Персональное финансовое планирование от BankFuture и причем тут GPT?
Персональное финансовое планирование - это метод управления капиталом, кредитами, налогами и бюджетом семьи для достижения поставленных целей.
Какие могут быть цели? В целом любые, но прежде всего ПФП необходим для создания пассивного дохода в будущем, создания фонда для образования детей, покупка недвижимости, учет налогов и т.д.
Кому это нужно?
- зумеры. (Чем раньше создадут план и начнут двигаться к своим Целям, тем проще и быстрее достигнут Целей)
- "капиталисты" с капиталом от 1 млн руб и свободным денежным потоком от 10 тыс руб. (в стратегиях управляния капиталом >= 1 000 000 уже надо учитывать налоги, вычеты)
- бумеры. Пора задуматься где будем путешествовать на пенсии. (а почему бы и да?)
- закредитованные (пора делать план как выбираться из этой ямы)
- кто хочет взять кредит? (а может не надо? Может на свои купить то, что вы хотите?)
Этапы Персонального финансового планирования от BankFuture
1. Знакомство
Предупреждение об инфляции.
2. Выбор Главной цели
Пусть будет у нас семья из г. Казань. Они живут в своей квартире, но хотят свой Дом.
3. Ввод данных по Цели
Например, жена хотчет Дом, который сейчас стоит 16.5 млн руб. Через два года. А муж молодец, муж работает.
4. Добавление Целей
Я думаю, что не стоит тут сильно отвлекать вас, скажу лишь, что даже будущую Государственную пенсию предлагают включить в финансовый план.
5. Первоначальный капитал.
Пусть наша семья уже накопила 2.5 млн руб.
6. Создание резервов.
Ничто так не успакаивает человека как наличие ликвидных резервов и Защиты Жизни.
Алгоритмы подскажут и предложат выделить часть капитала на эти резервы
7. Риск-профилирование
8. Главный экран ПФП.
небольшой туториал
9. Редактирование Цели.
Ах, мы забыли учесть продажу квартиры. И посмотрите как легко и просто можно добавить актив в достижение цели:
10. Настройка портфеля
Удаляйте, меняйте доли, добавляйте другие классы активов в вашем портфеле. Только помните про риски.
11. Отчет
Сходили мы тут в несколько филилов Банков. От руки на бумажке сделали предложение куда инвестировать средства. а у нас презентация с расчетами в разрезе каждой цели, сводные портфели, описание рисков, описание подходящих продуктов от партнеров и т.д. Без вякой воды.
12. AI BankFuture
вызовите наш ИИ. Удивитесь) Нам кажется ИИ уже компетентнее в вопросах финансового планирования чем средний менеджер в Банках.
13. Ищите нас у нашего партнера АО Финам:
14. Стоимость создания финансового плана 0 р до конца лета 2024 г.
кстати, а какая стоимость будет в сентябре, как думаете?