Электро самолёт
Философия Стива Джобса
iPhone 16e
Nothing Phone 3a
Оживление фото LumaAI
Велосипед Mercedes
Робота научили делать сальто
Grok vs ChatGPT vs Claude
Генерация видео от Google

Худший день для инвестора РФ. Чего ожидать и какие пути решения

Из-за политических событий, о которых уже все в курсе, наш рынок схлопнулся в два раза за 1 день. Это самое резкое падение в истории ценных бумаг РФ, минус 45% за день потерял индекс Московской биржи -85 млрд $ (Самые крупные компании, которые считались надежными, ликвидными и низко волатильными потеряли половину стоимости, хуже чем в 2008). Длинные ОФЗ (Считается самым надежным инструментом) в моменте просели на 15%. Доллар в моменте достигал 90 рублей. Почти полный отток иностранного капитала из рынка РФ и дикие продажи (паника на рынке акций) привели к тому, что торги на российских биржах были остановлены несколько раз и перешли в режим дискретного аукциона (только лимитные заявки). Крупные компании с большой капитализацией теряли в цене как второсортные компании, а ликвидность бумаг сейчас равна нулю. Сбербанк в моменте терял 78% своей стоимости.

Сейчас я ожидаю следующего:

Несмотря на самое масштабное и сильное падение хочется отметить, что регулятор в лице ЦБ быстро отреагировал на ситуацию и предпринял все меры по удержанию курса рубля и правильности работы бирж. В ближайшие месяцы, по моему мнению, будет резкое повышение ключевой ставки причем первое будет сразу на 1,5%. Сейчас 9,5. До 13-15 дойти можем легко. Возможное повышение цен на 30% на товары и услуги лишь начало. Инфляция, падение покупательской способности населения и уменьшение потребительской корзины, высокая волатильности и низкая ликвидность ценных бумаг, доллар в диапазоне 90-100 уже не кажется заоблачной ценой. Санкции на банковский сектор, проблемы с оплатой картами и тд.

Что делать?

Сейчас нет смысла продавать ценные бумаги у кого портфель просел на 40+ %. Уверен, у вас небольшая сумма, поэтому все активы можно легко усреднить. Ждать дна не имеет смысла тк ни кто не знает когда дно. История показывает, что цена в легкую может пробить минимальный порог и пойти еще ниже. Если вы откладывали по 10-20% от зп в активы и покупали/докупали ценные бумаги - делайте то же самое. Да, рынок будет штормить еще долго, но перед тем, как что либо покупать на рынке ценных бумаг РФ вы должны были ознакомиться с геополитическими рисками и принять обдуманное и взвешенное решение. Если вы не знали, что каждые 3-4 года случается кризис, что доллар всегда растет, если у вас не было четкой стратегии по покупке а вы смотрели только на рост активов, не анализируя компании - вините только себя.

Стратегия ПО МОЕМУ МНЕНИЮ (Не ИИС) думайте своей головой

Сейчас мы наблюдаем уникальное событие, когда дивиденды по упавшим акциям достигают 20-30% годовых и вот что я думаю. Сейчас стоит использовать стратегию выкупа активов с большой дивидендной доходностью в тех сегментах, где санкции не коснутся или лишь в малой части затронут компании, а также смотреть на компании, которые выигрывают от ослабления рубля (то есть те, у которых часть выручки приходится на экспорт в $). Что это даст:

1. Вы не фиксируете убыток, активы купленные по низкой стоимости могут показать 50-100% роста с инвест. горизонтом в 2-4 года а хороший показатель див доходности поможет выйти в плюс быстрее.

2. Акции компаний у которых экспорт и часть выручки в долларах – позволит обезопасить портфель от падения рубля (У компании прибыль в $, в случае падения рубля компания зарабатывает больше а значит дивиденды увеличиваются из за большей чистой выручки.

Итог:

Никто не знает будущего, мы можем лишь предполагать. Не забывайте, что 95% портфелей убыточны (в 2022 так все сто)), что рынок живет ожиданиями, что цены на акции отражают не состояние компаний, а настроение инвесторов. Думайте с инвест. горизонтом минимум от 6 месяцев. Сегодня/завтра может быть очередная новость, несущая риски, поэтому только вы в ответе за то, что покупаете/продаете.P.S

Еще больше на

https://t.me/tradeeus

11
реклама
разместить
28 комментариев

Худший день для инвестора РФ28 февраля сейчас такое - "Hold my beer"

8

Ждем открытия мос биржи, по индексу ртс уже на уровне поддержки с 2008,2014 и 2016

Мой долларовый портфель в плюсе, но как-то не скажу, что это радует. Думаю, многих сейчас волнует вопрос, что делать с такими активами - продавать, пока возможно и выводить доллары в кэш? Но налог на прибыль как-то не хочется платить. И вопрос номер два - куда девать освободившиеся доллары? Не под матрас же.

3

Сейчас под матрасом будет надёжнее, чем в банке.

2

С учетом будущих ставок под 20% можно ожидать новых офз под 22% годовых и евробонды под 7% в $. По аналогии с 2014 и ставкой под 17,5 можно предположить, что за 2-3 года ставка понизится, а офз будут дороже так еще и принесут хороший %.

С огромным сожалением читаю про якобы успешные действия ЦБ: кроме того, что валюту придержали на 2 дня (доллар сейчас на Межбанке все равно от 105) - было не сделано ничего. Торги начались и в 7 часов, и после остановки продолжились в 10. Биржа не была остановлена ни на несколько дней, ни до периода ответа власти: инфо о запрете коротких позиций появилась только к обеду, РЕПО давали только к вечеру. По характеру торгов было понятно, что там идёт чистая ПАНИКА. Там не было адекватного ценоопределения. Банально Сбер в моменте по фьючерсам падал с 220 (днём ранее) до 70.

3

В Лондоне от торгуется. Это не помешало ему упасть ниже 1 доллара.
Имхо, мы перешли в новую реальность. У нас уже мусорный рейтинг. И как бы CCC не увидеть уже в этом году.
Пенсионные фонды начнут скидывать акции как только у них появится такая возможность. Тут трилионна может не хватить.
Был же сбер по 15 рублей в 2009 году. Вот думаю где-то на тот же уровень с учетом инфляции вполне можем прогуляться. Это получается сколько? рублей 35-45 вроде. И от туда будем меееедленно расти, пока обстановка не поменяется

Раскрывать всегда
Средний чек выше всего на «Мегамаркете», регионы — драйвер роста интернет-торговли: исследование о российских маркетплейсах

Ниже всего чек на «Магнит Маркете» — 793 рубля.

Средний чек выше всего на «Мегамаркете», регионы — драйвер роста интернет-торговли: исследование о российских маркетплейсах
1616
55
Тот самый Мегамаркет, который хотят закрыть из-за убытков?
реклама
разместить
Все о дашбордах. От данных к действиям. Как дашборды меняют бизнес

Дашборды - это мониторы состояния здоровья бизнеса, которые обеспечивают непрерывный контроль за жизненно важными бизнес показателями и помогают быстро принимать оперативные решения на основе актуальной информации.

Все о дашбордах. От данных к действиям. Как дашборды меняют бизнес
На складах в России скопилось более 500 тысяч автомобилей, запасы «АвтоВАЗа» приблизились к 100 тысячам машин — президент компании

Максим Соколов назвал ситуацию на авторынке «тревожной».

121121
55
11
Надо цены повышать, из за этого не берут, думают раз дешево значит не качественно. Вон китаезов никто не брал, а как стали стоить от 4 млн, так все дороги, улицы дворы ими завалены.
Claude 3.7 Sonnet — «лучшая в программировании»: первые отзывы и примеры работы новой модели Anthropic

Пользователи создают мобильные приложения, игры и карточки погоды «с одной попытки».

3838
44
22
В целом, революция в программировании началась. Через несколько лет процесс будет совсем иной
Суд в Москве продлил арест Аязу Шабутдинову до 12 августа 2025 года

25 февраля началось рассмотрение дела по существу.

Источник: «Суды общей юрисдикции города Москвы»
2121
77
55
Все в его голове, если захочет - сможет. Только он сам.
Крипта под проценты: как получать пассивный доход

Криптовалюта является высокорискованным активом со значительной волатильностью, но на ней также можно зарабатывать пассивно. В сегодняшнем обзоре рассмотрим наиболее популярные способы пассивного заработка на криптовалютах, расскажем о подводных камнях и примерной доходности каждого из них.

Крипта под проценты: как получать пассивный доход
Google выпустила бесплатную бета-версию ИИ-помощника для программистов Gemini Code Assist

Доступно 180 тысяч подсказок для редактирования кода в месяц.

3030
1010
33
Опять без спроса будут собирать истории чатов и код, и использовать для обучения, ну и других своих целях. Поэтому так и щедро
[]