Электро самолёт
Философия Стива Джобса
iPhone 16e
Nothing Phone 3a
Оживление фото LumaAI
Велосипед Mercedes
Робота научили делать сальто
Grok vs ChatGPT vs Claude
Генерация видео от Google

Как избежать кассового разрыва: пошаговый план

Я старательно рассказывала вам о составляющих анализа и важных аспектах, теперь собрала всё вместе, сделала и резюме, и дайджест одновременно. Итак

Что такое кассовый разрыв?

Определение кассового разрыва простыми словами: это ситуация, когда у компании недостаточно денежных средств для выполнения своих обязательств (оплата счетов, зарплаты и т.д.).

Не буду сейчас писать о последствиях, но скажу, что, кроме очевидных, все-таки самый недооцененный - потеря репутации.

Пошаговый план (создан на основании собственного опыта, а потому конструктивная критика и дополнения приветствуются))

Что делать, чтобы не

Шаг 1. Анализ управленческой отчетности и идентификация мест, где «заморожены» денежные средства.Про самые распространенные "морозилки" - дебиторку и запасы – писала соответственно здесь и тут

Шаг 2. Считаем, сколько оборотки нам вообще надо и в течении какого срока оборачиваются деньги. Про финансовый цикл писала отдельный пост.

Шаг 3. Считаем точку безубыточности (как и зачем читайте тут) и мотивируем отдел продаж всегда продавать больше.

Шаг 4. Делаем финансовую модель и планируем денежные средства на год (как минимум) вперед. Из плана видим:

- не ждет ли нас кассовый разрыв на краткосроке;

- если ждет, то каков размер бедствия.

Шаг 5. Моделируем, проводим анализ «что будет, если» и вообще бесплатно и бесстрашно «симулируем» последствия различных бизнес-решений в экселе, заранее готовимся и сокращаем/предотвращаем кассовый разрыв. Подробнее о том, что это просто необходимый инструмент тут

Шаг 6. Настраиваем и автоматизируем систему "раннего предупреждения» - выбираем показатели, помогающие заранее информировать о необходимости предпринимать действия. #управлениебизнесом

Шаг 7. Готовимся к любой ситуации. Создаем «подушку» и/или подключаем возможность быстрого получения денежных средств (овердрафт, факторинг, кредитные линии, товарные кредиты и т.д.)

Главное правило: Постоянный контроль и прогнозирование — ключ к предотвращению кассового разрыва.

К слову, скоро декабрь (у многих - время повышенных трат) и январь (у многих - время пониженных доходов), готовьтесь заранее.

реклама
разместить
Начать дискуссию
Первые признаки финансового кризиса в компании: как их не пропустить
Первые признаки финансового кризиса в компании: как их не пропустить
11
реклама
разместить
Финансовый GPS для бизнеса: как выстроить стратегию и умножить прибыль
Финансовый GPS для бизнеса: как выстроить стратегию и умножить прибыль
22
11
Большое доброе дело: разработали чат-бот с Telegram Web App для новогодней благотворительной акции и получили 316+ тыс. рекламного охвата для Страхового Дома ВСК

Разработали игровую механику, которая привлекла новую аудиторию в Telegram, мотивировала пользователей участвовать в акции и помогла собрать пожертвования для благотворительного фонда. Как итог, привлекли 6+ тыс. игроков, увеличили количество и вовлеченности подписчиков и собрали пожертвование для воспитанников детских домов. Подробности — в кейсе…

Большое доброе дело: разработали чат-бот с Telegram Web App для новогодней благотворительной акции и получили 316+ тыс. рекламного охвата для Страхового Дома ВСК
55
11
Как управлять бизнесом и предотвращать кризисные периоды: практическое руководство для предпринимателей
Как управлять бизнесом и предотвращать кризисные периоды: практическое руководство для предпринимателей
Как вывести деньги из бизнеса и не попасть в кассовый разрыв? Объясняю сложные бухгалтерские вещи простым языком для предпринимателей

Управлять денежными потоками в бизнесе — непростая задача, особенно для предпринимателей, которые ведут свой бизнес в условиях изменчивого законодательства и рыночной неопределенности. В этой статье мы рассмотрим, как грамотно выводить денежные средства из бизнеса, избегая кассовых разрывов и минимизируя финансовые риски. Мы объясним сложные бухгал…

Как вывести деньги из бизнеса и не попасть в кассовый разрыв? Объясняю сложные бухгалтерские вещи простым языком для предпринимателей
Непрерывность бизнеса: оптимизируем расходы

Любой человек с аналитическим складом ума старается минимизировать объем бесполезной деятельности. Или неочевидно полезной. Или полезной, но не для него и не сейчас. Давайте попробуем взглянуть в этом свете на жизненный цикл построения системы непрерывности бизнеса. Все ли этапы одинаково полезны? Может быть, что-то можно оптимизировать и достичь ц…

11
Англицизмы: когда русский язык «not enough»
Англицизмы: когда русский язык «not enough»

«Давай заасапим этот таск», «надо апрувнуть правки», «чекни, ок?» — если вам понятно, о чём речь, значит, английские слова в русском стали нормой. Кажется, что англицизмы это удобно. «Асап» короче, чем «как можно скорее». «Апрувнуть» проще, чем «согласовать». Но есть проблема: такие слова делают речь бездушной и отдаляют людей. Клиенту непонятно…

5 ошибок, которые допускают продавцы бизнеса в кризис
5 ошибок, которые допускают продавцы бизнеса в кризис
[]