Зачем вам знать финансовый цикл.

Не многие не финансисты знают это понятие, а если слышали, то скорее всего не разбирались. А это, между прочим, крайне важная вещь❗

Предположим есть предприниматель - Петя. У Пети хитрый бизнес. Он покупает товар у своего друга поставщика с отсрочкой 60 дней, а продает его и получает деньги всего за 30 дней. И Пети не нужно вкладывать свои в оборотку, он еще и одолжить кому-то ненадолго может. Так вот у Пети, отрицательный финансовый цикл.😎

А другой предприниматель - Антон, он не такой хитрый. Ему поставщик отсрочку не дал, все Антон покупает по факту. И еще у него бизнес сложнее. Материалы на складе с запасом лежат где-то на 30 дней, плюс производство 14 дней занимает, потом продукция где-то 30 дней на складе болтается. Да и дилеры Антона отжимают на отсрочку в 60 дней. Вот и получается, что денежки Антона 124 дня болтаются в разных видах, пока наконец не вернутся к нему. Конечно, тут Антону надо вкладываться своими кровными. У него финансовый цикл 124 дня.😯

Финансовый цикл считается как оборачиваемость наших запасов (товаров, материалов, готовой продукции) ПЛЮС оборачиваемость долгов нам (дебиторка, причем не только товарная, но и авансы поставщикам) МИНУС оборачиваемость наших долгов (кредиторка, тоже не только товарная, но и авансы от покупателей).✍

❗Так вот, чем больше у нас финансовый цикл, тем больше нам нужно денег в обороте❗

Вернемся к Петру. Он вырос, у него стало много поставщиков, он уже перестал помнить каждого. И вот они начали потихоньку съезжать с отсрочки, договариваться с его менеджерами и Петр через время почувствовал, что в компании не хватает денег и вдруг понял, что к нему подкрался коварный кассовый разрыв. Пришлось расчехлять кубышку и вкладываться в бизнес. И задался Петр вопросом, как же так, что это случилось, мой бизнес убыточный? Но мы уже знаем ответ.😏

Поэтому если вы не управляете оборачиваемостью своего склада, отсрочками покупателям, отсрочками от поставщиков, не договариваетесь, не отжимаете, не занимаете жесткую позицию, не сливаете неликвиды - то не удивляйтесь нехватке денег, даже если бизнес ваш по отчетам прибыльный.🙁

И последнее. Тайная формула. Как посчитать сколько примерно нужно денег в оборотку?

❗Считаем финансовый цикл в днях и умножаем на среднедневную себестоимость.

Например, финансовый цикл 45 дней, себестоимость товаров (продукции) за месяц по отчету о прибылях и убытках составила 30 млн. руб., значит в день 1 млн. руб. Значит в обороте примерно должно быть 45 млн. руб.❗