Трейдинг или инвестиции. Что выбрать ?
Я буду лукавить, если скажу, что занимался только инвестициями. На первый взгляд это два несовместимых понятия инвестиции и трейдинг, но уверяю вас, что одно невозможно без другого. Если вы только погружаетесь в этот чудный мир инвестиций и пока не чувствуете разницы, то давайте попробуем разобраться и выясним, что же подходит новичку.
Если у вас завалялось пару миллионов на счету (стандартная ситуация для моих подписчиков) и вы не можете найти данным деньгам применение, то смело ударяйтесь в изучение торговли. В ином случае, после изучения вопроса, воспользуйтесь смешанной стратегией. Это поможет вам лучше понять основы инвестирования и не потерять большое количество средств на начальных этапах
Содержание:
1.Что такое инвестиции
Инвестирование - создание инвестиционного портфеля из различных активов. Такими финансовыми активами могут быть различные акции (мои любимые), облигации, драгоценные металлы, валюта или инструменты срочного рынка.
Сейчас мы не будем углубляться в подробности, чтобы информация не превратилась в кашу. В общей сложности, об этом можно прочесть в любом открытом источнике
В случае инвестирования, прибыль инвестор получает за счет выплаты дивидендов компании, в которую он вложил часть своих средств. Обычно такие выплаты осуществляются 1-2 раза в год и являются ключевой частью доходов.
Стоит уточнить, что некоторые компании и вовсе не платят дивидендов, либо платят их крайне редко (на усмотрение самой компании и ее доходов за определенные ею сроки). Поэтому стоит выбирать только те компании, которые вам знакомы и вызывают доверие как у других инвесторов, так и самой биржи. Обычно такие компании имеют акции 1 эшелона. Такие акции ещё называют «голубые фишки» – по аналогии с высокономинальными фишками в покере.
- Первый эшелон («голубые фишки») - высшая лига, где играют самые крупные, надежные и ликвидные компании страны. Риск инвестирования в «голубые фишки» считается относительно низким. Однако и доходность может быть не такой высокой, как у компаний второго и третьего эшелонов.
Так как в данной статье речь идет именно про новичков, то рассматривать компании более низких эшелонов мы не будем. В будущем, вы можете обратить на них внимание, но не забывайте про риски...
О других выше перечисленных финансовых активах, вы также можете прочесть отдельно, ибо если разбирать каждый из них, то статья получится слишком громоздкой и скучной ¯\_(ツ)_/¯
2. Что такое трейдинг
Трейдинг (торговля) подразумевает под собой заключение краткосрочных сделок, совершаемых на основе технического анализа или спекулятивных действий.
То есть прибыль вы получаете за счёт разницы, между покупкой - продажей валюты, ценных бумаг или других активов. Размер прибыли будет зависеть от вашего опыта, желания погружаться в изучение технических материалов и начального капитала.
Как вы уже могли догадаться, человека который занимается данным делом называют - Трейдер. Он покупает и продает активы выставляет заявки, закрывает позиции и продумывает краткосрочные стратегии игры на биржах. Он может делать это для себя или клиента. Кроме того, трейдеры торгуют часто, ведь это является их основной работой и статьей доходов.
- Лично я пока этим не занимался, так как не имею необходимого количества средств. А обучение данному делу требует не только большого количества времени, но также постоянного погружения в обучение и практику. Умение проведения технического анализа, изучение движений рынка включая в себя множество других сложных аспектов данной профессии.
3. Стратегия инвестиций
Итак, мы уже выяснили, что такое инвестиции, а теперь поговорим об отношении к данному делу и стратегии инвестирования. Начав свой путь, вы столкнетесь с множеством мнений "экспертов" данной области. Кто-то будет вас уверять, что необходимо откладывать по 10-15 % от вашего ежемесячного дохода, у кого-то эти цифры будут достигать 30 и даже 50% (движение F.I.R.E).
Я же свою очередь, придерживаюсь стратегии: "Откладывай столько, сколько считаешь комфортным и уместным".
Конечно, если ваш порог будет ниже 10%, то существенной суммы скопить не получится и процесс будет мучительно медленным. Однако не стоит себя ужимать или отказывать себе абсолютно во всем. Количество денег выделяемых из вашего бюджета, должно быть соизмеримо заработку. Всегда стоит держать в голове информацию о том, что средства, которые вы вкладываете не должны быть последними деньгами. Рынок имеет свойство как расти, так и падать, поэтому всегда есть риск того, что вы потеряете значительную часть от суммы (Как случилось со многими в 2022 году)
Занимайтесь работой и не зацикливайтесь на новостях. Со временем, у вас и так выработается привычка заходить на рынок по нескольку раз за день. От того, что вы постоянно думаете о своих вложениях, они не начнут резко расти или падать. Сконцентрируйтесь на себе и возможностях для дальнейшего заработка! Пройдет некоторое время и результат вас не разочарует.
Конечно цена того, во что вы инвестируете, будет играть ключевую роль, однако я советую сконцентрироваться не на этом аспекте, а на количестве того, во что вы делаете вклад.
Приведу несколько примеров:
У вас есть 10 тыс. рублей и вы планируете приобрести акции по 226,5 рублей за штуку. Вы покупаете 44 акции и через несколько месяцев они растут. Вы этому очень рады и считаете, что заработали... но это не так, пока акции все еще лежат в вашем инвестиционном портфеле. Определенно, в чём-то вы правы, но вы еще не продали эти акции, не заплатили комиссию, а радуетесь так, словно деньги уже в вашем кармане.
А теперь рассмотрим другой пример, когда ваши акции падают, а не растут в цене. Что, уже не так весело ? Согласен, ситуация не из приятных, но акций осталось ровно столько, сколько вы их приобрели первоначально. Да, их стоимость изменилась, но пока вы их не продали и не зафиксировали свою убыль, не стоит плакать и продавать на панике все что у вас есть.
Самым простым вариантом (чтобы сберечь ваши нервы), будет докупать активы когда они падают и продавать часть при бурном росте. Тем самым вы будете увеличивать их количество, а ведь именно оно и влияет на то, какое количество дивидендов вы получите по итогу. Просто потому, что значение полученных дивидендов будет зависеть от количества ваших акций, а не от их стоимости.
Стоимость будет играть роль, но в конечном результате, при пересчете на 1 акцию (а у вас их уже не одна). Тогда, когда компания примет решение (к примеру!) выплатить 10% дивидендов на 1 акцию, то вы получите свои законные 996.4 рубля (не забываем про комиссию брокера при выводе средств и налоги).
4. Стратегия трейдинга
Поскольку трейдинг - это искусство и наука, объединяющие в себе финансовую стратегию, психологию и анализ рынка, то заниматься им может не каждый... или каждый ??! В условиях глобализации и цифровизации финансовых рынков трейдинг стал доступен каждому, кто готов изучать, анализировать и принимать решения в условиях неопределенности.
Существует огромное количество различных стратегий для трейдинга и каждый выбирает для себя более удобную самостоятельно. Прочитав несколько книг или статей, совершив сотни ошибок, вы еще не раз поменяете мнение, пробуя всевозможные вариации для заработка, пока не придете к тому, что вам ближе.
Я лишь хочу поделиться своим мнением, после нескольких лет наблюдений и расскажу именно о тех, что подойдут новичку
Торговля на основе новостей
Эта стратегия предполагает использование экономических новостей и событий для принятия торговых решений. Трейдеры анализируют, как новости могут повлиять на рынок, и открывают позиции в ожидании изменения цен. Важно следить за экономическим календарем и быть готовым к высокой волатильности, на момент их выхода. Российский рынок часто следует этому тренду, поэтому при просмотре очередных новостей, обратите внимание, как реагирует (например: рынок акций) после той или иной новости.
Свинг-трейдинг
Свинг-трейдеры удерживают позиции от нескольких дней до нескольких недель, пытаясь поймать "свинг" или колебание цен. Эта стратегия подходит тем, кто не может уделять трейдингу много времени каждый день, но хочет извлечь выгоду из краткосрочных движений рынка.
Для примера, можно взять недавнюю новость об инаугурации Дональда Трампа.
5. Смешанная стратегия
- Не буду долго распинаться и скажу лишь одно, что наилучшим решением при инвестировании для новичков, будет диверсификация - стратегия управления рисками, которая предполагает распределение инвестиций по различным классам активов (например, акции, облигации, недвижимость, товары и т.д.) или внутри одного класса активов (например, акции разных компаний или секторов).
- Основная цель диверсификации заключается в снижении общего риска портфеля. Если один актив показывает плохие результаты, другие активы могут компенсировать эти потери, что помогает сохранить стабильность и уменьшить волатильность портфеля. Диверсификация не гарантирует прибыль и не защищает от убытков, но она может помочь улучшить соотношение риска и доходности.
- Из совокупности получаемой информации, делайте выводы и периодически продавайте / докупайте часть старых активов или смотрите в сторону новых. Это будет являться дополнительным аспектом, для сохранения ваших средств и ускорит их прирост. Научит вас лучше понимать особенности движения рынка
6. Дополнение и выводы
ТРЕЙДИНГ это для вас, если:
1. Вы готовы постоянно учиться и имеете много свободного времени
2. Есть необходимость получения прибыли в короткие сроки
3. Вас не пугают расчеты и статистика
4. У вас есть большое количество финансов
5. У вас стальные нервы
ИНВЕСТИРОВАНИЕ это для вас,если:
1. Вы не планируете выделять много времени на обучение
2. Вы понимаете, что инвестиции процесс не краткосрочный
3. У вас есть основная работа и возможность копить / откладывать часть средств
4. Есть желание сохранить или приумножить ваши вложения в будущем
В конечном итоге, выбор между трейдингом и инвестициями зависит от индивидуальных целей, временных рамок и уровня готовности к риску. Независимо от выбранного пути, не торопитесь, сохраняйте голову холодной и двигайтесь к своей цели. Удачи!