AML простыми словами

Anti-money laundering – противодействие отмыванию денег. AML – это меры для предотвращения финансовых преступлений и отмывании денег.

Как борются с нелегальными средствами

Крупные криптобиржи, например, мониторят транзакции и комплексно проверяют их. Они используют следующие принципы. KYC (знай своего клиента) один из главных принципов AML. Принцип означает установление личности клиента перед финансовыми операциями. Отсюда следует KYT (знай свою транзакцию). Информация о том, откуда и на какой кошелек поступает крипта. Дальше расскажу, что такое отмывание денег в крипте и к каким методам прибегают преступники.

Отмывание денег – это процесс превращения “грязных” денег в чистые. Финансовые преступники перемещают незаконные средства и заметают следы с помощью миксеров. Миксеры – это сервисы, которые усложняют отслеживание транзакций путем смешивания разных криптовалют. То есть, одни средства заменяют другими. Чтобы не связываться с “грязной” криптой, можно проверять транзакции в AML сервисах, например.

FATF

AML используется не только в крипте. Например, FATF (Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег) работает с 1989 года. Они изучают тенденции, чтобы бороться с отмыванием и анализируют способы конвертации “грязных” денег в чистые.

Что говорит статистика

По данным Chainalysis, за 5 лет на криптобиржах скопилось около 100 млрд долларов “грязной” криптовалюты. Треть из которых – криптосервисы под санкциями. Преступники используют как крупные криптобиржи, так и DeFi платформы, мосты и криптомиксеры.

Вывод Проверяя транзакции через сервисы AML, вы сможете снизить вероятность взаимодействия с “грязной” криптой. Самостоятельный контроль – это все. Поэтому, как пользователь, вы должны изучить принципы безопасной работы с криптой, чтобы не попадать под санкции, заморозки активов и блокировки.

#cryptocurrency #безопасность #it #финансы #финтех