Как избежать кассового разрыва: пошаговый план
Я старательно рассказывала вам о составляющих анализа и важных аспектах, теперь собрала всё вместе, сделала и резюме, и дайджест одновременно. Итак
Что такое кассовый разрыв?
Определение кассового разрыва простыми словами: это ситуация, когда у компании недостаточно денежных средств для выполнения своих обязательств (оплата счетов, зарплаты и т.д.).
Не буду сейчас писать о последствиях, но скажу, что, кроме очевидных, все-таки самый недооцененный - потеря репутации.
Пошаговый план (создан на основании собственного опыта, а потому конструктивная критика и дополнения приветствуются))
Что делать, чтобы не
Шаг 2. Считаем, сколько оборотки нам вообще надо и в течении какого срока оборачиваются деньги. Про финансовый цикл писала отдельный пост.
Шаг 3. Считаем точку безубыточности (как и зачем читайте тут) и мотивируем отдел продаж всегда продавать больше.
Шаг 4. Делаем финансовую модель и планируем денежные средства на год (как минимум) вперед. Из плана видим:
- не ждет ли нас кассовый разрыв на краткосроке;
- если ждет, то каков размер бедствия.
Шаг 5. Моделируем, проводим анализ «что будет, если» и вообще бесплатно и бесстрашно «симулируем» последствия различных бизнес-решений в экселе, заранее готовимся и сокращаем/предотвращаем кассовый разрыв. Подробнее о том, что это просто необходимый инструмент тут
Шаг 6. Настраиваем и автоматизируем систему "раннего предупреждения» - выбираем показатели, помогающие заранее информировать о необходимости предпринимать действия. #управлениебизнесом
Шаг 7. Готовимся к любой ситуации. Создаем «подушку» и/или подключаем возможность быстрого получения денежных средств (овердрафт, факторинг, кредитные линии, товарные кредиты и т.д.)
Главное правило: Постоянный контроль и прогнозирование — ключ к предотвращению кассового разрыва.
К слову, скоро декабрь (у многих - время повышенных трат) и январь (у многих - время пониженных доходов), готовьтесь заранее.
Политика зачастую не является другом фондового рынка, потому что сильно повышает волатильность. Если всю прошлую неделю мы наблюдали активный рост, то сегодня он внезапно сменился на минус. Причина резкого скачка - новые заявления политиков по украинскому вопросу. И вроде бы ничего нового, но негативная реакция не заставила себя долго ждать. Инвест…
Управлять денежными потоками в бизнесе — непростая задача, особенно для предпринимателей, которые ведут свой бизнес в условиях изменчивого законодательства и рыночной неопределенности. В этой статье мы рассмотрим, как грамотно выводить денежные средства из бизнеса, избегая кассовых разрывов и минимизируя финансовые риски. Мы объясним сложные бухгал…
Любой человек с аналитическим складом ума старается минимизировать объем бесполезной деятельности. Или неочевидно полезной. Или полезной, но не для него и не сейчас. Давайте попробуем взглянуть в этом свете на жизненный цикл построения системы непрерывности бизнеса. Все ли этапы одинаково полезны? Может быть, что-то можно оптимизировать и достичь ц…
Сегодня я хочу рассказать, почему выстраивание системы аналитики входящего трафика — это не просто «хорошо бы», а необходимость для любого бизнеса, особенно на старте.