30 идей к чек-листам для финансовых консультантов
Об одном из распространенных форматов промоконтента, которым часто пренебрегают и роль которого явно недооценивают, что лишает целевую аудиторию возможности обладать реально полезным и весьма востребованным материалом
!- Буду исходить из того, что наш финансовый консультант обладает статусом инвестиционного советника. Итак, давайте начнем. Сперва сделаем разбивку на тематические подзаголовки (их будет 10), и в рамках каждого из них приведу по 3 примера.
- Финансовое планирование
- Создание личного финансового плана (анализ доходов-расходов; расчет, сколько нужно откладывать; оценка активов и пассивов; способы увеличения доходов; тотальный учет расходов; пересмотр финансового плана (и рекомендованная периодичность); меры по финансовой безопасности
- Определение а) краткосрочных, б) среднесрочных и в) долгосрочных финансовых целей
- Разработка стратегии достижения финансовых целей
2. Управление доходами и расходами
- Анализ и оптимизация структуры доходов и расходов
- Создание и ведение бюджета
- Поиск возможностей для увеличения доходов (требовать повышение зарплаты, пересмотреть эффективность работы бизнес-процессов, эффективность бизнеса в целом, поиск дополнительного заработка, постоянное повышение своей квалификации, сдача недвижимости в аренду, иные варианты)
3. Сбережения и накопления
- Формирование резервного фонда на непредвиденные расходы
- Создание и управление накоплениями для крупных покупок
- Планирование и реализация долгосрочных сбережений
4. Управление кредитами и долгами
- Оценка кредитной нагрузки и возможностей её снижения
- Разработка плана погашения долгов
- Повышение кредитного рейтинга (как вариант)
5. Инвестиционное планирование
- Определение инвестиционных целей и горизонта инвестирования
- Выбор инвестиционных инструментов и формирование инвестиционного портфеля
- Регулярный мониторинг и ребалансировка инвестиционного портфеля
6. Защита активов и управление рисками
- Создание "финансовой подушки безопасности"
- Страхование жизни, здоровья и имущества
- Диверсификация активов для снижения рисков
7. Налоговое планирование
- Использование налоговых льгот и вычетов
- Оптимизация налогообложения инвестиций и пассивного дохода
- Ведение налогового учёта и своевременная подача налоговых деклараций
Примеры:
- пересмотр системы налогообложения;
- внести коррективы в учетную политику (в зависимости от специфики вида деятельности);
- изучение информации по налоговым льготам, налоговым каникулам;
- пересмотреть приемы поступления платежей (только на расчетный счет, никаких карт сотрудников);
- пересмотр агентских договоров;
- релоцирование бизнеса (как один из вариантов).
8. Пенсионное планирование
- Оценка будущих пенсионных потребностей (под желаемый образ жизни)
- Выбор и использование инструментов для формирования пенсионных накоплений
- Разработка инвестиционной стратегии (под эту цель)
9. Передача финансовых знаний и ценностей
- Обучение детей финансовой грамотности и ответственности (этапы, рекомендации, книги, обязательные задания, тематические карточки)
- Передача финансовых знаний и опыта близким (члены семьи, друзья)
- Популяризация финансовой грамотности и здоровых финансовых привычек (как на своем опыте это показывать?)
10. Финансовое благополучие и баланс
- Достижение финансовой стабильности и независимости (последовательные шаги, метрики, рекомендации)
- Поддержание баланса между текущими потребностями и долгосрочными целями
- Использование финансов для повышения качества жизни и реализации жизненных ценностей
Данный перечень, естественно, возможно расширить, где количество тем будет исчисляться сотнями. Плюс, дополнительно возможно разработать и усиливающие форматы промоконтента (гайды, интервью, сценарии для видеоклипов и роликов, темы для подкастов и еще десятки различных вариантов).
При возникновении потребности в создании подобных контент-форматов смело можете обращаться!
Спасибо за полезный пост, Андрей
Евгений, спасибо за оценку!
А вообще важно, чтобы консультанты активно использовали такие инструменты для более глубокого анализа и профессионального сопровождения своих клиентов)) и это факт)
Юрий, согласен с Вами в этом! Для эксперта в своей сфере чек-лист создать не так трудно, а для ЦА такой контент — польза!
Интересный пост. Вы так подробно все расписали