нефинансовые услуги для покупателей, а также привилегии от партнеров ритейлера.

Большинство экспертов рынка мобильного банкинга уверены, что тренд на супераппы будет продолжаться, но не станет массовой историей. Для создания и поддержки суперприложений необходимы большие ресурсы, а в России не так много банков, которые могут себе это позволить. Обогащение рынка супераппов будет происходить за счет того, что ведущие банки будут привлекать больше клиентов, а не из-за прихода на рынок новых игроков.

Тренд №3. Улучшение функционала

Сейчас приложение — это основной канал взаимодействия с клиентами в банковской сфере. Поэтому все банки стремятся упростить клиентский опыт — улучшают UX на сайтах и в приложениях, разрабатывают и внедряют голосовых или виртуальных помощников.

В приложениях также добавляются новые функции. Например, визуализация трат по категориям, прогнозирование трат на следующий месяц, предоставление выписок в формате Excel, доставка карты на дом и др.

За прошедший год значительно развилась Система быстрых платежей (СБП), к которой уже подключились более 200 российских банков. С 1 октября 2021 года все системно значимые банки должны обеспечить своим клиентам возможность оплаты товаров и услуг по QR-коду через СБП. Система упрощает переводы между банками и позволяет совершать их круглосуточно.

Тренд №4. Безопасность

Тренд на безопасность остается актуальным с прошлого года. Банковская сфера развивается, и как следствие — появляются новые риски.

За прошедший год случилось немало утечек данных клиентов банков: по оценке InfoWatch, число утечек в финансовом сегменте выросло на 36,5%. Деятельность мошенников сохраняется на таком же высоком уровне — 45% держателей банковских карт сталкивались с мошенничеством.

Чтобы предотвратить киберпреступления, банки улучшают антифрод-системы и рассказывают клиентам, как обезопасить счета. Почти у всех банков есть функции оповещения клиентов о незаконных действиях с их счетами и функции страхования счетов и вкладов.

Кроме этого, банки вводят биометрию. Для тех клиентов, которые передали свои биометрические данные, предоставляют особые условия обслуживания. С помощью биометрии пользователи смогут получать банковские услуги дистанционно и оплачивать покупки не только онлайн, но и офлайн (в метро, в продуктовых магазинах и т.д.).

Тренд №5. Персонализация

Банки стремятся к индивидуализации и кастомизации своих приложений для различных сегментов пользователей, например, создают персональные маркетинговые кампании и предложения.

Банки добиваются персонализации, используя прогнозную аналитику, искусственный интеллект и машинное обучение. Эта комбинация позволяет мониторить фразы, которые обычно ищут пользователи, узнавать, какой контент им нравится, их местоположение и т.д.

Банки также стремятся развивать персональный финансовый менеджмент: позволяют анализировать расходы, повышают финансовую грамотность, помогают в бюджетировании и выстраивании финансовых целей.

Что еще есть в отчете

Digital-агентство Go Mobile ежегодно выпускает исследование мобильного банкинга в России. Эксперты агентства оценивают деятельность и мобильные активы более 30 топовых банков по параметрам:

  • Пользовательская активность;
  • Функционал;
  • UX;
  • App Store Optimization;
  • Продвижение приложений;
  • Инновации;
  • Цифровая карта.

Отчет содержит рейтинг банковских приложений по каждому параметру и итоговый рейтинг лучших мобильных банков. Победителей награждают на ежегодном мероприятии Go Banking Awards.

Платная версия дополнена разделами:

  • динамика по рейтингам 2019-2021 годов;
  • полный анализ креативной коммуникации банковских приложений;
  • бенчмарки по стоимости целевых действий для отрасли мобильного банкинга по каналам;
  • детализация рейтингов и более подробные выводы.

Скачать отчет можно на лендинге, а посмотреть запись выступлений спикеров Go Banking Awards 2021 — на YouTube-канале агентства.

0
7 комментариев
Популярные
По порядку
Написать комментарий...
Алексей Волосач

Улучшение функционала, внедрение новых технологий. Потрясающий глубины отчёт. Напоминает студенческие годы, где информация уровня "вода мокрая" подаётся как сакральное знание.

Ответить
3
Развернуть ветку
Katya Mosyaga

Исследование - топ, премия ещё круче!

Ответить
1
Развернуть ветку
xxx xxx

По факту главный тренд - воровство денег со счетов, такое ощущение что это уже не банки, а чёрные дыры.

Ответить
1
Развернуть ветку
Amir Latcom

Одним словом тренд это - @Tinkoff Bank
Можно делать все как Тинькофф и будешь в тренде, хотя бы что-то новое бы написали, что нет у Тинька

Ответить
0
Развернуть ветку
Louis Cyphre

Чтобы предотвратить киберпреступления, банки улучшают антифрод-системы и рассказывают клиентам, как обезопасить счета. Почти у всех банков есть функции оповещения клиентов о незаконных действиях с их счетами и функции страхования счетов и вкладов.
Это наглая ложь и сказки. Обезопасить никто не пытается, иначе давно ввели бы многофакторную аутентификацию.

Ответить
–1
Развернуть ветку
Егор Какой-то

Самый угар – это подавать биометрию как улучшение безопасности.

Ответить
2
Развернуть ветку
Андрей Петухов

Красавцы!!!

Ответить
0
Развернуть ветку

Комментарий удален

Развернуть ветку
Читать все 7 комментариев
Украли деньги с карты Тинькофф

30.12.2021 года я с семьей дочери поехала в магазин "Спортмастер" в г. Москва покупать коньки. Уведомлений от Тинькофф не было. 31.12.2021 года я увидела что есть какие то пуш уведомление при нажатии на него оно исчезло. Когда я зашла в онлайн приложение, то увидела что у меня с кредитной карты сняли 106 000 рублей , было снятие 7 суммами. Кроме…

Самые сильные идеи в жизни

Предприниматель Сахил Блум публикует в своем Твиттере интересные жизненные идеи и парадоксы. Представляю перевод твиттер треда «22 самых сильных идеи в жизни».

Анализ тональности текста с использованием фреймворка LightAutoML

Сентиментный анализ (анализ тональности) – это область компьютерной лингвистики, занимающаяся изучением эмоций в текстовых документах, в основе которой лежит машинное обучение.

Идеальный тимлид: миф или реальность?

Кто такой идеальный тимлид? Что ожидает руководство от такого сотрудника? Колонка Алексея Кирсанова, руководителя разработки «Битрикс24».

Для абонентов Мегафон и Yota. Вы не знали, а вам открыли счет в банке!

Для тех кому интересна развязка, она внизу (выделено жирным).

Добрый вечер. Нужна помощь с Озон Глобал. Не хотят помочь решить проблему, одни отписки
Акции роста российских эмитентов на ближайшие 5 лет

Пандемия меняет мир и формируется новая тенденция на ближайшие годы. Ниже будут представлены компании, акции которых способны в новых мировых реалиях опередить динамику фондовых индексов.

«Не мошенник, а фантазёр»: история афериста Коровко, ставшего прототипом для героя Ильфа и Петрова Статьи редакции

У миллионера Корейко из романа «Золотой телёнок» есть реальный прообраз — Константин Коровко, торговавший в дореволюционном Петербурге паями несуществующих предприятий. На своих аферах он заработал около 1 млн рублей, но перед судом предстал с 220 рублями на счету и обвинил во всём самих пайщиков.

Евгений Евстигнеев в роли Александра Корейко, кадр из фильма Михаила Швейцера «Золотой телёнок» Год Литературы
Геозоны: разделяй и властвуй

Ильдар Бикташев, руководитель отдела картографии и алгоритмов, уже рассказывал, какие задачи стоят перед картографическими сервисами Master Delivery. Сегодня продолжаем разговор о том, как геоаналитические разработки решают маркетинговые и логистические задачи бизнеса.

Uber извинился перед собаками

Генеральный директор Uber Дара Хосровшахи принес извинения и даже дал скидку в 10 долларов…собакам.

Один небанальный совет в борьбе с бессонницей

Бессонница в наши дни не всегда является патологией - зачастую у людей просто отсутствует культура сна и режима. Тело и мозг просто перестают различать стимулы, которые в здоровой ситуации сигнализируют организму об отходе ко сну. В этой статье я раскрою только один, но очень действенный совет, который поможет выработать механизм быстрого…

null