Клиенты «Тинькофф Бизнеса» заработали более 1 млрд рублей на Мосбирже за год
Другими результатами собственного исследования делимся в материале.
Тинькофф Инвестиции и Тинькофф Бизнес провели исследование о том, как юрлица инвестируют свободные средства на бирже и составили портрет компании-инвестора.
Исследование основано на результатах первого года работы платформы Инвестиции для бизнеса — здесь малый и средний бизнес, у которого никогда не было опыта работы на фондовом рынке, быстро и с удобством инвестирует свободные остатки в биржевые инструменты и зарабатывает на этом дополнительный доход.
Малый и средний бизнес активнее всех инвестирует через платформу Инвестиции для бизнеса
Более 80% компаний-инвесторов — это компании с оборотом от 120 до 300 млн рублей в год. Еще по 10% приходится на бизнес с годовым оборотов до 120 млн и от 300 млн соответственно.
В топ-5 отраслей по числу открытых брокерских счетов за последние 12 месяцев вошли компании, которые ведут деятельность в сферах:
- Оптовая торговля.
- Строительство зданий.
- Производство бытовой химии и удобрений.
- Разработка ПО.
- Образование.
Крупнейшими клиентами инвест-платформы стали Иль Де Ботэ, Геткурс, Selectel, Рив Гош, Nordwind Airlines, Dodo Brands, Инвойсбокс, 2Mood, Skillbox.
Компании-инвесторы заинтересованы в быстрой доходности и невысоких рисках
Более 50% совокупного портфеля клиентов инвест-платформы стали биржевые овернайты на 1 день. Этот инструмент настолько популярен благодаря низкому порогу входа — компании достаточно вложить от 100 тысяч рублей. При этом бизнес получает 100% страховое обеспечение без ограничений от общей суммы инвестиций.
Еще одной причиной востребованности биржевых овернайтов у компаний стала быстрая доходной на остатках, которые к концу дня есть у любого юрлица. Достаточно вечером отправить свободные деньги на биржу, а утром получить их с доходом обратно.
«Такой инструмент, как размещение средств в овернайте на рынке ценных бумаг, безусловно, должен быть очень востребован. Просто потому, что при высокой ставке ЦБ доходность по многим бумагам очень высока, в том числе, например, по облигациям. Банк, предоставляя прямой доступ на рынки для этих денег, фактически жертвует собственной маржой для того, чтобы поделиться прибылью с клиентом, и это, конечно, для компаний более привлекательно, чем просто размещение денег на депозите на ночь. Чтобы получить максимальный эффект от подобного продукта, корпоративный клиент должен стремиться сконцентрировать свободные средства с разных счетов на брокерском счете в банке, который предоставляет доступ к бирже. Особенно существенный эффект от таких инвестиций будет для компаний малого и среднего бизнеса».
В среднем на суточных овернайтах в рублях клиенты размещают 30—50 млн рублей, в юанях — 2,5 млн рублей. В овернайты на 30 дней юрлица вкладывают в среднем 70 млн рублей.
«С использованием биржевого овернайта мы получаем чуть больше 1% в месяц от размещенных денег. Если мы размещаем 50 млн рублей свободных средств, то получаем порядка 500—600 тыс. рублей каждый месяц».
Также часть компаний инвестируют в драгметаллы. По состоянию на конец марта 2024 года около 2% от совокупного портфеля компаний приходится на инвестиции в золото. В среднем юрлица инвестируют в золото сумму в размере 4,5 млн рублей.
Компании с разным годовым оборотом формируют разнородные портфели инвестиций
Бизнес с оборотом от 300 млн рублей задает тренд на формирование наиболее разнородного портфеля биржевых инструментов. 70% совокупного портфеля компаний этого сегмента состоит из овернайтов на разные сроки. Около 15% занимают инвестиции в валюту на бирже. Облигации и драгметаллы занимают доли в 9% и 6% соответственно.
Представители бизнеса с оборотом от 120 до 300 млн рублей больше предпочитают работу только с однодневными биржевыми овернайтами — 60% от всех биржевых инструментов в портфеле. Овернайты с более длительным сроком (30, 14 и 7 дней) занимают почти 20%. Дополнительно компании в этом сегменте покупают валюту (юаней) и инвестируют в золото (по 10%).
Компании с оборотом до 120 млн рублей более 20% своих свободных средств держат в валюте (доллары и юани). Самым популярным инструментом среди них также являются биржевые овернайты на 1 день (60%).
Бизнесу станут доступны новые биржевые инструменты
В 2024 году Тинькофф Инвестиции и Тинькофф Бизнес продолжат развитие платформы «Инвестиции для бизнеса». Юрлицам станут доступны новые инвестиционные инструменты:
- торговля акциями;
- инвестиции в паи фондов;
- маржинальная торговля ценными бумагами;
- инструменты для хеджирования валютных рисков.
«За год работы платформы Инвестиции для бизнеса наши клиенты не только убедились, что, используя свободные средства на счетах, можно хорошо заработать на биржевых овернайтах и облигациях, но и ввели эти инструменты в свою повседневную работу. Быстро разместить свободные денежные средства на бирже может любой руководитель компании, финансовый директор или бухгалтер, даже если у них никогда не было опыта работы с брокерскими счетами. Среди компаний, которые торгуют на бирже в ежедневном режиме, каждая четвертая является нашим клиентом.
На рынке до сих пор большая неопределенность — неизвестно, как деньги поведут себя в течение года и каким будет уровень инфляции. И в этом году мы расширяем портфель инвестиционных инструментов на платформе, чтобы каждое юрлицо, располагающее свободными денежными средствами, подбирало подходящий для себя инструмент с учетом специфики своего бизнеса».
Чем тинькофф вообще занимается, не понимаю. Банк в плачевном состоянии, а они такой фигней страдают
а где он в плачевном то состоянии я что то не замечаю, кажется банк наоборот развивается и процветает
какие факторы вам сказали, что в плачевном состоянии!!!
главное чтобы это была не погоня за трендами, а фича которая принесет бизнесам гарантированную прибыль, иначе исход будет таким)
... а всю прибыль с их счетов списал Тинькофф как незаслуженное обогащение )
Удивлен, что компании по разработке по и образовательные ресурсы закрывают этот список, мне всегда казалось, что они должны занимать лидирующие позиции в подобных исследованиях
Думаю здесь дело в том, что инвестирование для них только набирает популярность, кто знает какие позиции у них будут в таком же исследовании через полгода