ФЗ-115: Как избежать блокировки счета в вашем бизнесе?
Ситуация: Вы ведете белый бизнес, например, цветочный магазин. Всё прозрачно: продали цветы, получили оплату через терминал. Теперь нужно закупить новые цветы, снять деньги со счета, для расчета на рынке. Но тут вступает в игру банк и задаёт вопросы: На какие цели вы сняли деньги? Зачем такие суммы? А всё ли в рамках ФЗ-115?
Для банка это может выглядеть так: деньги поступили, деньги сняли — непонятно зачем. В рамках закона противодействия легализации доходов (ФЗ-115) у банка есть обязательства контролировать такие операции.
Чем это грозит?
- Блокировка счёта.
- Затягивание сроков работы.
- Утеря репутации бизнеса перед партнёрами.
Как избежать этого?
- Переходите на прозрачные схемы расчетов. Используйте платежные поручения и расчет бизнес картой.
- Сохраняйте документы, подтверждающие каждую операцию (договора, чеки, накладные).
- Не снимайте деньги с расчетного счета без оснований и подтверждающих документов.
Помните: банку проще один раз запросить документы или предложить сменить формат работы, чем ежедневно оправдываться перед надзорными органами за вас.
Не зарекайтесь от сумы, тюрьмы и проверки по ФЗ-115...
#БанкоМатушка
Покупателем может оказаться злоумышленник.
Когда я рассказывал своим клиентам об этих бонусах, мне говорили “Сергей, а что, так можно было?”. Делюсь не популярными, но очень выгодными плюшками на ВБ, Озоне, Яндекс Маркете, Авито и Мегамаркете. P.S. по моему опыту о них не знает 80% селлеров.
Бизнес кажется предельно простым: деньги поступают от клиентов, выплачиваются сотрудникам, перечисляются поставщикам, а остаток — это прибыль. Но за всеми этими операциями скрывается важнейший элемент, без которого невозможно понять реальное финансовое положение — обязательства.
Здравствуйте! Меня зовут Алексей Авдюшкин. Сегодня ведение малого бизнеса требует не только предпринимательской хватки, но и четкого понимания финансовой дисциплины. Особенно это касается работы с наличными деньгами и кассовыми операциями. Я подготовил подробное руководство, которое поможет разобраться в тонкостях кассовой дисциплины и избежать рас…
Центральный банк России утвердил восемь основных критериев, по которым банки будут блокировать подозрительные платежи. Эти меры направлены на пресечение операций, связанных с незаконной деятельностью, такой как деятельность онлайн-казино, нелегальных букмекеров, финансовых пирамид, криптовалютных мошенников и прочих схем. Однако некоторые сценарии,…
Живёте вы спокойной тихой жизнью и в одночасье в почтовый ящик падают письма «счастья» от микрокредитных организаций. Распаковываете их, понимаете, что от вас требуют оплатить сумму займа и проценты в определенный срок, иначе взыскатели будут решать дело «по-плохому». В действительности займ вы не оформляли, денег никаких не получали, что же тогда…
Блокировка счета по 115-ФЗ — одна из ключевых проблем, с которой могут столкнуться как физические, так и юридические лица. Финансовые организации тщательно контролируют денежные потоки, выявляют подозрительные операции и при необходимости ограничивают доступ к средствам. В этой статье разберем, за что могут заблокировать счет, как этого избежать и…
Пошаговая инструкция по разблокировке счетов для физических лиц, а также примеры необходимых документов вас ждут в этой статье. Однако если блокировка касается бизнеса, важно понимать, что данный алгоритм не подойдет и может даже привести к блокировке расчетных счетов ИП или ООО.