Эквайринг для самозанятых - ТОП-7 сервисов приема онлайн платежей в интернет
Эквайринг — услуга для самозанятых и ИП, которая позволяет принимать оплаты безналичным способом. Чаще такие сервисы подключают компании, чтобы принимать платежи онлайн через интернет. Сейчас же такая возможность появилась и у самозанятых.
Сейчас для самозанятых доступны любые способы приема платежей - как наличными, переводом на карту, так и с помощью интернет - эквайринга. И даже специальная карта не нужна, будет достаточно обычной дебетовой, которая есть у всех
Использование самозанятыми современных онлайн сервисов агрегаторов для приема оплат позволяет сильно упростить процесс онлайн платежей, обеспечивая удобство для обеих сторон и повышая уровень доверия клиентов (хоть за это и придется платить дополнительную комиссию).
Мы подготовили рейтинг проверенных сервисов для интернет-эквайринга, чтобы помочь вам выбрать оптимальное решение для приема оплат.
Преимущества использования сервис приема платежей:
- удобство для самозанятых и покупателей их услуг: покупатели могут оплатить покупку удобным для них способом, например, банковской картой или через QR-код, а самозанятые экономят время на том, что процесс занесения продаж в приложение "Мой налог" и отправка чеков автоматизирован
- рост доверия и лояльности клиентов: оплачивая картой, клиенты могут получать различные бонусы от своего банка, такие как мили, баллы или кэшбэк
- появляется возможность продавать свои услуги в рассрочку: при подключении определенных сервисов приема оплат (например Продамус) самозанятые могут продавать свои товары и услуги в рассрочку, что значительно расширяет клиентскую базу
Интернет - эквайринг от Prodamus
Официальный сайт: prodamus.ru
Продамус – это современный платежный сервис, ориентированный на поддержку самозанятых, образовательных проектов, блогеров и экспертов. Компания предлагает решения для приема онлайн-платежей, а так же автоматизации бизнес-процессов обучения.
В сервисе доступны функции создания платежных ссылок, интеграции с популярными платформами и мессенджерами, а также автоматическая отправка чеков в ФНС. Prodamus активно развивается, регулярно предлагая новые продукты и улучшая существующие, что делает его популярным выбором для тысяч клиентов.
При указании промокода TOPVC - скидка на подключение!
Платежный модуль работает по принципам кайдзен, постоянно собирая и анализируя обратную связь для улучшения качества обслуживания.
Prodamus предоставляет возможность и предлагает бесплатный пробный период, в течение которого комиссия за первые 100 000 рублей не взимается.
Преимущества:
- Быстрое подключение в течение 1-2 дней дня и настройка интеграции с вашнй системой
- Поддержка различных методов оплаты - банковские карты, СБП, qr коды
- Поддержка международных платежей
- Возможность принимать оплаты с помощью платежной ссылки без сайта
- Интеграция с множеством популярных платформам и мессенджеров
- Возможность приема платежей в рассрочку через партнерские банки Сбер, Т-банк, ОТП
- Оперативная и грамотная техническая поддержка
- Без комиссии за первые 100 000 рублей оборота в течение 90 дней.
- Автоматическая отправка чеков в "Мой налог" и клиенту (без доп. платы)
Недостатки:
- Платное подключение - 10 000 рублей
- Комиссия при небольших оборотах 3,5%
- Необходимость подписания и отправки сканов документов для подключения
- Ограниченный список банков-партнеров для рассрочки
- Может быть сложным для начинающих предпринимателей
Скидка 2000 рублей на подключение при указании промокода TOPVC + первые 100 000 оборота в течение 90 дней без комиссии.
Подробнее о сервисе: prodamus.ru
Модуль приема платежей от ЮKassa
Официальный сайт: yookassa.ru
ЮKassa — это российский сервис для приёма платежей в интернете, ранее известный как Яндекс.Касса. Сервис предоставляет возможность принимать платежи с банковских карт, электронных кошельков и другими способами, что делает его удобным для бизнеса любого размера.
Подключение к системе занимает всего несколько дней, а техподдержка работает круглосуточно.
Преимущества:
- Большой выбор способов оплаты - ЮMoney, СБП, банковские карты, SberPay, T-Pay, SoftPOS
- Множество интеграция с популярными платформами, такими как WordPress и Tilda
- Стабильная работа и быстрое зачисление средств на счёт
- Круглосуточная техническая поддержка
- Автоматическая отправка чека в налоговую и клиенту
- Комиссия по СБП 0,4%, остальные способы ~ 3,5%
- Поддержка мобильных терминалов для приёма платежей в любой точке
Недостатки:
- Случаются случаи внезапного отключения приёма платежей без предупреждения
- За отправку чеков в ФНС взимается доп.комиссия
- Не всегда оперативная техническая поддержка
- Требуется время на проверку документов при подключении
- Есть ограничения по суммам на массовые выплаты
- Прием платежей только от физлиц
Бонус при регистрации по ссылке - первые 90 дней за платежи картами, кошельком ЮMoney и через SberPay комиссия 2,8%.
Подробнее о сервисе: yookassa.ru
Платежная система для самозанятых Robokassa
Официальный сайт: robokassa.com
Robokassa — это платежный агрегатор, предоставляющий возможность принимать платежи через различные платежные системы. Сервис пользуется популярностью среди онлайн-предпринимателей благодаря своей простоте интеграции и широкому выбору платёжных методов.
Преимущества:
- Широкий спектр поддерживаемых вариантов приема оплат - банковские карты, электронные кошельки, Yandex Pay, картами рассрочки.
- Более 130+ готовых модулей и API для самостоятельной интеграции
- Возможность оплаты по QR коду или платежной ссылке
- Гибкая настройка сценариев оплаты, что позволяет настраивать различные варианты оплаты с учётом специфики бизнеса.
- Возможность принимать оплаты из-за рубежа
Недостатки:
- Комиссия 3,5%
- Дополнительные комиссии за вывод средств.
- Иногда возникают задержки в выплате средств, что вызывает неудовлетворённость у некоторых пользователей, особенно в случае больших объёмов транзакций.
- Неоперативная поддержка - время ответа может составлять до 2х дней
- Не простой для понимания и работы интерфейс личного кабинета
- Не редко у пользователей возникают сложности с оплатой из-за нестабильной работы платежной страницы
При регистрации в сервисе Robokassa по ссылке с промокодом первые 3 месяца обслуживания ваша комиссия составит 2,9%. Без промокода - комиссия 3,9%.
Подробнее о сервисе можно узнать на официальном сайте Robokassa.
Cервис приема платежей для самозанятых от PayAnyWay
Официальный сайт: payanyway.ru
PayAnyWay — это российский платежный агрегатор, который предоставляет услуги по приему и обработке платежей для интернет-магазинов и различных предприятий. Сервис работает с 2005 года и предлагает широкий спектр платежных методов, включая банковские карты, электронные деньги и мобильные платежи. PayAnyWay поддерживает интеграцию с популярными CMS-системами, такими как 1С-Битрикс, HostCMS и Joomla, что делает его удобным для интеграции в онлайн-проект. Сервис известен своими низкими комиссиями и оперативной поддержкой клиентов.
Подключение к PayAnyWay осуществляется через сайт сервиса, где пользователи могут выбрать подходящий тариф и заполнить необходимую информацию для активации аккаунта. PayAnyWay активно используется как в малом, так и в среднем бизнесе, предоставляя гибкие тарифные планы для разных типов предприятий.
Преимущества:
- Широкий выбор платежных методов - карты VISA, Mastercard, МИР, СБП, Я-Pay.
- Быстрая и простая интеграция с популярными LMS и CMS.
- Автоматическая отправка чеков в "Мой налог" и клиентам
Недостатки:
- Есть лимиты на прием платежей - максимальная сумма денег на счёте 60 000 рублей, максимальная сумма, которую можно принять за один раз — 60 000 ₽
- Комиссия за вывод средств на свою карту - 4% .
- Длительное время ожидания ответа поддержки в пиковые моменты.
- Нестабильная работа сервиса в часы максимальной нагрузки.
- Самозанятым недоступны платежи из-за рубежа
Подробнее о сервисе PayAnyWay
Платежная система LAVA
Официальный сайт: https://lava.ru/
Lava.ru — это российская платежная система, предназначенная для приема онлайн-платежей и управления денежными средствами. Сервис предоставляет различные методы оплаты, включая банковские карты, СБП, электронные кошельки и мобильные платежи. Система предлагает удобный интерфейс и высокую скорость обработки транзакций.
Платежная система поддерживает множество популярных способов оплаты, что делает его удобным инструментом как для бизнеса, так и для частных лиц.
Основное внимание уделяется безопасности данных и простоте использования, что подчеркивают многочисленные положительные отзывы пользователей.
Преимущества:
- Широкий выбор способов оплаты
- Удобный и интуитивно понятный интерфейс
- Круглосуточная поддержка клиентов
- Отсутствие комиссии за переводы внутри системы
- Простота интеграции с различными платформами
Недостатки:
- Комиссия как за прием оплат, так и за вывод средств
- Нет конкретной информации по комиссиям, ее рассчитывают индивидуально в зависимости от оборота.
- Сложности с модерацией и одобрением новых аккаунтов
- Нет интеграции с приложением "Мой налог"
- Ограниченная информация о минимальных суммах вывода
Подробнее о сервисе lava.ru
Cистема приема онлайн оплат от Enot.io
Официальный сайт: enot.io
Enot.io — это современный платежный сервис, предоставляющий возможность приёма онлайн-платежей для самозанятых. Сервис поддерживает более 15 способов оплаты, включая банковские карты, Apple Pay, Payeer,. Enot.io предоставляет API для интеграции с интернет-магазинами и другими платформами, что делает его удобным инструментом для интернет торговли.
Преимущества:
- Множество доступных способов оплаты
- Удобный интерфейс для пользователей и администраторов
- Быстрая интеграция с различными платформами
- Круглосуточная поддержка клиентов
Недостатки:
- Отсутствие возможности оплаты в рассрочку
- Присутствует комиссия как на прием платежей, так и на вывод средств на карту
- Процесс верификации может занимать длительное время
- Некоторые пользователи жалуются на задержки в поддержке
Подробнее о сервисе на официальном сайте Enot.io.
Интернет-эквайринг от Capusta.Space
Официальный сайт: https://capusta.space/
Capusta.Space — это многофункциональный сервис для приёма платежей и переводов, ориентированный на физических лиц и самозанятых. Сервис предоставляет возможность принимать деньги с различных онлайн-площадок, включая социальные сети и мессенджеры, а также посредством QR-кодов и NFC-меток.
Благодаря удобному личному кабинету и настраиваемым формам оплаты, пользователи могут легко собирать донаты, заказы и информацию о клиентах, что делает Capusta.Space отличным инструментом для блогеров, стримеров и других создателей контента.
Преимущества:
- Возможность кастомизации и настройки формы оплаты
- Поддержка различных методов оплаты, включая QR-коды и NFC-метки
- Широкие возможности для самозанятых, включая безопасные сделки и выставление счетов
- Возможность выдачи контента и отправки ссылок после оплаты
- Интеграция с социальными сетями и мессенджерами
- Автоматическая отправка чеков в "Мой налог" и клиентам
Недостатки:
- Комиссия 0% за прием оплат, 6% за возвраты и вывод средств.
- Отсутствие интеграции со многими популярными CMS и LMS платформами
- Могут возникать технические сложности при работе с API
Подробнее о сервисе: Capusta.Space
Что такое эквайринг и как он работает
Эквайринг — банковская услуга, которая позволяет самозанятым принимать оплату безналичным способом - по QR коду, с помощью банковской карты, СБП или электронные кошельки.
Схема работы интернет эквайринга:
- Продавец формирует ссылку на оплату и отправляет ее покупателю.
- Покупатель вводит в форму свои контактные данные и данные банковской карты.
- Сервис интернет эквайринга отправляет запрос в банк покупателя. Он проверяет, не истек ли срок действия карты, достаточно ли на счету покупателя средств и не заблокирован ли его счет.
- При необходимости покупатель вводит подтверждающий код, который приходит ему в СМС или пуш уведомлении.
- Сумма покупки блокируется на счету покупателя, информация о транзакции передается в банк покупателя.
- Сервис интернет эквайринга выдает чек, фискальный регистратор онлайн-кассы выдает товарный чек.
Что такое сервис приема платежей и зачем он нужен самозанятым
Сервис приема онлайн платежей – это ИТ-разработка, позволяющая принимать оплату безналичным способом, например, с помощью банковской карты, СБП, Qr-кода или электронного кошелька. Самозанятый заключает договор с сервисом, который принимает деньги с карты покупателя, отправляет на внутренний счета сервиса и затем переводит на расчетный счет продавца, взимая за это комиссию (2-5%).
Преимущества эквайринга для самозанятых:
- Автоматизация процесса оформления чеков и отправки их клиентам и в приложение "Мой налог".
- Удобство для клиентов, возможность оплаты банковской картой или по СБР.
- Повышение лояльности покупателей за счет бонусов от банков (кэшбек, баллы).
- Возможность самозанятым продавать свои услуги в рассрочку.
Недостаток эквайринга для самозанятых – комиссия за прием платежей, а иногда и за отправку чека и вывод средств.
Как подключить интернет - эквайринг и принимать онлайн-платежи
Для подключения интернет-эквайринга самозанятому нужно выбрать сервис, оформить заявку на сайте, указав паспортные данные, ИНН и контактную информацию. После обработки заявки заключить договор онлайн или офлайн. После заключения договора предоставляется доступ к личному кабинету для установки платежной формы на сайт или для интеграции по API.
Если есть свой сайт, можно установить платежную форму, чтобы клиент мог оплатить товар прямо на сайте. Если работа ведется через соцсети или мессенджеры, формируются платежные ссылки и отправляются клиентам. При переходе по ссылке клиент выбирает способ оплаты, вводит реквизиты и подтверждает перевод.
Как самозанятым принимать онлайн оплаты на сайте или без него
Самозанятым на начальном этапе важно иметь возможность принимать онлайн оплаты без сайта. Для этого у многих сервисов существует функционал платежной ссылки
Платежная ссылка позволяет начать продавать ваши товары или услуги без создания сайта - через соцсети и мессенджеры, где покупатель указывает реквизиты в отправленной ссылке.
Если же сайт есть все проще - необходимо настроить платежную форму сервиса и настроить интеграцию с сайтом по выданной инструкции
Как самозанятым подключить сервис приема оплат
Для подключения интернет-эквайринга необходимо:
- Выбрать подходящий сервис (например, ЮKassa, Продамус, Robokassa, PayAnyWay).
- Оформить заявку на сайте сервиса, указав паспортные данные, ИНН и контактную информацию.
- Подписать договор с сервисом и получить доступ к личному кабинету.
После подписания договора вы получите доступ к личному кабинету, где можно будет настроить платежную форму для сайта или создать платежные ссылки для соцсетей и мессенджеров. Важно следовать инструкциям по интеграции модуля на сайт или настройке API.
В личном кабинете можно:
- настроить интеграцию и установить платежную форму на сайт.
- формировать платежные ссылки для отправки клиентам через соцсети или мессенджеры.
Выбор подходящего сервиса зависит от потребностей и возможностей самозанятого. Важно учитывать комиссии на прием оплат и вывод средств, наличие нужных интеграции с сайтом или LMS а также наличие автоматизации для формирования чеков в приложении "Мой налог" и отправки их клиентам.