«Модульбанк»: чаще всего банки блокируют счета торговым компаниям и сервисам перевозок

За 2017 год банки заблокировали почти 700 тысяч счетов предпринимателей.

«Модульбанк» изучил, какие компании чаще всего подвергаются блокировкам счетов в банках. Отчёт есть в распоряжении vc.ru.

Около 26% заблокированных банком в 2017 году счетов пришлось на компании в сфере оптовой торговли, при этом 6% из них — на фирмы, торгующие строительными материалами.

Ещё 18% случаев блокировок пришлось на предпринимателей, работающих в сфере строительных работ. Около 15% — на бизнес в сегменте грузоперевозок и транспортных услуг. В число наиболее часто блокируемых счетов также вошли счета рекламных агентств и электромонтажных фирм.

Чаще всего банк блокировал счета в Ярославле, реже всего — в Москве, отметили эксперты. В банке пояснили, что всего за 2017 год компания заблокировала около 10% счетов по причине нарушения ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Типичная компания, которой банки обычно блокируют счет, выглядит так: она не ведет реальную деятельность, не платит налогов, не совершает платежей, сопутствующих ведению бизнеса.

Как правило, это недавно созданная фирма, которая работает с сомнительными контрагентами. Часто её операции не имеют экономического смысла — оборот огромный, а прибыли нет.

Такая компания много переводит на счета физлиц для последующего обналичивания или сама снимает большие объемы налички через корпоративную карту.

эксперты «Модульбанка»
77
17 комментариев

Главное побыстрее заблокировать, без разбора, чтобы потом предприниматель в спешке нес документы и доказывал что он не верблюд, а банк тогда уж подумает :)

6
Ответить

Конечно, сначала запрос, потом блокировка/отказ (в большинстве случаев), если порядок не такой - суд будет на стороне клиента (судя по практике).
Но бывают случаи, когда блокировка оправдана и без запроса документов (например, когда взламывают банк-клиент, аресты, постановления и т.д.).

Ответить

А выложить отчёт можно?
Если сравнивать с лентой - инфа несколько разная. Да и по цифрам вопросы возникают.

2
Ответить

да, хотелось бы на отчет взглянуть

Ответить

Интересно, когда банки получат право расстреливать клиентов? Право судить и отбирать имущество банки уже имеют.

2
Ответить

А ссылочку на судебный акт или закон, подтверждающий такой вывод можно?

Ответить

Правильно. Зачем приводить подтверждения... Можно же просто минуснуть :)
Не забудьте и этот комментарий минуснуть, раз конструктивную беседу вести не умеете, а только накидываете на вентилятор.

Ответить