🫣 Как можно получить блокировку счёта в банке по неосторожности

Причина — неудачная формулировка в назначении платежа, которая может привести не только к задержке перевода, но и к временной блокировке счета 🚫

Согласно закону № 115-ФЗ, банки обязаны отслеживать подозрительные операции клиентов. Автоматизированные системы анализируют не только суммы и частоту транзакций, но и текстовые комментарии к ним. Если в описании платежа обнаружатся слова, связанные с незаконной деятельностью, банк может наложить ограничения

‼ К числу наиболее рискованных формулировок относятся любые упоминания: (даже в шутку или в составе обычных словосочетаний):

— наркотических веществ

— коррупционных схем («взятка», «откат»)

— террористической или экстремистской деятельности («оружие», «взрывчатка»)

— коммерческих операций без соответствующего оформления («оплата за ремонт», «аренда квартиры»)

❗ Рискованные формулировки, которые кажутся безобидными

— «Оплата по договору» — может указывать на предпринимательскую деятельность без регистрации

— «Возврат долга» — регулярные переводы свыше 10 тыс. рублей могут привлечь внимание налоговой

— «За квартиру», «арендная плата» — систематические платежи с одинаковой суммой намекают на незадекларированный доход

Даже нейтральные фразы вроде «спасибо за помощь» при частых переводах одному получателю могут быть расценены как попытка скрыть доход 🔒

Так что, будьте осторожны, думайте над подписями при переводах или не используйте их вообще, чтобы не вызывать пустых подозрений 🤝

Полезная информация — 👍

👨‍💻 Разборы портфелей подписчиков