Дом у моря — это плохая финансовая цель. Вот почему
Добрый день! Меня зовут Алексей Денисенко. Я независимый финансовый советник. В этой статье я расскажу, почему рекомендую клиентам не ставить целей типа дома у моря и как правильно определить, чего вы хотите от жизни.
Если говорить о насущных нуждах, то вроде как и так ясно, что надо сделать ремонт, например.
Если говорить о том, как заработать, то если бы консультант знал, то тоже разбогател сам.
Если говорить зачем деньги вообще, то людям очевидно:
-ты сможешь покупать материальные ценности выше среднего уровня,
- не ограничен в путешествиях
- интересен и привлекателен для противоположного пола, даже если ты старый и толстый,
-имеешь какое-то влияние на общество особенно при особо крупном капитале
-имеешь доступ к лучшей медицине.
Выходит что-то вроде психолога, который поможет тебе проще относиться к своей бедности.
Теоретически должен подсказать еще, например, какой вклад или облигация выгоднее. Но это скорее из области фантастики, поскольку советовать будут то с чего больше консультанту будет откат. Хорошо, если до откровенных жуликов не опустятся
Люди часто не видят или не знают о каких-то источниках дохода (например, налоговый вычет при покупке квартиры. Уже все должны о нем знать, но нет. В позапрошлом месяце обратилась клиентка, потому что в последние месяцы были проблемы с финансами. В итоге существенная часть проблем решилась за счёт получения вычета в 260 тысяч.)
У советника много общего с психологом, но здесь не на тему утешить бедненького, а действительно помочь найти решения проблем.
Мне жаль, если у вас был опыт работы с советниками, которые продавали вам услуги, которые выгодны именно им.
Я в своей работе всегда ориентируюсь на интересы клиенты и поэтому принципиально не подписываю агентские соглашение с брокерами и инвест компаниями. Да, я на этом теряю часть возможного дохода, но зато моя совесть чиста и мне так морально легче работать с клиентами.