Квартира или офис: что выгоднее купить для сдачи в аренду?
Привет! Это команда Credit.Club. Мы часто разбираем различные инвестиционные инструменты, чтобы быть в курсе развития рынка. На этот раз изучили, какую недвижимость будет прибыльнее сдавать: квартиры или офисы. Краткие результаты — в статье.
Вводные для расчётов брали из объявлений на рынке недвижимости Екатеринбурга и оценивали прибыльность инвестиций, ориентируясь на конкретную ситуацию. Если повезёт, можно найти и более удачные варианты с повышенной доходностью. При этом важно не забывать про факторы, которые могут снизить доход от сдачи недвижимости в аренду: простои помещений, траты на ремонт, покупку мебели, налоги.
Вложение в квартиру для сдачи в аренду
Инвестиция: 1,62 млн рублей
Доходность: 11%
Срок окупаемости: 9,1 лет
Для расчёта доходности аренды нам нужна стоимость квартиры и рыночный платёж за аренду жилья схожего типа.
За 1,62 млн продаётся однокомнатная квартира в сильно отдалённом районе Екатеринбурга. Особенность: продаётся с торгов и при этом нельзя использовать ипотеку и маткапитал.
Жильё такого же класса и месторасположения большинство арендодателей сдают за 14−16 тысяч в месяц. Для расчётов возьмём среднюю цену в 15 тысяч.
Без учёта дополнительных расходов, налогов и роста ставок аренды примерная доходность арендатора составит:
(15 000 Х 12) / 1 620 000 Х 100% = 11%.
Срок окупаемости: 1 620 000 / (15 000 Х 12) = 9 лет и 1 месяц
Инвестиции в офис для сдачи в аренду
Инвестиция: 1,2 млн рублей
Доходность: 12%
Срок окупаемости: 8,3 лет
За 1,2 млн в Екатеринбурге можно купить офис, причём уже с арендаторами. В объявлении пишут, что арендный поток — 12 тысяч в месяц без учёта оплаты коммунальных услуг.
Доходность готового мини-бизнеса без дополнительных расходов и налогов будет равна: (12 000 Х 12) / 1 200 000 Х 100% = 12%
Срок окупаемости: 1 200 000 / (12 000 Х 12) = 8 лет и 3 месяца
Выходит, что даже наиболее дешёвый вариант квартиры, реализующейся на торгах, немного, но всё же уступает офису по доходности и сроку окупаемости. При этом покупка офиса — не самый прибыльный способ вложения в коммерческую недвижимость. Есть варианты и поинтереснее.
Вы бы что выбрали для инвестирования: коммерческую или жилую недвижимость?
Плюс по офисам налог на недвижимость больше, чем по квартирам
Мамкины счИтоводы!
А налог за квартиру, за сомозанятость, а текущий ремонт, воровство возможно. Кто удалённо будет квартиру мониторить и решать вопросы с арендатором? Тоже кого то нанимать надо или гонять туда...
Считается 100% загрузка, а простои?
Эк бизнес простой денег бахнул и живи радуйся...
Виталий, конечно, доходность будут снижать различные факторы, об этом мы пояснили в самом начале статьи. Подскажите, какие инвестиционные инструменты рассматривали бы вы для вложения денег?
Я не спорю, что арендный бизнес в некотором роде проще.
Но в конце статьи вы дали расчёт рентабельности который не просто далёк от реальности, он с другой планеты.
Для себя - аренда (увлечение стоимости недвижки+аренда (с меньшей ставкой, конечно), фондовый рынок (требует знаний, кто не разбирается, может отдать деньги в управление), был бизнес - доходность на порядок выше, закончился в ковид - риски самые высокие.
Короче ,пишу для всех. Конкретно квартира которая в статье указана как пример - это квартира в ЖК светлый , она выставлена Сбербанком на торги по банкротству , 1618.000 это начальная стартовая цена.
Все верно, как раз отмечали, что квартира продаётся с торгов. Стали бы рассматривать такую недвижимость для инвестирования?
Ей цена 2770.