Вчера смотрел шоу "Деньги не спят" с Василием Олейником. Он в конце поднял тему про разницу инвестирования в российские акции и зарубежные. Рассказал еще историю как его товарищ удвоился за 10 лет, но с учетом инфляции, реальная доходность низкая.
Короче, решил просчитать реальную доходность от российских акций.
Допустим я захотел бы вложиться на 1 000 000 в 2010 году и в среднем была бы доходность 10 % годовых за 10 лет. И вывел бы деньги в 2020.
Вот такие итоги я бы получил (без учета инфляции). Грубо говоря 2,5х.
Воспользовавшись калькулятором инфляции, я оценил изменение покупательской способности (ценности) одного миллиона рублей.
за 10 лет рубль обесценился в ~1,8. раз.
Если в 2010 году условный новый автомобиль стоил 1 000 000 ₽, то в 2020 году этот же условный новый автомобиль уже стоит 1 886 235 рублей.
Теперь можно посчитать реальную доходность инвестиций за это время.
2 593 743 - 1 886 235 = 707 508 рублей.
Примерно такой же доход получается при вот таких условиях.
Т.е. можно сказать, что нужно закладывать примерно 5 % инфляции в год при прогнозе инвестиций. Ну или нужно чтобы доходность инвестиций была больше 5% годовых, тогда есть смысл инвестировать.
P.S. Я только начинаю инвестировать и пытаюсь сам во всём разобраться. А как вы считаете стоит ли инвестировать в российские акции?
Я думаю что с российскими акциями можно играть только в дивидендную стратегию. За счет роста самих акций и дивидендов в среднем 10-12% можно хорошо разогнать сложный процент.
С американским рынком да, надежнее и див. аристократов больше, но с див доходностью 3-4% в среднем плакать хочется. Жить с них можно, только если есть капитал большой.
Потом посчитаю сколько инфляция съела, если бы вложился в долларах.
Не совсем согласен с выводами о именно таком обесценивании рубля. По-моему, стоит сравнить с другой валютой, например $. Он тоже подвержен инфляции.
Вложение в русские акции будут выгоднее, чем вложение денег на вклад в банки на сроке от 1 года, т.к. даже дивидендная часть будет больше ставки банка.
Второе, русский рынок недооценен и сюда заложены большие политические риски. Соответственно с перспективой на какую-нибудь "Россию Будущего" через десятилетие русские акции могут приятно удивить. Хотя я доволен результатами и за последние 2 года.
Лучше всего разбить портфель на активы как русские , так и американские, на дивидендные и акции роста. И забыть о счете на несколько лет с небольшими ежемесячными пополнениями .
Теперь стоит посчитать сколько съела инфляция, если бы вложился в американские акции
Российские акции экспортёров не так сильно зависит от падения рубля, а точнее и чаще наоборот - могут выигрывать. Вот, например: https://smart-lab.ru/blog/518466.php
интересно
многое зависит от того когда вы закупались бы и какими тикерами. Я слышал грустную историю о человеке вложившемся в Газпром на пике цен в те давние годы, практически на всю котлету.
А кто-то закупался Сбером, Ленэнерго и прочим ништяком за бесценок и сейчас доволен как сытый удав.
Вариантов много и вот это "10% годовой доходности" - оно вообще ничего не говорит.
Ну понятно, что разные ситуации бывают, тут мне было интересно изучить вопрос с инфляцией