Как мошенники разводят подписчиков Телеграм-каналов на деньги, и что с этим можно сделать

Вам ведь тоже иногда пишут в личку ТГ с заходом «мы вместе подписаны на такого-то автора – а дайте отзыв на его материалы, я в этом ничего не понимаю»? Так вот, мой подписчик прошел этот квест до конца, и конец там оказался неожиданный (спойлер: банк ВТБ заблокировал ему счет за то, что он пожаловался на действия мошенников).

Начинается всё обычно вполне невинно: вам в личку пишет незнакомый человек – вежливо просит совет по поводу материалов Телеграм-канала, на который вы оба подписаны (при этом, совершенно неважно, продает ли на самом деле автор этого канала какое-либо «обучение»). Если вы ответите на этот вопрос, то поздравляю – вы уже прошли первый «фильтр на простофилю» (мой подписчик, который прислал скрины для статьи, сделал это, понятно, специально).

Чуть позже ваша «новая подруга» внезапно поделится вдохновляющей историей про свою знакомую, которая покупает сигналы для ставок на спорт и зарабатывает на этом безумные иксы. В качестве доказательства вам скинут pdf-файл с диалогом в VK, где эта знакомая ссыт кипятком от радости.

Заплатить за «самые более лучшие сигналы на договорняк» надо 52 тысячи рублей – но зато прибыль потом будет тыщи процентов, да. Кульминация наступает, когда ваша боязливая знакомая наконец пробует вложиться в эту чудо-схему сама и, конечно же, сразу «зарабатывает» 300 тысяч со ставки в 10к рублей.

Дальше в игру вступает сам деловой продавец безошибочных сигналов: он напишет в личку уже грамотно «разогретому» клиенту, который мысленно после предыдущих диалогов примеривает на себя новую роль будущего богача.

Потом с вас попытаются как можно быстрее стрясти бабки, пока ваш мозг еще разгорячен перспективами скорой и неизбежной халявы. Оплата криптой наиболее предпочтительна, но если лох (вы, получается) с криптой не дружит – то перевод на банковскую карту «дропа» тоже сгодится.

Здесь надо сделать отступление, что год назад я публиковал у себя на канале инструкцию по борьбе с такими мошенниками. TLDR там следующий: надо выманить у них данные карты дропа и нажаловаться в банк, чтобы он заблокировал им счета. Для мошенников это не очень приятно: всё-таки, удобных дропов не безлимитное количество – почем зря терять такой ресурс им не хотелось бы. (UPD: Как станет понятно ниже, это не очень разумная стратегия.)

Именно это и попытался сделать мой подписчик, обратившись в поддержку ВТБ после получения данных карт мошенников, но... те сказали, что счета мошенников по жалобам они не блокируют, и никакие подтверждающие скриншоты не заставят их запустить внутреннюю проверку службой безопасности. Seriously, ВТБ?

Дальше вышло еще смешнее: бот-помощник ВТБ с перепугу решил, что карту моего подписчика взломали (хотя в переписке выше он прямо говорит, что нет) – и заблокировал ему нахрен все счета и карты разом. Вместе с доступом к приложению ВТБ, лол. В итоге, ему пришлось идти ногами в офис банка, стоять в очереди, и там доказывать службе безопасности, что он сам лично – совсем не верблюд, а просто пытался помочь прижучить мерзких мошенников.

Для сравнения: служба поддержки Тинькофф (куда подписчик обратился сначала, т.к. думал, что это их карта, а не ВТБ) ответила в целом с гораздо большим энтузиазмом в стиле «жаль, что карта выпущена не у нас, а то бы мы им хвост накрутили от души!»

Кстати, обратите еще внимание, что с картами Сбера для приема платежей на дропов мошенники тоже изо всех сил связываться не хотят (они об этом прямо пишут на одном из скринов с «платежными инструкциями» выше). Насколько я знаю, тамошняя служба безопасности тоже горазда резко-стремительно проводить внутреннее расследование по первым жалобам в службу поддержки и банить счета дропов при необходимости.

Иногда такое случается, что блогеры пишут ерунду. И вчера в этой роли оказался я! Так что сейчас будет работа над ошибками.

Я не то чтобы живу активной криминальной жизнью, поэтому в моей (наивной) картине мира симбиоз мошенников и дропов выглядел как-то так: жулики разводят бедных жертв и прогоняют денежные потоки от них через счета дропов. В качестве которых используются то ли ворованные каким-то образом доступы к чужим картам, то ли «взятые в долю» представители социальных низов.

Возможно, когда-то оно именно так и работало, но сейчас-то мы живем в век просвещенного киберпанка – так что есть варианты и поэффективнее! В общем, только когда подписчик написал вчера у меня в чате альтернативную модель этого процесса – до меня дошло, что она является гораздо более логичной и рабочей (с точки зрения самих же мошенников).

Суть здесь заключается в том, что дропы – это просто ничего не подозревающие юзеры с площадок по p2p-обмену криптой. На примере выше со «ставками на договорные матчи»: когда мошенник кидает жертве реквизиты для СБП-перевода – это значит, что он их получил от только что найденного на p2p-площадке продавца крипты. В итоге жертва переводит этому продавцу (который никак не связан с жуликами и думает, что это обычная p2p-сделка) рубли на банковскую карту, а мошенник получает стейблкоины и успешно растворяется.

Такая «треугольная» схема очень удобна тем, что даже если жертва потом пойдет в полицию, то всё, что у нее есть на руках – это контактные данные дропа. А тот в принципе неспособен «сдать» настоящего мошенника, потому что просто его не знает: для него это всего лишь еще один анонимный контрагент с площадки для p2p без внятных процедур по идентификации участников.

И в таком контексте получается два важных вывода:

Выходит, единственный разумный способ взаимодействия с мошенниками-разводилами – это просто сразу же нажимать на кнопку SPAM & REPORT и не тратить на них время. Такие дела…

У кого есть хорошие истории про то, как вы портили жизнь мошенникам – с интересом прочту их в комментах! Если статья была интересной, то можете еще подписаться на мой ТГ-канал RationalAnswer, чтобы не пропустить следующие материалы.