Новая точка входа на китайский рынок: как работают счета EF на Хайнане
В 2024 году на Хайнане запустили многофункциональные счета свободной торговли, или счета EF. Через них быстрее и проще переводить деньги за границу, менять валюту, инвестировать и получать финансирование.
Рассказываю подробно, в чем преимущество EF счетов и кому они подойдут.
В чем суть счетов EF и отличие от счетов FT
Сейчас в порту Хайнань работают две параллельные «скоростные магистрали» для трансграничных операций — счета EF (Exchange Facilitation Account) и счета FT (Free Trade Account). Они рассчитаны на разные задачи и типы пользователей.
Счета FT появились раньше — с 1 января 2019 года. С их помощью Хайнань начал развивать зону свободной торговли. Эти счета действуют не только на Хайнане, но и в Шанхае, Гуандуне и Тяньцзине.
💡 Операции со счетами EF запустили 10 банков в юрисдикции Хайнаня: Bank of China, China Construction Bank, Agricultural Bank of China, Industrial and Commercial Bank of China, Bank of Communications, CITIC Bank, Shanghai Pudong Development Bank, China Merchants Bank, China Everbright Bank, and Industrial Bank of China.
Счета EF — новый инструмент. Их построили на базе FT-счетов, но в отличие от традиционных счетов в одной валюте, EF-счет поддерживает сразу несколько иностранных валют. С EF-счётом компания может перевести деньги за границу просто по поручению без лишних документов. Это быстрее и удобнее, чем через FT-счёт.
Сейчас они доступны только на Хайнане и Чжухае (район Хэнцинь). Это важная часть финансовой системы порта Хайнань. Такое решение помогает постепенно открывать порт для внешнего мира. Особенно — в части свободного движения капитала через границу.
Если сравнить движение капитала с дорогами, то в большинстве регионов страны это обычные дороги с множеством пропускных пунктов. Капитал проверяют и согласуют разные ведомства. А счета EF на Хайнане — как скоростная магистраль. На ней меньше проверок, поэтому деньги пересекают границу быстрее и проще. Когда компания открывает такой счёт, она получает пропуск на эту «скоростную магистраль».
Счета FT доступны всем — их могут открыть и физлица, и компании, как китайские, так и иностранные. У EF-счетов есть ограничения. Пока их не могут открыть китайские физические лица. А если предприятие на Хайнане решает открыть счёт EF, оно должно сначала закрыть свой счёт FT.
Компания, которая хочет открыть счёт EF, должна быть зарегистрирована в порту Хайнань более полугода и иметь реальные потребности во внешней торговле и инвестициях. Если компания работает в приоритетной для порта отрасли, эти условия могут упростить. Позже, когда система заработает стабильно и риски будут под контролем, круг пользователей расширят.
Как движутся деньги на счетах EF
Переводы по счетам EF работают по принципу двух линий:
- Первая линия — это движение капитала между Китаем и другими странами. Она открыта. Деньги можно переводить свободно.
- Вторая линия — это переводы между счётом EF и другими счетами внутри Китая. Тут действуют ограничения, чтобы контролировать риски. Если у компании несколько счетов на своё имя, перевод через вторую линию возможен с ограничениями.
Главное преимущество счетов EF — свобода перевода денег. Через первую линию средства можно законно переводить за границу и обратно. Без лишних ограничений. Через вторую линию деньги можно переводить между своими счетами внутри Китая, но в пределах установленной квоты.
Предприятия, которые открыли счета EF, в первую очередь чувствуют удобство. Например, китайской компании нужно оплатить закупку целлюлозы за рубежом. Сотрудник банка в Хайнане ввёл данные в систему и отправил платёж. Через полчаса деньги перешли с внутреннего счёта на EF-счёт, а потом — за границу. Раньше такой перевод занимал 1–2 дня. Нужно было пройти три этапа обработки, собрать и проверить много документов.
Для каких операций подходят счета EF
Счета EF подходят для множества операций. Компании могут вносить, снимать и переводить деньги, брать кредиты, менять валюту, проводить трансграничные сделки в торговле, инвестициях и финансировании. Чтобы перевести деньги за границу, достаточно отправить банку поручение. Сделку можно провести онлайн или офлайн.
Если речь о капитальных операциях, например кредит за рубежом или инвестиции не в ценные бумаги, не нужно проходить регистрацию или подавать документы на валютный контроль. Это тоже экономит время.
У счетов EF есть важное преимущество — обмен по оффшорному курсу. Если офшорный курс выше, чем внутренний, компания получит больше юаней за те же доллары. Это особенно выгодно при крупных суммах — можно сэкономить ощутимую сумму только за счёт курса.
Разберем на примере: допустим, в прошлом году офшорный курс доллара к юаню был 7.2710, а оншорный — 7.2550. Если компания меняет 1 миллион долларов, то по счёту EF она получает 7,271 млн юаней, по обычному счёту — только 7,255 млн юаней. Разница — 16 тысяч юаней.
Курсы меняются в реальном времени. Между рынками всегда есть разница. Компании могут выбирать лучший курс — через обычные счета или счета EF. Это помогает экономить и снижать валютные риски.
Каким предприятиям полезен запуск счетов EF
Счета EF подходят компаниям, которым нужно работать с зарубежными деньгами. Это, прежде всего, предприятия, которые инвестируют за границей, берут кредиты у иностранных банков или оформляют внешний долг.
Счета EF удобны для иностранных компаний, которые заходят на китайский рынок, и для бизнеса, который занимается трансграничной торговлей и финансированием. Особенно — для новых офшорных торговых компаний, работающих через Хайнань. Через счёт EF такие компании могут проводить операции проще, быстрее и без лишних формальностей. Это снижает издержки и ускоряет бизнес-процессы.
Иностранные граждане тоже могут открыть счёт EF. Это удобно для специалистов, которые работают в Хайнане, а также для инвесторов, предпринимателей, студентов и других иностранцев, приезжающих в порт свободной торговли.
💡 Кому подойдут счета EF:
→ китайским компаниям, которые инвестируют за рубеж
→ иностранным компаниям, которые заходят на китайский рынок
→ бизнесу, который берёт кредиты за границей или оформляет внешний долг
→ компаниям с трансграничной торговлей и финансированием — новым офшорным торговым предприятиям
Как счета EF помогают развиваться Хайнаню
Система счетов EF даёт порту Хайнань сразу несколько преимуществ. Это не просто удобный инструмент для бизнеса, но и важный шаг в развитии финансовой среды региона:
- EF-счета делают порт более привлекательным для компаний. Предприятия экономят время и деньги, упрощают расчёты, инвестиции и доступ к финансированию. Это повышает эффективность их работы.
- Компании начинают переносить часть зарубежного бизнеса в Хайнань. Это усиливает роль Хайнаня как международного делового центра.
- Счета EF помогают развивать финансовую отрасль региона. Чем больше компаний с трансграничными операциями приходит, тем больше спрос на современные банковские услуги. Это стимулирует банки улучшать сервисы и запускать новые продуктов.
- Хайнань получает возможность создавать собственные финансовые решения. Счета EF дают платформу для экспериментов с новыми продуктами и моделями, которых нет в других регионах Китая.
Главное — счета EF открывают путь для свободного движения капитала. Это упрощает торговлю и инвестиции, делает их быстрее и доступнее. Благодаря этому Хайнань становится важной точкой, через которую Китай активнее входит в мировую экономику.
В своем Телерам-канале опубликовал видеоразбор темы EF счетов, заходите посмотреть →