Регулятор будет запрашивать в том числе персональные данные отправителей и получателей денег.
Дополнено в 11:30 В ЦБ прокомментировали ТАСС, что новая отчётность нужна не для слежки за переводами физлиц. «Отчёты нужны для противодействия платежам, которые проводятся бизнесом в адрес нелегальных онлайн-казино и финпирамид. Мы планируем собирать обезличенные данные от тех банков, которые оказывают услуги по p2p-платежам исключительно при риске их использования для нелегальных операций».
31K31K открытий
11 репост
Кто знает, в других странах так же контролируют подобное, в США и Германии, например? Типа торгуешь ты на Форексе, дохода нет, но траты есть - местная налоговая возьмётся? Или у нас строже, особенно сейчас?
Комментарий недоступен
Смысл приплетать "мировая практика". Ты живёшь здесь и сам решаешь по каким правилам хочешь жить. Точнее не решаешь
Если сравнивать данный подход с системой в США, то в США нет органа под названием центробанк (а есть ФРС). ФРС особо не интересует, что там делают физические лица со своими деньгами.
Но есть другой орган - налоговая (IRS). Все организации, которые позволяют пользователю (гражданину или резиденту США) получать доход/убыток, должны репортить эту информацию в налоговую раз в год. По каждому человеку/пользователю. Обычно, это сводная инфа по убыткам/прибылям за год, без детализации транзакций. Это релевантно как для банков, так и для крипто-бирж (например, Coinbase). Эта же инфа используется для составления налоговой декларации и уплаты налогов.
Далее налоговая может устраивать случайный аудит. Во время аудита они как раз могут копнуть глубже, запросить детализацию по транзакциям (чтобы понять, был ли рассчитан и уплачен налог).
В Германии контролируют гораздо строже. Любой подозрительный перевод на сумму более 200 евро могут потребовать обосновать.
Выборочно в США точно контролируют
Я не знаю за налоговую Германии, но совершенно точно, что там серый бизнес платит разной мафии, ибо не может светить в суде свои проблемы, а разбираться приходится, ибо косячат все переодически.