Купонный доход. Результаты. Инвест-неделя 006

Здравствуйте, уважаемые коллеги!

Подвожу итоги инвестирования шестой недели (17.08.25 – 23.08.25).

Пополнения. Брокерский счет был пополнен на 4 000 рублей.

Покупки.

1. Облигации федерального займа.

1.1. Облигация ОФЗ-ПД 26040 (SU26240RMFS0) - 2 шт. Дата погашения 30.07.2036. Купон постоянный, купонная доходность 7%. Продолжаю пополнять портфель надежными (но пусть и не самыми доходными) инструментами.

2. Акции.

2.1. Татнефть ап 3 вып. (RU0006944147) – 1 шт. Куда же без акций родной нефтянки, тем более, выплачивающих дивиденды.

3. Фонды.

3.1. БПИФ «Тинькофф Индекс Мосбиржи»» (TMOS) (RU000A101X76) – 17 шт. Пассивный индексный фонд, который следует за индексом MCFTR — Индексом Мосбиржи полной доходности «брутто». Не считаю себя умнее других и, тем более, умнее рынка, поэтому, приобретаю в том числе и «индекс рынка в целом».

3.2. БПИФ «Т-Капитал Локальные валютные облигации» (TLCB) (RU000A107597) – 2 шт. В составе фонда облигации российских эмитентов, доходность по которым привязана к иностранной валюте, то есть это замещающие и юаневые облигации. Для диверсификации по квазивалютным активам.

3.3. БПИФ «Тинькофф Золото» (TGLD) (RU000A101X50) - 5 шт. Биржевой фонд, инвестирующий в золото на рынке драгметаллов Мосбиржи. Для диверсификации и устойчивости портфеля.

Купоны. Одна из самых приятных частей обзора :)

На этой неделе поступил очередной, хотя и небольшой, доход в виде купонов по облигации Селигдар 001Р-04 в размере 156,20 рублей. Также в августе ожидаю купоны по облигациям РЖД, ВИС ФИНАНС, ТГК-14, ВОКСИС. Все полученные купоны планирую дальше инвестировать, запуская в действие математику сложного процента.

С начала всего периода инвестирования в портфель было вложено 56 тыс. рублей, "бумажный" прирост составил +1 642,88 рублей (+2,9%). Итого стоимость портфеля составляет 57 642,88 рублей. Интересно, что сервис по учету инвестиций прогнозирует пассивный доход по портфелю в размере 7 965,64 рублей в год, что составляет 14,87% годовых.

На текущий момент Портфель проигрывает MCFTR (индекс Мосбиржи полной доходности) на 647,43 ₽ (1,12%).

Как рост «бумажной» стоимости портфеля, так и его соотношение с MCFTR, связаны, в целом, с рыночной конъюнктурой. «Проигрыш» портфеля Индексу могу объяснить тем, что в составе портфеля, в основном, облигации (86,68%). На долю акций в портфеле приходится всего 7,29% (обычные и префы Сбербанка, Х5, Татнефть-ап).

В состав Индекса Мосбиржи входят акции (первая «пятёрка»): Лукойл (вес 13,46%), Газпром (вес 12,87%) Сбербанк обычные (вес 12,45%), Татнефть обычные (вес 6,3%), Т-Техно (вес 5,53%). Именно акции вносят значимый вклад в динамику Индекса (как его рост, так и в его падение).

При сильном снижении рынка (как это произошло на этой неделе), темп снижения индекса был сильнее (за счет входящих в состав индекса акций), чем тем снижения портфеля (за счет большой доли входящих в портфель облигаций).

На графиках это соотношение очень хорошо видно.

Из этого могу сделать вывод, что наличие облигаций в портфеле замедляет рост портфеля при сильном росте индекса, и, наоборот, стабилизирует портфель (замедляет снижение стоимости портфеля) при резком снижении индекса.

По сравнению с прошлой неделей отставание стоимости портфеля от индекса MCFTR значительно сократилось (с 5,19% до 1,12% на падающем рынке).

Тем не менее, в дальнейшем для диверсификации планирую рассмотреть возможность дальнейшего приобретения в портфель фондов на индекс Мосбиржи и увеличение доли дивидендных акций.

Такой была прошедшая инвест-неделя. Всем успехов в инвестировании!

Делитесь своим опытом, мнениями, комментариями.

Чтобы ничего не пропустить, подписывайтесь на мой телеграм-канал

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и руководством к действию.