Казахстан ограничил срок действия банковских карт для нерезидентов 12 месяцами
Мера направлена на борьбу с незаконным использованием банковских услуг, например, для отмывания денег.
- Постановление о внесении изменений в законодательство о регулировании банков принято Агентством по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана.
- Документ вводит требования к банкам по автоматизации выявления подозрительных операций, связанных с отмыванием денег, платежами в пользу казино, незаконным оборотом цифровых активов и наркоторговлей.
- Помимо этого он устанавливает ограничения по сроку действия платёжных карт для нерезидентов Казахстана — 12 месяцев, — а также предусматривает «сокращение количества карт на одного клиента».
- В начале января 2025 года Агентство по регулированию и развитию финансового рынка Казахстана сообщило, что более 90% карт, использованных для отмывания денег, принадлежат нерезидентам.
- Согласно казахстанскому законодательству, резидентами признаются физические лица, законно проживающие в стране не менее 183 дней в год. Также резидентами признаются лица, «центр жизненных интересов которых» находится в Казахстане, независимо от времени их пребывания в стране.
Покупателем может оказаться злоумышленник.
Пока все наряжали ёлки и морально настраивались на долгие выходные, в Казахстане ограничили срок действия карт для нерезидентов до 12 месяцев. Но все решаемо.
Узнайте, как списание долгов по кредитам в ЛНР и ДНР может помочь вам избавиться от задолженностей. Простые и законные способы, защита от мошенников, ответы на вопросы жителей региона.
Например — до пяти карт в одном банке.
Накануне власти страны ввели ограничения по сроку действия банковских карт для нерезидентов — 12 месяцев.
Сейчас они могут полностью блокировать операции по картам, но в перечень попадают и легальные клиенты, отмечают эксперты.
Проект прошёл второе и третье, заключительное чтения.
Когда мы выбираем банк, мы ожидаем удобства, безопасности и прозрачности. Но что, если однажды ваш банк начнёт решать, на что вам можно тратить свои же деньги, а на что – нет? Именно с этим я столкнулась, будучи клиентом одного из топ-5 банков Казахстана.
Правительство КЗ крепко "закрутило гайки". Почему выпуск ИИН и карт Казахстана больше недоступен, читайте ниже👇
Ранее было популярно открывать дебетовые карты в Казахстане, но с января 2025 года банки урезают такую возможность без наличия прописки, а то и вовсе открывают счета всего на 1 год.
Мера направлена на борьбу с отмыванием денегУ вас всего 12 месяцев!
Там еще что-то типа запрета на держание в одних руках определенного кол-ва карт (ну, если ты нерезидент).
Ну 12 месяцев это не мало, есть время на подумать
Но, вообще редакция не читала ничего. В законе написано так:
Не допускается дистанционное установление деловых отношений с клиентами ... за исключением стран Евразийского экономического союза, продление таких деловых отношений, а также выпуск и перевыпуск (без личного присутствия клиента) более одной платежной карточки указанным лицам.Банком проверяются документы клиентов, являющихся нерезидентами ..., за исключением стран Евразийского экономического союза,...
банк будет обязан проверять документы, подтверждающие обоснованность нахождения нерезидента на территории Казахстана, за исключением Евразийского экономического союза: трудовой договор, договор обучения, вид на жительство и другие документы