Блокировка карты по подозрению в мошенничестве: что делать и как защитить свои права?

Ситуация: Молодой человек получил крупную сумму по договору займа на свою карту. Через несколько дней банк заблокировал карту по подозрению в отмывании доходов, заморозив все средства на счете.

Правовая сторона вопроса: В соответствии с Федеральным законом № 115-ФЗ "О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем", банк обязан проверять транзакции на предмет законности. Однако блокировка может быть оспорена, если клиент предоставит подтверждение законности операции.

Судебная практика: В деле суд поддержал клиента, чья карта была заблокирована, указав, что если документы, подтверждающие законность средств, были представлены, банк не имел оснований продолжать блокировку. Суд обязал банк снять ограничения со счета и выплатить компенсацию за моральный вред.

Совет: Если банк блокирует карту, предоставьте документы, подтверждающие легальность транзакции (договоры, выписки и др.). В случае отказа от блокировки действия банка можно оспорить в суде.

P.S. Как составить претензию в банк и защитить свои права — об этом и многом другом в моем телеграм-канале.