Дубай или Бали: куда инвестировать?

Приветствую вас! Это снова Мишель, эксперт из Minkh Capital. Не так давно мы разобрали ошибки инвестирования в недвижимость в Дубай, выяснили, что в этом деле немало подводных камней. А сегодня предлагаю провести сравнительный анализ двух популярных мест для инвестирования в жилье – сопоставим Бали и Дубай, чтобы понять, что выгоднее.

Дубай – самый крупный мегаполис ОАЭ, интернациональный бизнес-центр, магнит для туристов, демонстрирующий стремительный экономический рост и развитую современную инфраструктуру. Остров Бали в Индонезии тоже привлекает миллионы туристов и огромное количество релокантов. Его сильные стороны – это потрясающие пляжи, экзотика, богатая культура и идеальный климат.

ВВП страны ежегодно растет на 5%. Индонезия среди азиатских государств уступает по темпам роста лишь Китаю и Индии, у нее солидный профицит бюджета и одна из минимальных инфляций в мире (последние годы она снижается).

ВВП Объединенных Арабских Эмиратов также держится на уровне 5%, а вот инфляция показывает небольшой рост. В Дубае в 2023 году она находится на уровне почти 3,3%. Такой показательный экономический рост гарантирует отличные инвестиционные перспективы.

На Бали он довольно специфический. На этом крохотном острове закон разрешает застраивать лишь 1/3 территории, однако лишь малая часть разрешенных к застройке площадей пригодна для возведения жилья – львиная доля отдается сельскому хозяйству.

В ОАЭ и, в частности, в Дубае, количество и качество жилья демонстрируют настоящие рекорды. Сфера строительства строго регулируется государством, все здания соответствуют высоким стандартам качества и экологичности. Новые проекты и вовсе возводятся в рамках особой системы классификации: если ЖК не соответствует минимальному «бронзовому» уровню качества, стройку остановят.

У каждой из двух локаций имеются свои налоговые и юридические особенности. На Бали даже приобретение недвижимости не дает основания на получение вида на жительство. В Дубае же возможно получить ВНЖ при инвестициях от $205000.

Еще одна веская причина, по которой инвесторы боятся приобретать жилье на Бали, заключается в том, что иностранцы там не имеют права оформлять землю в собственность: ей можно пользоваться лишь на условиях долгосрочной аренды (на 25-30 лет, иногда с правом продления).

В Дубае же в особых freehold зонах можно получить объект в полное владение и передавать его по наследству.

По данным Forbes, доходность недвижимости в Дубае в среднем составляет 6%, при сдаче в аренду этот показатель может достигать 10%. Доходность жилья на Бали – около 18%, и она увеличивается (во многом из-за ограниченного количества земли, о чем рассказывалось выше).

Ожидается, что уже к 2032 году стоимость 1 кв. м апартаментов на Бали увеличится почти в 2,5 раза, в Дубае – в 2 раза. Примерно в такой уже пропорции подорожает и 1 сотка земли (в 3,6 и в 1,9 раза соответственно).

Оба государства активно развивают инфраструктуру, что позитивно сказывается на климате для инвесторов. Например, в данный момент в Индонезии строятся тематический парк Paramount Pictures, трасса F1, создается порт для роскошных круизных лайнеров.

При этом жилая инфраструктура Бали оставляет желать лучшего, потому что она весьма специфическая: здесь хорошо иметь зимнюю «дачу» или вести арендный бизнес. Но релоцироваться всей семьей будет непросто.

Что касается Дубая, то, согласно плану развития эмирата до 2040 года, ведется усиленное озеленение общественных пространств, развитие фонда недвижимости, крестьянских хозяйств, модернизация сети транспорта и оптимизация пешеходных зон.

Говоря об инфраструктуре, стоит признать, что Дубай идеален для жизни людей с любым семейным положением, жизненными обстоятельствами и запросами. Здесь все продумано для комфорта детей, пожилых людей и даже домашних животных.

Налоговая ставка на Бали выше. Одно из главных преимуществ инвестиций в недвижимость в Дубае – это отсутствие налогов на покупку, продажу, владение имуществом, на доходы и прибыль от аренды. Такая льгота существует для иностранцев-физических лиц. В Индонезии на покупку, доходы от аренды и продажу квадратных метров установлены налоги (от 5 до 11%).

Должна предупредить вас о подводных камнях, которые могут встретиться иностранцу на пути инвестирования в заграничную недвижимость.

Важно отметить, что в Индонезии нет эскроу-счетов, и это для покупателя заметно увеличивает опасность потерять свои деньги или угодить в долгострой. В Дубае система эскроу-счетов развита замечательно, и обе стороны с ее помощью, а также посредством дополнительных юридических методик, защищают свои интересы.

Все, что я рассказала выше, не может считаться строгой финансовой рекомендацией. Это сравнительное исследование – лишь пища для размышления: все же каждый выбирает страну для вложения средств, базируясь на своих потребностях, инвестиционных целях и предпочтениях. Дубай – это стабильная экономика, льготы для иностранных инвесторов и гарантии собственности. Бали – тоже отличный инвесторский климат, привлекательность для туристов и большие возможности для арендного бизнеса.

Надеюсь, мой анализ подсветит вам важные нюансы и поможет сделать грамотный выбор. А ответы на сопутствующие вопросы вы наверняка найдете в нашем блоге, который мы регулярно насыщаем полезной информацией о жизни и инвестировании в Дубае.