Как минимизировать риск потери денег в акциях. Делюсь 2 способами
Сейчас на рынке неоднозначная ситуация. Из-за дивидендных ГЭПов и ожиданий повышения ставки идет снижение индекса и большинства бумаг.
В данной статье мы будем представлять гипотетическую большую коррекцию рынка и разберем 2 способа как можно уменьшить потери или совсем их избежать. Начнем!
Представим, что на рынке есть все предпосылки к снижению или он уже начал быстро падать. Далеко ходить за примерами не надо: - Февраль 2022 г.
Рынок начал падать уже с начала месяца - ожидая, что события развернутся не самым лучшим образом. И 24 февраля ушёл уже в сильное пике 📉
Как чаще всего делают неопытные инвесторы? - побегут продавать за копейки упавшие в цене бумаги, лишь бы "спасти" хоть что-то.
Но как поступают опытные и стрессоустойчивые инвесторы?
1. Усреднение позиций
Суть метода заключается в том, чтобы постепенно докупать бумаги по цене ниже, чем та, за которую вы купили. Представим, что неделю назад вы купили акцию по цене 100 р. Сегодня произошли какие-то плохие события (политика, природные катаклизмы и.т.д) и акции упали до 80 р. Если вы продадите сейчас, то зафиксируете убыток -20%.
Но что можно сделать? - нужно проанализировать случившиеся события и если вы стрессоустойчивы, то можно купить несколько акций той-же компании, но по цене 80 р за шт. Если пропорции покупки соблюдены, тогда средняя цена покупки акций данной компании будет 90 р.
И тогда убыток в моменте получается -10% Таким действием мы уменьшили убыток почти на 10%. Если мы купим больше бумаг, то убыток будет еще меньше. Думаю логика вам понятна.
Важно понимать, что усреднение работает не всегда. Не стоит усреднять все бумаги, т.к. есть те, которые не обладают потенциалом к росту и если вы будете усреднять такие бумаги, то ваш убыток только может увеличиться.
2. Хэджирование.
Этим инструментом пользуются только опытные инвесторы, но я решил поделиться им с вами!
Хэджирование - своеобразная биржевая страховка, которая позволяет значительно ограничить риски при правильном формировании позиции.
Здесь нам надо уметь пользоваться таким инструментом как фьючерсы! Представим, что мы также купили 100 акций по 100 рублей компании Y.
И в какой-то момент вы осознаете, что на рынке возможно снижение стоимости акций и вы тогда можете не продавая акции открыть шорт позицию (на понижение) на такое же кол-во акций этой же компании.
Что нам это даёт?
Если наши прогнозы оказались правильными, то цена акций снизится, но мы заработаем на открытой шорт позиции сумму практически пропорциональную сумме, на которую снизились акции (за вычетом комиссии на открытие маржинальной позиции)
И на прибыль с шорт позиции вы можете купить тех же акций по цене, которая существенно ниже цены покупки.
Постарался рассказать сжато и по существу.
Если полезно, то с вас лайк👍