Money–management в инвестициях

Всем привет, сегодня у нас будет связка денег и психологии в этой статье. Работа частного инвестора на бирже часто сопровождается разными эмоциями, которые приводят к потери денег, как не допустить этого? Сейчас узнаем.

Во-первых, давайте снова начнем с базового правила. Торговать надо только на свои деньги. Для инвестиций не надо брать кредит, брать деньги у семьи, у друзей, самый лучший вариант накопления, которые вы готова потерять, которые не обанкротят вас или инвестировать по немного от заработной платы. Для чего это нужно? Это нужно для того, чтобы снизить ваш стресс при совершении сделок. То-есть, если вы взяли деньги в долг, вы будете бояться, а на рынке нужно анализировать и принимать решения. Если вы торгуете на чужие деньги: деньги друзей или семьи, или банка – вы будете жить в страхе их потерять. А если вдруг вы их потеряете, то тогда вас вообще ждет паника и попытки вернуть потери, рационализм уйдет, рынок превратится в казино. Недавно преподавал одному ученику, он спросил:

- А как же работают фонды, пифы и тд… Люди же вкладывают в них деньги, а они управляют чужими средствами.

Никогда так не думайте! Фонды защищены юридически, вы нет. Фонды — это огромная структура, помимо управляющих, различные возможности и инструменты, управляющий не знает людей лично и скорее всего является большим экспертом в управлении деньгами. Вы как частное лицо никогда не должны себя сравнивать с фондами, банками, брокерами и так далее. Есть только вы и ваши деньги, всё.

Во-вторых, обязательно диверсифицируйте. Не надо брать и вкладывать 100 000 в одну позицию в надежде, что произойдет какое-что чудо. А что, если актив упадет? Паника? Пересиживать падение или фиксировать убытки? Как выйти из ситуации? Просто распределяйте деньги на 2-3 актива, минимум. Не надо покупать что-то одно на все деньги.

Третье правило. Вы выстраиваете цели, вы выстраиваете стратегию поведения на рынке. Деньгами надо умело управлять. Например, никогда нельзя метаться. Если выбрали направление – ждите. Сейчас в пример, приведу Российский фондовый рынок на моём опыте. Летом я купил акции Башнефти после выплаты дивидендов. Акции торговались внизу, и даже падали, когда они упали, я лишь усреднил позицию. Сейчас на 08.04.2024 (время написания статьи) – мы можем увидеть, какой ошеломительный рост сделали акции Башнефти. К чему я вас веду? Имейте кэш в запасе. Например, если вы инвестируете 100 000 на биржу, было бы здорово, если бы 50 000 было вашей подушкой безопасности, чтобы усреднить позицию в случае падения и заработать больше. А ещё есть другой вариант. Вы купили акцию, она упала, но у вас есть подушка безопасности, вы можете не трогать упавший актив, а вложить деньги в новую инвестиционную идею. Итого: всегда держите кэш в запасе, чтобы выйти из разных рыночных рисков и отыграть ситуацию себе на пользу.

Четвертое правило. Решили заниматься инвестициями? Занимайтесь этим сами. Не слушайте друзей, семью, иногда даже новости. Чтобы ваши деньги работали на вас, развивайте силу воли, развивайте личное убеждение, развивайте в себе уверенность. Когда приходишь на рынок встречаешь много разных мнений:

- Купить!

- Продать!

- Вообще не трогать!

Не надо бежать за всеми, никогда не просите у людей консультаций. Учитесь только на своём опыте, на своих ошибках, делайте выводы, анализируйте, думайте своей головой.

Пятое правило. Деньги любят рациональных. Даже если вам сложно, даже если вы ничего не понимаете, не покупайте акции просто так. Всегда покупайте акцию обдуманно, осмысленно. Как? Смотрите финансовые новости, читайте информацию о компании, изучите отчет, посмотрите на график, используйте методы фундаментального или технического анализа, а можно всё сразу. Я для себя выработал правило: если покупаешь что-то назови минимум две причины: зачем и почему?

Зачем я его купил? Почему он должен вырасти? Найдите два аргумента за. В своей голове, в финансах, в новостях, в самой компании. Никогда на рынке не делайте что-то «просто так». Взвешивайте свои инвестиционные идеи.

Наблюдайте. Шестое правило. Отслеживайте тенденции, часто проверяйте график, чаще читайте финансовые события, проверяйте факты. Я инвестирую с 2018 года. В период с 2020 по 2023 я замечал, много интересных активов, которые падали, вызывали панику, но я их покупал, это дает хорошую возможность заработать. Запомните наблюдательность – позволяет найти возможности для заработка. Чем дольше вы изучаете рынок, тем больше вы понимаете.

Выводы

Несколько простых правил способны спасти вас от потери денег и сделать вас опытнее в течении ваших инвестиций. Секреты кроются в простоте, но самое главное соблюдать их на практике. Торгуйте на свои деньги, распределяйте свои инвестиции в разные активы, чтобы избежать рисков – потерять всё на одном активе. Если что-то упало, не бойтесь, будьте готовы усреднить позицию или найти новую инвестиционную идею, чтобы закрыть свой минус. Не слушайте всех подряд, как говорится: «На заборе тоже много чего пишут». Ни у кого не списывайте, доверяйте только себе. Обязательно обдумывайте свои действия и находите причины для заключения сделки, никогда не делайте что-то просто так. И обязательно: будьте бдительны и наблюдательны. Ну и самое важное: не забываем беречь себя и свои нервы.