Приложение для простакринации
AR в медицине
Электро самолёт
iPhone 16e
Nothing Phone 3a
Оживление фото LumaAI
Велосипед Mercedes
Робота научили делать сальто
Стив Джобс про смысл работы
Grok vs ChatGPT vs Claude
Генерация видео от Google

Как избежать кассового разрыва: пошаговый план

Я старательно рассказывала вам о составляющих анализа и важных аспектах, теперь собрала всё вместе, сделала и резюме, и дайджест одновременно. Итак

Что такое кассовый разрыв?

Определение кассового разрыва простыми словами: это ситуация, когда у компании недостаточно денежных средств для выполнения своих обязательств (оплата счетов, зарплаты и т.д.).

Не буду сейчас писать о последствиях, но скажу, что, кроме очевидных, все-таки самый недооцененный - потеря репутации.

Пошаговый план (создан на основании собственного опыта, а потому конструктивная критика и дополнения приветствуются))

Что делать, чтобы не

Шаг 1. Анализ управленческой отчетности и идентификация мест, где «заморожены» денежные средства.Про самые распространенные "морозилки" - дебиторку и запасы – писала соответственно здесь и тут

Шаг 2. Считаем, сколько оборотки нам вообще надо и в течении какого срока оборачиваются деньги. Про финансовый цикл писала отдельный пост.

Шаг 3. Считаем точку безубыточности (как и зачем читайте тут) и мотивируем отдел продаж всегда продавать больше.

Шаг 4. Делаем финансовую модель и планируем денежные средства на год (как минимум) вперед. Из плана видим:

- не ждет ли нас кассовый разрыв на краткосроке;

- если ждет, то каков размер бедствия.

Шаг 5. Моделируем, проводим анализ «что будет, если» и вообще бесплатно и бесстрашно «симулируем» последствия различных бизнес-решений в экселе, заранее готовимся и сокращаем/предотвращаем кассовый разрыв. Подробнее о том, что это просто необходимый инструмент тут

Шаг 6. Настраиваем и автоматизируем систему "раннего предупреждения» - выбираем показатели, помогающие заранее информировать о необходимости предпринимать действия. #управлениебизнесом

Шаг 7. Готовимся к любой ситуации. Создаем «подушку» и/или подключаем возможность быстрого получения денежных средств (овердрафт, факторинг, кредитные линии, товарные кредиты и т.д.)

Главное правило: Постоянный контроль и прогнозирование — ключ к предотвращению кассового разрыва.

К слову, скоро декабрь (у многих - время повышенных трат) и январь (у многих - время пониженных доходов), готовьтесь заранее.

реклама
разместить
Начать дискуссию
[]