Портфель из фондов (ETF) с дивидендной доходностью 9% в долларах США
Одна их двух частей моего инвестиционного портфеля, где содержатся иностранные активы, это фонды (ETF) на счете, открытом в американском брокере Interactive Brokers.
Эта часть сейчас составляет 12,6% от его общего объема. Увеличивать не планирую, все дивиденды реинвестируются.
(ETF (Exchanged Traded Fund) - это биржевой фонд, в котором собраны ценные бумаги на основе какого-либо индекса, сектора, товара или другого актива. За счет диверсификации активов внутри фонда, они менее подвержены рыночным колебаниям, которые присущи отдельным акциям).
Предвосхищая вопросы типа – «заблокируют» и «отнимут», сразу скажу, что такую вероятность оцениваю как близкую к нулю. Счет у меня с 2020 года и никогда никаких проблем не возникало.
У Interactive Brokers низкие комиссии, огромный выбор инструментов, сайт на русском языке, даже есть русскоязычная поддержка (сам не пользовался).
Они до сих пор открывают счета, тем более, если есть ВНЖ другой страны. Если вдруг кого-то просят «на выход» (такое случается), то дают возможность все продать и перечислить на банковский счет. Подробнее можно почитать в тематических чатах.
Честно говоря, я больше рисков вижу в хранении валютной части портфеля в каких-нибудь «замещающих облигациях».
Почему ETF? Низкие комиссии внутри фондов, можно купить фонд на что угодно и составить сбалансированный портфель. И главное – американские ETF платят дивиденды.
Результаты там не поражают воображение – среднегодовая доходность – 4,2% в долларах. Но это связано с полным отсутствием стратегии в первые год-полтора. Глаза разбегались, хотелось диверсифицироваться по всем возможным направлениям и еще дивиденды получать. Количество фондов в портфеле доходило до 50 штук (!!).
В итоге много фондов было продано с убытком, я сконцентрировался на дивидендной стратегии и сейчас в портфеле 21 фонд, а его дивидендная доходность – почти 9% в долларах США.
Портфель условно разделен на 5 категорий.
❗ Дивидендные индексы – почти треть портфеля.
Тут три ETF от компании Global X – XYLD, QYLD и RYLD.
Суть их в том, что фонд покупает акции индексов соответственно S&P 500, Nasdaq 100 и Russell 2000 и одновременно продает колл-опционы на эти индексы (то есть обязательства по продаже определенного количества акций по определенной цене в определенный день), получая за это премию. Эта самая премия и является источником для выплаты дивидендов, но в то же время не дает сильно расти акциям самого фонда.Я их держу за дивидендную доходность, которая составляет больше 10%. Дивиденды ежемесячные.
❗ Дивидендные акции – фонды на американские дивидендные акции.
Старался, чтобы акции в фондах не пересекались, для этого на сайте Interactive Brokers есть специальный аналитический инструмент.
Это KBWD, DIV, WDIV, ALTY, MLPA, SPYD, PSCC, FSTA (привожу только тикеры, по ним искать легче. Полные названия длинны и только путают).
Дивидендная доходность – от 2 до 10% к моей средней цене.
❗ Облигации
Два фонда – на американские высокодоходные облигации (YYY с дивидендами 10,8%) и на азиатские (в основном китайские) высокодоходные облигации (KHYB с дивидендами более 13%).
❗ Недвижимость
Фонд от Global X с тикером SRET, содержащий акции американских фондов недвижимости (REIT) с ежемесячными выплатами и дивидендной доходностью более 7%.
❗ Перспектива
Здесь те фонды, которые, по-моему мнению, могут помочь портфелю расти. Дивиденды они платят небольшие (исключение – PEX) или не платят вообще. Это URA (производители урана); PEX (американские компании, управляющие частным капиталом); IBIT (фонд на биткойн) и INDY (индийские компании).
❗ Энергия
Включает три фонда, содержащих акции компаний, связанных с производством, добычей, транспортировкой нефти и газа. Тут и рост и дивиденды в наличии.
Это VDE (дивдоходность 5,8% к моей средней цене), EINC (6%) и MLPX (7,7%).
Если кому-то будет интересно узнать про дивидендные ETF более подробно – пишите в комментариях.
Эти фонды сейчас доступны не только через Interactive Brokers, но и, например, через ФИНАМ (для квалифицированных инвесторов)
Не является ИИР.
Дальнейший анализ портфеля в первую очередь будет проводиться в моем телеграм-канале "О деньгах и городах".
Там я еще рассказываю о стоимости жизни в Испании, а также об урбанистике и испанских городах.