Прибыль 15 млн руб. — денег нет. Компания на грани. Почему?

Собственник показывает отчёт:

— Прибыль за год — 15 млн руб. — Бизнес растёт. — Всё вроде бы нормально.

Через четыре месяца компания берёт дорогой краткосрочный кредит, чтобы выплатить зарплату.

Ещё через два — кассовый разрыв.

Ещё через три — разговоры о продаже доли.

Что произошло?

Ничего необычного. Просто прибыль — это не деньги.

Что я обычно вижу в таких компаниях:

Деньги «застряли» в дебиторке.

Склад раздут — товар закупали «на вырост».

Собственник регулярно изымал деньги «по ощущениям».

Никто не считал реальный денежный поток.

В отчёте — прибыль. На счёте — ноль.

Главная ошибка

Собственник смотрит на бухгалтерскую прибыль, а управлять нужно движением денег.

Это разные вещи.

Можно быть прибыльным и обанкротиться. И я видел это не один раз.

Как понять, есть ли у вас риск

Ответьте честно:

Вы знаете, сколько денег бизнес генерирует в месяц?

Вы понимаете, сколько можно безопасно забирать?

Вы видите кассовый разрыв за 2–3 месяца вперёд?

Если хотя бы на один вопрос ответ «нет» — проблема уже есть.

В Telegram разберу простой способ за 15 минут понять, живёт бизнес за счёт прибыли или за счёт оборота.

@clearbizfinance